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ライフマネートレーナー

戸倉郁Tokura Kaori

今も未来も豊かに暮らす、
ライフプランのパートナーとして

Profile
1992年生まれ/A型
Career
1992年 埼玉県生まれ埼玉県育ち
2014年 大学 卒業
2014年 建築・賃貸管理会社 入社
2017年 株式会社クレア・ライフ・パートナーズ 入社
License
宅地建物取引士
2級ファイナンシャル・プランニング技能士
一種外務員資格
カラーコーディネーター3級
生命保険、損害保険各種

これまでの歩み

大学卒業後、大手不動産会社に入社。
入社して数年が経ち、仕事やプライベートなど将来について考えるようになった頃、資格の勉強を機に銀行預金だけに偏る資産形成に疑問を感じ始める。自身での投資を通し、本来の投資と世の中のイメージに大きなギャップがあることを感じ、正しい知識と行動を一人でも多くの方に伝えられるようCLPに入社を決意。
CLPに入社後は、ライフマネートレーナーとして働く世代の資産形成プランや、リタイアメントプランなど幅広い提案を行う。同時に自社セミナーや提携企業の従業員向けセミナー、動画配信学習サイトなどで講師も務めている。

インタビュー

投資との出会いで広がる未来

―なぜ投資を始めようと思ったのですか?

きっかけは、将来に対する漠然とした不安を解消するために、何かしなければいけないという、危機感に突き動かされたことが大きかったと思います。学生時代、学費をアルバイトしながら工面した苦い経験から、将来対策への意識は人一倍強かったからです。

充分な金融教育がなされていない日本では、資産形成の方法として貯金以外の選択肢があまり一般的ではありません。しかし自分一人で築く資産には限界があります。そして、日本を筆頭に多くの国では低金利により銀行にお金を置いておくだけでは増えないことは一目瞭然です。そこで「投資」という選択肢に出会いました。投資を始めたことによって、様々な企業の存在や政治と経済の繋がり、税金の仕組みなど興味を持って耳にするようになりました。投資との出会いは資産形成面だけではなく、生活や仕事をも豊かにしてくれた、そう強く感じています。これからの日本は少子高齢化や社会保障費の負担増で、私たちの世代はより厳しい環境下に身を置くことになります。そんな中で“お金の問題で何かを諦めなければいけない”、“お金の為だけに働かなくてはいけない”そんな生涯は過ごしてほしくないと思います。そして、投資を通して広がる世界や将来の希望を多くの方に感じてほしいと願い、この仕事を通じてお客様とお話をしています。

資産形成は今も未来も
豊かにしてくれる手段

―効率的な資産形成はなぜ必要なのでしょうか?

資産を築くということは手段であり目的ではないと思っています。これまで多くの方のご相談を伺ってきて、皆さんのライフプラン(目的)は多岐にわたれど、実現したい人生や夢のために「必要な資金を準備したい」というお気持ちは同じだということを感じました。

ただし、人生はいつも予定通りに進むとは限りません。けがや病気などの思わぬアクシデントに見舞われたり、外部環境の変化によって自分のコントロールが効かない場所で影響を受けたりもします。すべてのリスクをカバーしようと思うと、手元にいくらあっても足りず、これでは今の生活も楽しむことができません。

そこで、働きながら将来の準備をしていく私たちにとって、今も楽しむためには効率的な資産形成が必要不可欠になります。限られた財源の中で、最大限の成果を出すために必要なリスクを取ることで、将来どのくらい準備ができそうか見えてきます。 計画が立つと、今使って良いお金も安心して使えるようになります。これは、投資でお金が増えたという結果 よりも、もっと大きな成果であると私は考えています。お金は決して全てではありません。ですが、必ず全てにお金の問題はかか わってきます。将来を豊かに暮らすため、そして今も楽しむため、資産形成を通じて一人でも多くの方にそのような生き方を実現していただけるよう、お手伝いをするのが私たちの役目です。

“いま”を最大限に楽しむために、
将来のことを一緒に考えましょう!

―お客様へのメッセージを最後にお願いいたします。

もし、「考えないといけないとは思うけど、今は仕事やプライベートなどで忙しくて時間がない」と感じている方がいれば、ぜひCLPに来ることで動き出すチャンスにしていただきたいです。私たちが持つ最大の武器は「時間」です。それを使わない手はありません。

CLPにお越しいただければ、すべて1から100まで学んで覚えていただく必要はありません。その役目を担うのは私たちです。忙しくて調べられない、考えられないといった課題を一緒に背負わせていただきます。ともに悩み、解決策を話し合う、そんなパートナーとしてお役に立ちたいと思っています。

そして、資産形成を始めることで得られるものはお金の面だけではありません。先ほど申し上げたように仕事やプライベートや生き方など、今後の人生を豊かにしてくれる情報源です。今も未来も豊かに暮らしていくために、これからのことを一緒に考えましょう!

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