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ライフマネートレーナー

瀬川陽介Segawa Yosuke

一緒に悩み考え抜く
資産形成のライフパートナー

Profile
1984/12/22 A型 山羊座
趣味:ゴルフ、ドライブ、カフェ巡り
Career
1984年 大阪府生まれ大阪育ち
2007年 関西学院大学 理工学部物理学科物理学専攻 卒業
2007年 日本ベーリンガーインゲルハイム株式会社 入社
2011年 アストラゼネカ株式会社 入社
2016年 アラガン・ジャパン株式会社 入社
2019年 株式会社クレア・ライフ・パートナーズ 入社
License
宅地建物取引士
一種外務員資格
生命保険、損害保険各種
MR認定資格
職業紹介責任者

これまでの歩み

大学卒業後、外資系製薬会社に入社。
医療への幅広い知識・経験を得るために外資系製薬会社にてキャリアアップを図る。
増えた収入や税金、自身のライフサイクルの変化もあり、お金に対する知識の必要性を感じ、個人で株式投資や生命保険などを実践するも、漠然とした目的の中で行動していた。
正しい金融知識を学びたいと思っている時に友人から紹介され、顧客の立場としての出会いがクレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)との最初の出会いだった。
資産運用に対しての幅広い知識や経験、きめ細やかなサービスに感動したことを覚えている。何よりも顧客ファーストのCLPのビジョンやミッションに共感し、入社を決意。
AIが発達する今の時代だからこそ、一人一人のパーソナルな悩みに寄り添い、きめ細やかな人間にしかできないサービスの提供を心掛けている。

インタビュー

プライベートバンクの様な
きめ細やかなサービスを提供したい

―現在どういったお客様を担当されていますか?

医療、商社、IT系関連の企業にお勤めの方が多いですが、中でも私が以前医療関係の仕事に携わっていたこともあり、特に医療関係者/医療関連企業にお勤めの方が多く約3割を占めています。その多くの方が「収入は増えるけれども税金も増え手取りが少ない、忙しくほとんど資産運用もできておらず漠然とした不安がある」とお話しされます。

私も顧客時代は同じような経験をしてきたこともあり、知識はもちろんですが自分自身の経験談もお話しさせていただく機会が多くあります。また、実際の自分自身の資産運用についても、オープンにお話しさせていただいています。

最近では法人経営の方や個人事業主の方も増えてきました。そういった方々へは、個人/法人の両側面から各課題解決に向けた提案や多角的な視点での資産運用戦略のお手伝いをさせていただいております。

仕事と家庭の両立で多忙な状況にあり資産運用に時間を割けないという方は実はとても多いので、ライフマネープランニングをご自身の棚卸しの機会と考えていただき、私がそれをまとめて請負います。そして、その方に合った最適なアセットアロケーション、ポートフォリオを設計させていただき、プライベートバンクサービスのような役割を担っています。

資産運用への不安を取り除くために、
まずは自分で行動に移す

―お客様対応をする中で、特に意識していることはありますか?

私は個人投資家として、不動産投資、有価証券(現物株式・ETF・投資信託・iDeCo)、生命保険、アンティークコイン、海外投資など、多岐にわたる資産運用をしています。

CLPが推奨する「多極分散」を誰よりも実践して、多くの経験を得たいと考えています。また、その際に発生する諸手続き、メリット、リスクなども自身の経験を元にお客様へわかりやすくお話しするようにしています。もちろん過去には失敗…もありましたので、お客様から失敗談を聞かれた際はそれもお話しするようにしています(笑)

CLPのクレドに「資産運用の、ワクワクを伝える」とあるのですが、これは私が特に意識して取り組んでいるものになります。資産運用を行うことで選択肢を広げてもらい、お客様には「なりたい未来」を叶えていただきたいと心から思っています。

以前、美容医療に携わっていた時に女性に「綺麗になりたいですか?」と聞くと、みなさん良い笑顔をされます。既に受け入れ態勢が整っているのです。

ただ「投資・資産運用をしたいですか?」と聞くと、不安な表情をされる方もいらっしゃいます。資産は形成したいけれども、その過程がイメージできないこと、経験していないことは怖いと思ってしまうからだと思います。

ですので、私が「まずは行動・実践」することで、お客様へ未来への安心感と期待感をお届けしたいと考えています。

それがこの仕事の使命感、本質だと本気で思っています。

責任の大きな仕事だからこそ、
絶対に手は抜かない

―お客様の話で記憶に残っているものはありますか?

私は、お客様にとって些細なことでも相談していただけるような存在となり、生涯一緒に併走していきたいと考えています。

CLPでは初回お打ち合わせの際にヒアリングをさせていただくのですが、そこではお客様の仕事内容やお勤め先の福利厚生、家計収支の内訳、その他ご家族に関すること、現在過去の投資経験や運用状況、ご家族のライフプランや夢ややりたい事など、幅広くそして深くお伺いします。

できる限りお客様に本音でお話しいただくことで、よりご要望に沿ったライフプランを描けますし、その方の投資に対するリスク許容度にあった資産運用の方法を提示できます。

お金以外のことも話しますので、中には友人の様な関係のお客様もいらっしゃいます。

以前お客様に「瀬川さんに裏切られたら私人生詰みますね!」と冗談で言われたことがあるのですが、信頼していただけて嬉しい半面、仕事の責任感の重さを改めて痛感しました。

お客様の大切な将来を一緒に考えていく立場ですので、何より「CLPに相談してよかった!」と思っていただきたいですね。

日々勉強です。まずは自分自身を磨き上げていくことを心掛けています。

ひとりでも多くの方に豊かな人生を歩んでほしい

―CLPでの相談を検討されている方にメッセージをお願いします

投資・資産運用といっても数多くの種類があり、1~3年の様な短期商品や10年以上かかる中長期の商品、積立投資や一括投資、リスクや流動性の高低、など様々な選択肢がございます。

なんでも投資すればいいというものではなく、目的や目標額を決め、期間を定めることで、必要なリスクが決まってきます。ヒアリングをもとにしっかり伺ったお客様それぞれの背景やお考えに合わせ、オーダーメイドでプランニングをさせていただきます。

また、国内外の最新情報をもとに、最適な商品を一つ一つ丁寧にお話させていただきます。不安や疑問を抱くこともあるかと思いますが、その時は私も一緒にベストな選択肢を考え抜きますのでご安心ください。

お客様の描いたライフプランの実現に向けて共に悩み抜き、理想の将来を叶えます。

まずは一歩踏み出してご相談にきてください!

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