自分だけでは不安、専門家と一緒に資産運用を見直す方法。
- Name... 前田祐樹様
- Age... 60
- Work... アルバイト
インタビュー
CLPとの出会いと、相談前の資産運用への不安。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
2025年の夏に開催された資産運用エキスポに参加した際、ウイスキーカスク（樽）という資産の存在を初めて知りました。その場で説明を受けたことがCLPを知ったきっかけです。これまで触れたことのない運用商品であったため、強く印象に残りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をしたことはありますか？
いいえ、今回CLPに相談したのが初めてです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
2024年の春に退職し収入が不安定になったことで、将来の生活費や老後資金に対する不安を抱えていました。預金や個人での資産運用は行っていましたが、人生設計全体を俯瞰して見直す機会は持てていなかったと感じています。
老後に向けてiDeCoを活用した運用を始めたり、個人年金保険にも加入したりしていましたが、コロナ禍を経てデフレからインフレへと経済状況が大きく変化する中で「今のままで本当に大丈夫なのか」と考えるようになりました。自分なりに考えてはみるものの、その判断が妥当かどうかの確信が持てず、専門家の意見を聞きたいと思いました。若い頃とは異なるインフレの状況にどう対応し、今後どのように資産形成していくべきかが、当時の最大の悩みでした。
2025年の夏に開催された資産運用エキスポに参加した際、ウイスキーカスク（樽）という資産の存在を初めて知りました。その場で説明を受けたことがCLPを知ったきっかけです。これまで触れたことのない運用商品であったため、強く印象に残りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をしたことはありますか？
いいえ、今回CLPに相談したのが初めてです。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
2024年の春に退職し収入が不安定になったことで、将来の生活費や老後資金に対する不安を抱えていました。預金や個人での資産運用は行っていましたが、人生設計全体を俯瞰して見直す機会は持てていなかったと感じています。
老後に向けてiDeCoを活用した運用を始めたり、個人年金保険にも加入したりしていましたが、コロナ禍を経てデフレからインフレへと経済状況が大きく変化する中で「今のままで本当に大丈夫なのか」と考えるようになりました。自分なりに考えてはみるものの、その判断が妥当かどうかの確信が持てず、専門家の意見を聞きたいと思いました。若い頃とは異なるインフレの状況にどう対応し、今後どのように資産形成していくべきかが、当時の最大の悩みでした。
CLPからの具体的なアドバイスと、ウイスキーカスク（樽）の魅力。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい。家計や資産状況を一つひとつ丁寧にチェックしていただいたことで、それまで「だいたい大丈夫かな」と思っていた状況に、実は偏りがあることが明確になりました。リスクの高い資産に比重が偏っていた一方で、手元資金が十分でない点など客観的に見なければ気づけなかった課題が整理されました。細部まで踏み込んでアドバイスをいただけたことで資産全体の構造が可視化され、整理しやすい状態へと整った実感があります。単に商品を紹介されるのではなく、全体像を踏まえた提案であった点が非常に有益でした。
―課題解決策の中で実際に行動に移した資産運用商品を教えてください。
実際にウイスキーカスク（樽）を購入させていただきました。これまでは主に株式での運用を行ってきました。株式はリターンを追求する面白さがある一方で、比較的オーソドックスな運用方法という印象もあります。その点ウイスキーカスク（樽）は、自分自身がお酒を好むこともあり、資産でありながら夢を感じられる存在でした。資産運用と趣味が重なることで数字だけではない楽しみが生まれたことは、大きな魅力だったと感じています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
最も印象に残っているのは、説明の丁寧さです。時間をかけて一つひとつ解説していただき、分からないことも気さくに対応していただけたので、緊張せずに相談できました。
特に、基礎的な質問にも真摯に答えていただけたことはありがたかったです。これまでそのような経験が少なかったこともあり、安心感を持ってやり取りができた点が大きな価値だと感じています。
