分散投資と実物資産で広がった新しい運用の視点。

Name... 山口唯子様
Age... 40代
Work... 製造業

インタビュー

生命保険に留まらない、全体俯瞰のアドバイスを求めて。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

ちょうど資産運用について悩んでいた時期に、利用しているクレジットカードの会員向けのセミナー案内をいただいたのがきっかけです。内容に興味を持ち、そのままライフマネープランニング（以下、LMP）の申し込みをさせていただきました。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？

生命保険に加入する際など、5年に1回ほどのペースで見直しを兼ねて相談はしていました。ただ、どうしても保険会社の方は保険商品の案内が中心になってしまいます。もっと深く、資産全体についてお話ししたいと思っても、そこで終わってしまう感覚がありました。その点、CLPはアセットアロケーションの観点から全体を見てアドバイスをくださるので、そこが非常に良かったと感じています。

「リスク分散」という新たな判断基準と、実物資産への挑戦。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

自分が取っているリスクが高すぎるのではないかという不安や、資産運用に対してどのように判断を下せばよいのか、という基準が自分の中にないことが悩みでした。
コンサルティングを通じて、専門的な知見から多くのアドバイスをいただけたことで、改めて自身の資産を見直すことができ、大変勉強になりました。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

はい。国内や米国不動産に関してお話を伺った際には、世の中には多種多様な投資手法があるのだと知ることができ、運用の選択肢が広がりました。今回はアンティークコインやウイスキーカスク（樽）といった実物資産を購入させていただきました。新しい情報をいち早く得て動くことの大切さを実感しています。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

以前は株式投資に対して非常にアグレッシブで、リスクをあまり気にしていなかったように思います。しかし、資産が増えていく中で「分散投資」という考え方が身につき、冷静に判断できるようになりました。これは自分自身の大きな成長だと感じています。

人生に必要なお金の可視化が、100点の満足度へ。

―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？

100点満点をつけたいと思います。自分では決してできない、詳細な将来のシミュレーションを出していただいたことが決め手です。人生でいつ、どれくらいのお金が必要になるのかを可視化してくださったおかげで、これからのお金の使い方を真剣に考えることができました。

―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？

税金対策や公的補助に関する情報、そして家族全体の資産運用についてもアドバイスをいただけたら嬉しいです。特に私の親世代は、資産はあっても運用ができていないケースが多いと感じます。世の中にあまり出ていない有用な情報であれば、費用を払ってでも聞きたいという方は多いのではないでしょうか。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

私の両親のような70〜80代で資産をお持ちの方、そして子育て世代の方々です。将来に向けていくら資金が必要なのか、どのような選択肢があるのかを知っておくことは非常に大切です。30代後半から50代くらいの方々にとっても、非常に価値のあるサービスだと思います。