丁寧なアドバイスを受けてお金に関する考え方が大きく変わった。
- Name... 岩倉俊様
- Age... 43
- Work... 公務員
インタビュー
アンティークコインに興味を持った。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
去年の４月に公務員向けの広報誌を初めて知り、公務員のための講座を複数提供していたため受けた方が良いと思い、講座についての情報提供をお願いしていました。その中にCLPのオンライン講座が含まれており、受講したことがきっかけです。今まで不動産投資を行っていたのですが、不動産以外の資産運用商品にも興味がありました。CLPの講座ではアンティークコインについてのお話があり、目の前に現物があり鑑賞できるという点に魅力を感じたため連絡を取りました。また、祖父が集めていた日本の紙幣を譲り受けたのですが、日本のものに比べて価値が高い海外の通貨に興味があったこともCLPに連絡をした決め手の一つです。
－CLPに相談をしようと思った理由を教えてください。
私自身がFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を持っているため、他のFPやIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはありませんでした。FPの資格を持っていたため他者に対してライフプランの提供はできるものの、自分のライフプランの確立については不十分だと気付きプロに相談したいと思いました。アンティークコインをきっかけにCLPに興味を持ちましたがライフプランの見直しもサービスに含まれていたので、資産運用に関する相談に加えてライフプランについても相談をしようと思いました。
－ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
収入に対する支出の多さが課題でした。家計簿をつけていたのですが、毎月支出の方が多く貯金を切り崩したり、ボーナスで帳尻を合わせたりしていました。
去年の４月に公務員向けの広報誌を初めて知り、公務員のための講座を複数提供していたため受けた方が良いと思い、講座についての情報提供をお願いしていました。その中にCLPのオンライン講座が含まれており、受講したことがきっかけです。今まで不動産投資を行っていたのですが、不動産以外の資産運用商品にも興味がありました。CLPの講座ではアンティークコインについてのお話があり、目の前に現物があり鑑賞できるという点に魅力を感じたため連絡を取りました。また、祖父が集めていた日本の紙幣を譲り受けたのですが、日本のものに比べて価値が高い海外の通貨に興味があったこともCLPに連絡をした決め手の一つです。
－CLPに相談をしようと思った理由を教えてください。
私自身がFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を持っているため、他のFPやIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等にお金の相談をしたことはありませんでした。FPの資格を持っていたため他者に対してライフプランの提供はできるものの、自分のライフプランの確立については不十分だと気付きプロに相談したいと思いました。アンティークコインをきっかけにCLPに興味を持ちましたがライフプランの見直しもサービスに含まれていたので、資産運用に関する相談に加えてライフプランについても相談をしようと思いました。
－ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
収入に対する支出の多さが課題でした。家計簿をつけていたのですが、毎月支出の方が多く貯金を切り崩したり、ボーナスで帳尻を合わせたりしていました。
丁寧な担当からのアドバイスで貯蓄の仕方が大きく変わった。
－ CLPからの課題解決策はご期待に添えましたか？
担当の木戸さんはとても親身に話を聞いてくれました。サービスの期間中に体調が悪化し休職したのですが、その際にも毅然と励まして私の状況に応じたライフプランを考えてくれました。
－様々な資産運用商品を紹介させていただきましたが、実際に運用を始めることはできましたか？
生命保険会社で年金を積み立てていたのですが、利回りが悪く積み立てした分しか将来返ってこないため見直しのアドバイスを頂きました。私のライフプランでは海外の積み立て投資を取り入れるとより効果的な運用ができるとのことだったので、生命保険会社を解約し海外の積み立て投資を始めようと思いました。また、iDeCoも行っていたのですが60歳までという制限の中で貯めるよりも海外の積み立て投資に振り分けたいと思い休止しました。そして、フクロウが刻印されているアンティークコインも１枚購入しました。猫が刻印されているコインも欲しかったのですがすぐに売り切れてしまい購入できなかったので、次回新しい物が出てきたらすぐに購入したいです。そのために貯蓄をしたいと考えています。アンティークコインは選んでいる時間も凄く楽しかったです。
－サービスの期間はいかがでしたか？
ちょうど良かったです。対面で相談をしたいという想いがあったため、2-3週間の期間を空けながら対応して頂きました。
－ご相談前後でお金に対する考え方に変化はありましたか？