はい。家計や資産状況を一つひとつ丁寧にチェックしていただいたことで、それまで「だいたい大丈夫かな」と思っていた状況に、実は偏りがあることが明確になりました。リスクの高い資産に比重が偏っていた一方で、手元資金が十分でない点など客観的に見なければ気づけなかった課題が整理されました。細部まで踏み込んでアドバイスをいただけたことで資産全体の構造が可視化され、整理しやすい状態へと整った実感があります。単に商品を紹介されるのではなく、全体像を踏まえた提案であった点が非常に有益でした。
―課題解決策の中で実際に行動に移した資産運用商品を教えてください。
実際にウイスキーカスク（樽）を購入させていただきました。これまでは主に株式での運用を行ってきました。株式はリターンを追求する面白さがある一方で、比較的オーソドックスな運用方法という印象もあります。その点ウイスキーカスク（樽）は、自分自身がお酒を好むこともあり、資産でありながら夢を感じられる存在でした。資産運用と趣味が重なることで数字だけではない楽しみが生まれたことは、大きな魅力だったと感じています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
最も印象に残っているのは、説明の丁寧さです。時間をかけて一つひとつ解説していただき、分からないことも気さくに対応していただけたので、緊張せずに相談できました。
特に、基礎的な質問にも真摯に答えていただけたことはありがたかったです。これまでそのような経験が少なかったこともあり、安心感を持ってやり取りができた点が大きな価値だと感じています。
相談後に変わった考え方と、今後の資産運用プラン。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
やはり「バランス」を意識するようになったことが大きく変わりました。リスクの低いものから高いものまでを区分けし全体としてどう構成するかという視点は、これまで十分に持てていませんでした。
積み立ては行っていたものの、資産全体を可視化して整理してもらったことでどこに偏りがあり、どこが手薄な部分かがはっきりと理解できました。その結果、より戦略的に考える意識が芽生えたと感じています。自分だけで考えるとどうしても視点が限定されがちですが、専門家に指摘してもらえると「目からウロコ」のように視野が広がりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
現在はiDeCoを活用した運用を継続していますが、それ以外の株式投資については不安定さもあるため、より精度を上げて取り組む必要があると考えています。
また、貯金や個人年金は最終的に現金で受け取る形になりますが、インフレ環境下では目減りする可能性もあります。そうした点を踏まえ、保有資産を可能な限り効率的に運用できるように工夫していきたいです。
さらに、住宅ローンも残っているため負債と資産のバランスを意識しながら、老後に無理のない生活ができるプランをイメージしていきたいと思っています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
資産運用の知識が少なく不安を感じる方、相談先が分からず一歩を踏み出せない方に最適です。幅広い観点からアドバイスを受けることで、安心して生活設計や資産形成が進められるかと思います。
やはり「バランス」を意識するようになったことが大きく変わりました。リスクの低いものから高いものまでを区分けし全体としてどう構成するかという視点は、これまで十分に持てていませんでした。
積み立ては行っていたものの、資産全体を可視化して整理してもらったことでどこに偏りがあり、どこが手薄な部分かがはっきりと理解できました。その結果、より戦略的に考える意識が芽生えたと感じています。自分だけで考えるとどうしても視点が限定されがちですが、専門家に指摘してもらえると「目からウロコ」のように視野が広がりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
現在はiDeCoを活用した運用を継続していますが、それ以外の株式投資については不安定さもあるため、より精度を上げて取り組む必要があると考えています。
また、貯金や個人年金は最終的に現金で受け取る形になりますが、インフレ環境下では目減りする可能性もあります。そうした点を踏まえ、保有資産を可能な限り効率的に運用できるように工夫していきたいです。
さらに、住宅ローンも残っているため負債と資産のバランスを意識しながら、老後に無理のない生活ができるプランをイメージしていきたいと思っています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
資産運用の知識が少なく不安を感じる方、相談先が分からず一歩を踏み出せない方に最適です。幅広い観点からアドバイスを受けることで、安心して生活設計や資産形成が進められるかと思います。
