老後を見据えた資産形成の、頼れる伴走者。
- Name... 岡嶋功様
- Age... 44
- Work... 食品製造業
インタビュー
アセットアロケーションについて、プロのアドバイスが欲しかった。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
会社の福利厚生制度の一環として開催されていたCLPのセミナーに参加したことが、相談を検討するきっかけになりました。
これまで株式や投資信託は自分なりに運用してきましたが、退職後や老後を見据えた長期的な資産運用については、具体的な判断が難しいと感じていました。そのため、専門家に相談することで、今後の資産形成に対する方向性や選択肢を明確にしたいと考えました。
また、私の保有資産は株式の割合が比較的高いため、アセットアロケーション全体についても一度専門家に確認し、バランスの見直しを行いたいと思いました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
以前生命保険に加入した時や、会社の福利厚生を活用してファイナンシャルプランナー（FP）に相談したことがあります。
FPからは資産運用に関する提案をいただきましたが、取り扱える運用商品やサービスに限りがある印象を受けました。一方、CLPはより幅広い商品を扱っており、選択肢の多さや柔軟性の面で、私の目的に合っていると感じました。
会社の福利厚生制度の一環として開催されていたCLPのセミナーに参加したことが、相談を検討するきっかけになりました。
これまで株式や投資信託は自分なりに運用してきましたが、退職後や老後を見据えた長期的な資産運用については、具体的な判断が難しいと感じていました。そのため、専門家に相談することで、今後の資産形成に対する方向性や選択肢を明確にしたいと考えました。
また、私の保有資産は株式の割合が比較的高いため、アセットアロケーション全体についても一度専門家に確認し、バランスの見直しを行いたいと思いました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
以前生命保険に加入した時や、会社の福利厚生を活用してファイナンシャルプランナー（FP）に相談したことがあります。
FPからは資産運用に関する提案をいただきましたが、取り扱える運用商品やサービスに限りがある印象を受けました。一方、CLPはより幅広い商品を扱っており、選択肢の多さや柔軟性の面で、私の目的に合っていると感じました。
新たな選択肢、実物資産の購入を実現。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿う内容でしたか？
これまであまり馴染みのなかった実物資産について具体的に話を聞くことができ、資産運用の視野が大きく広がりました。
特に、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった運用商品を提案いただき、このような運用商品について知ることができたのは新鮮で、有益な体験でした。
―実際に購入された資産運用商品を教えてください。
不動産とウイスキーカスク（樽）です。ウイスキーカスク（樽）は安定的な値上がりが期待できる点から、不動産については、老後の収入源として長期的に保有しておきたいと考え、購入を決めました。どちらも、将来の資産形成に対して具体的な効果を期待できる内容である点が、購入の決め手となりました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
CLPに相談したことで、これまで知らなかった新しい資産運用の方法について学ぶことができました。
相談前は実物資産を持つという考えは頭になく、資産運用への意識を変えていきたいとは思っていたものの、具体的に行動に移すきっかけがありませんでした。
CLPへの相談でアセットアロケーションの見直しを行う中で、実物資産にも目を向けて、前向きに検討しようという考えに至りました。
これまであまり馴染みのなかった実物資産について具体的に話を聞くことができ、資産運用の視野が大きく広がりました。
特に、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった運用商品を提案いただき、このような運用商品について知ることができたのは新鮮で、有益な体験でした。
―実際に購入された資産運用商品を教えてください。
不動産とウイスキーカスク（樽）です。ウイスキーカスク（樽）は安定的な値上がりが期待できる点から、不動産については、老後の収入源として長期的に保有しておきたいと考え、購入を決めました。どちらも、将来の資産形成に対して具体的な効果を期待できる内容である点が、購入の決め手となりました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
CLPに相談したことで、これまで知らなかった新しい資産運用の方法について学ぶことができました。
相談前は実物資産を持つという考えは頭になく、資産運用への意識を変えていきたいとは思っていたものの、具体的に行動に移すきっかけがありませんでした。
CLPへの相談でアセットアロケーションの見直しを行う中で、実物資産にも目を向けて、前向きに検討しようという考えに至りました。
幅広い選択肢から、自分に合う運用商品を選べる。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後も投資信託は継続しつつ、保有している資産の売却や新たな資産の購入についても検討したいです。
ウイスキーカスク（樽）と不動産については追加での購入を考え中で、今後はアンティークコインも選択肢のひとつとして視野にいれていきたいと思っています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
資産運用に関する幅広い情報や、入荷した実物資産についての詳細な情報提供があると大変参考になります。また、まだあまり知られていない運用商品をご紹介いただけると、運用の選択肢を広げる上で非常に有益だと感じます。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
窓口ひとつで多様なサポートを受けられる点が非常に良く、担当の方が親身に何度も相談に乗ってくれた点も安心できました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように資産運用の手段が有価証券中心の方にとって、CLPに相談することは資産運用の幅を広げるきっかけとなり、将来に向けた資産形成の選択肢を増やす上で非常に有効であると感じています。
今後も投資信託は継続しつつ、保有している資産の売却や新たな資産の購入についても検討したいです。
ウイスキーカスク（樽）と不動産については追加での購入を考え中で、今後はアンティークコインも選択肢のひとつとして視野にいれていきたいと思っています。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
資産運用に関する幅広い情報や、入荷した実物資産についての詳細な情報提供があると大変参考になります。また、まだあまり知られていない運用商品をご紹介いただけると、運用の選択肢を広げる上で非常に有益だと感じます。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
窓口ひとつで多様なサポートを受けられる点が非常に良く、担当の方が親身に何度も相談に乗ってくれた点も安心できました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように資産運用の手段が有価証券中心の方にとって、CLPに相談することは資産運用の幅を広げるきっかけとなり、将来に向けた資産形成の選択肢を増やす上で非常に有効であると感じています。