相談前は何となく家計簿をつけていたのですが、どこで節約をして、どのような方法でどの程度貯めていくのかについて考えるようになりました。毎月の給料で必要経費を払い残ったものすべてを貯金に回していたのですが、貯金以外にも貯蓄の方法はあると知り考え方の幅が広がりました。緊急な出費に対応できる分は貯金をし、その他はアンティークコインや海外の積み立て投資に回していこうと思います。
担当の木戸さんはとても親身に話を聞いてくれました。サービスの期間中に体調が悪化し休職したのですが、その際にも毅然と励まして私の状況に応じたライフプランを考えてくれました。
－様々な資産運用商品を紹介させていただきましたが、実際に運用を始めることはできましたか？
生命保険会社で年金を積み立てていたのですが、利回りが悪く積み立てした分しか将来返ってこないため見直しのアドバイスを頂きました。私のライフプランでは海外の積み立て投資を取り入れるとより効果的な運用ができるとのことだったので、生命保険会社を解約し海外の積み立て投資を始めようと思いました。また、iDeCoも行っていたのですが60歳までという制限の中で貯めるよりも海外の積み立て投資に振り分けたいと思い休止しました。そして、フクロウが刻印されているアンティークコインも１枚購入しました。猫が刻印されているコインも欲しかったのですがすぐに売り切れてしまい購入できなかったので、次回新しい物が出てきたらすぐに購入したいです。そのために貯蓄をしたいと考えています。アンティークコインは選んでいる時間も凄く楽しかったです。
－サービスの期間はいかがでしたか？
ちょうど良かったです。対面で相談をしたいという想いがあったため、2-3週間の期間を空けながら対応して頂きました。
－ご相談前後でお金に対する考え方に変化はありましたか？
相談前は何となく家計簿をつけていたのですが、どこで節約をして、どのような方法でどの程度貯めていくのかについて考えるようになりました。毎月の給料で必要経費を払い残ったものすべてを貯金に回していたのですが、貯金以外にも貯蓄の方法はあると知り考え方の幅が広がりました。緊急な出費に対応できる分は貯金をし、その他はアンティークコインや海外の積み立て投資に回していこうと思います。
時間がある若い内から資産形成をすることが大切。
－資産運用についての今後の展望を教えてください。
6枚入りのコインケースを購入したため全部埋めることが目標です。また、休職をした関係で海外の積み立て投資を今すぐに始めるということが出来なかったので、収入が安定したら開始しようと思います。
－CLPのサービスはいかがでしたか？
収支状況を分析し今後の見通しを立てることが出来たということは大きな成果なので、100点満点のサービスでした。中でも木戸さんは電話の対応が丁寧で、私の話す内容に耳を傾けライフプランを随時更新してくれたため1000点以上付けたいと思うほど良かったです。また、サービスの途中で転職サービスについても検討し話を聞いたのですが、その担当の方も親身になり私のことを考えて情報提供をして提案してくれました。
－CLPや担当者に対して良かった点等があればお聞かせください。
木戸さんは親身になって私の考えを尊重して寄り添いながら、ライフプランや資産運用の提案をしてくれました。私は自分には甘いところがあるのですが現実を隠すことなく話してくれたので、現在のボーナスに頼った支出のままではダメだと改めて気付きました。凄く丁寧な方でいつも快く迎え入れてくれたので安心して相談が出来ました。
－CLPのサービスを喜んでもらえるのはどういう人だと思いますか？
40代の方はもちろんですが、20代などの若い方に勧めたいです。私の世代は初任給が低く働き始めは家計のやりくりで手いっぱいでしたが、現在は給料が上がり自由に使えるお金も増えたと思います。遊ぶことも大事ですが、毎月1万円でも積み立てを行えば退職を考える頃には600万円にもなっているので、資産形成について若い内から考えておくことが大事だと思います。
6枚入りのコインケースを購入したため全部埋めることが目標です。また、休職をした関係で海外の積み立て投資を今すぐに始めるということが出来なかったので、収入が安定したら開始しようと思います。
－CLPのサービスはいかがでしたか？
収支状況を分析し今後の見通しを立てることが出来たということは大きな成果なので、100点満点のサービスでした。中でも木戸さんは電話の対応が丁寧で、私の話す内容に耳を傾けライフプランを随時更新してくれたため1000点以上付けたいと思うほど良かったです。また、サービスの途中で転職サービスについても検討し話を聞いたのですが、その担当の方も親身になり私のことを考えて情報提供をして提案してくれました。
－CLPや担当者に対して良かった点等があればお聞かせください。
木戸さんは親身になって私の考えを尊重して寄り添いながら、ライフプランや資産運用の提案をしてくれました。私は自分には甘いところがあるのですが現実を隠すことなく話してくれたので、現在のボーナスに頼った支出のままではダメだと改めて気付きました。凄く丁寧な方でいつも快く迎え入れてくれたので安心して相談が出来ました。
－CLPのサービスを喜んでもらえるのはどういう人だと思いますか？
40代の方はもちろんですが、20代などの若い方に勧めたいです。私の世代は初任給が低く働き始めは家計のやりくりで手いっぱいでしたが、現在は給料が上がり自由に使えるお金も増えたと思います。遊ぶことも大事ですが、毎月1万円でも積み立てを行えば退職を考える頃には600万円にもなっているので、資産形成について若い内から考えておくことが大事だと思います。
