「稼ぐ力」を「守り育てる力」へ。
プロと見つけた、自分らしいお金の動かし方。
- Name... 尾田祐樹様
- Age... 37
- Work... 製薬会社
インタビュー
銀行預金の停滞への危機感。保険商品だけでは拭えなかった不安。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社から届いた、資産形成セミナーの案内が最初のきっかけでした。当時の私は、キャリアの進展とともに年収が増加しているにも関わらず、資金が銀行口座に滞留している状態にありました。これまでは、いかに入り口の収入を増やすかという一点にのみ注力していましたが、手元に資金が積み上がるにつれ、「ただ預けておくだけではもったいない」と、焦りを感じるようになりました。プロの視点から、この滞留した資金をどう動かすべきか指針が欲しいと考えたのが相談の動機でした。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
いえ、今回が初めてでした。実は、同時期に他社のセミナーにも足を運んだのですが、提示されたのは保険商品のみのプランでした。「資産運用のすべてを保険一本に集約して良いのか」という強い違和感を覚え、決断には至りませんでした。
一方、CLPは最初のヒアリングからして他社とは一線を画していました。商品ありきの提案ではなく、私のライフプランに基づいた資産の最適化を主眼に置いてくれたことが、大きな安心感と信頼に繋がりました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、自分自身の金融リテラシーの欠如でした。資産運用に興味はあるものの、具体的に何を基準に、どのような戦略を立てればよいのかという知識が不足していました。
また、人生の伴走者となるパートナー選びにも非常に慎重でした。自分のお金に関わる大切な相談だからこそ、会社として信頼できるのかどうかについて、事前にかなり時間をかけて調べました。
CLPのサービスがさまざまな企業で福利厚生として導入されていることを知り、会社としても安心できる存在だと感じられたことが、相談を決める大きな後押しになりました。
利用しているクレジットカード会社から届いた、資産形成セミナーの案内が最初のきっかけでした。当時の私は、キャリアの進展とともに年収が増加しているにも関わらず、資金が銀行口座に滞留している状態にありました。これまでは、いかに入り口の収入を増やすかという一点にのみ注力していましたが、手元に資金が積み上がるにつれ、「ただ預けておくだけではもったいない」と、焦りを感じるようになりました。プロの視点から、この滞留した資金をどう動かすべきか指針が欲しいと考えたのが相談の動機でした。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
いえ、今回が初めてでした。実は、同時期に他社のセミナーにも足を運んだのですが、提示されたのは保険商品のみのプランでした。「資産運用のすべてを保険一本に集約して良いのか」という強い違和感を覚え、決断には至りませんでした。
一方、CLPは最初のヒアリングからして他社とは一線を画していました。商品ありきの提案ではなく、私のライフプランに基づいた資産の最適化を主眼に置いてくれたことが、大きな安心感と信頼に繋がりました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の課題は、自分自身の金融リテラシーの欠如でした。資産運用に興味はあるものの、具体的に何を基準に、どのような戦略を立てればよいのかという知識が不足していました。
また、人生の伴走者となるパートナー選びにも非常に慎重でした。自分のお金に関わる大切な相談だからこそ、会社として信頼できるのかどうかについて、事前にかなり時間をかけて調べました。
CLPのサービスがさまざまな企業で福利厚生として導入されていることを知り、会社としても安心できる存在だと感じられたことが、相談を決める大きな後押しになりました。
実物資産がもたらす「攻めと守り」の調和。可視化された将来への安心感。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい。現状の資産配分では老後資金が不足しかねないというリスクをシミュレーションで明確に示していただき、その対策として極めて具体的なプランを提示していただけました。特に印象的だったのは、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産、そして米国不動産を組み合わせた提案です。自分ひとりの知識では到底辿り着けなかった出口戦略まで見据えたアセットアロケーションを構築できたことは、私にとって何よりの収穫でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方の根幹がアップデートされました。適切な「守り」の対策を打つことで、将来の選択肢が劇的に広がることを学びました。資産形成とは、単にお金を増やすことではなく、人生の不確実性をコントロールする技術なのだという気づきを得ることができました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点とさせていただきます。納得感のあるプランはもちろんですが、担当の中村さんの誠実なコミュニケーションに深く感謝しています。中村さんは、若くありながらも非常に知識が豊富で、私の細かい質問に対しても常に論理的な根拠を持って応えてくれました。迅速かつ真摯に伴走していただいたおかげで、納得感のあるスタートラインに立てたと思います。
はい。現状の資産配分では老後資金が不足しかねないというリスクをシミュレーションで明確に示していただき、その対策として極めて具体的なプランを提示していただけました。特に印象的だったのは、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産、そして米国不動産を組み合わせた提案です。自分ひとりの知識では到底辿り着けなかった出口戦略まで見据えたアセットアロケーションを構築できたことは、私にとって何よりの収穫でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方の根幹がアップデートされました。適切な「守り」の対策を打つことで、将来の選択肢が劇的に広がることを学びました。資産形成とは、単にお金を増やすことではなく、人生の不確実性をコントロールする技術なのだという気づきを得ることができました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点とさせていただきます。納得感のあるプランはもちろんですが、担当の中村さんの誠実なコミュニケーションに深く感謝しています。中村さんは、若くありながらも非常に知識が豊富で、私の細かい質問に対しても常に論理的な根拠を持って応えてくれました。迅速かつ真摯に伴走していただいたおかげで、納得感のあるスタートラインに立てたと思います。
次なるインスピレーションを求めて。共に歩む資産のパートナーへの期待。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回構築したアセットアロケーションを大切に育てていくとともに、常に最新の情報に触れていたいと考えています。CLPには、今後も私自身がまだ知らないような、興味深く魅力的な運用商品を紹介していただけるのではないかと期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、資産運用の必要性は重々理解しているが忙しくて手が回らない、あるいは一歩が踏み出せない方です。特に、収入が上がってきた段階で、資産を「ただ持っているだけ」の状態に不安を感じているビジネスパーソンにとって、CLPの包括的なサポートは、将来の不安を明確な確信へと変えてくれると思います。プロのフィルターを通した精度の高い情報を得て、納得感を持って資産を動かしたいと願う方に、ぜひお勧めしたいサービスです。
今回構築したアセットアロケーションを大切に育てていくとともに、常に最新の情報に触れていたいと考えています。CLPには、今後も私自身がまだ知らないような、興味深く魅力的な運用商品を紹介していただけるのではないかと期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、資産運用の必要性は重々理解しているが忙しくて手が回らない、あるいは一歩が踏み出せない方です。特に、収入が上がってきた段階で、資産を「ただ持っているだけ」の状態に不安を感じているビジネスパーソンにとって、CLPの包括的なサポートは、将来の不安を明確な確信へと変えてくれると思います。プロのフィルターを通した精度の高い情報を得て、納得感を持って資産を動かしたいと願う方に、ぜひお勧めしたいサービスです。
