CLPと歩む、実物資産と理想のアセットアロケーション。

Name... 木山陽介様
Age... 57
Work... 医者

インタビュー

はじめての資産運用相談でも安心。CLPを知ったきっかけとは？

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

2025年の夏に開催された資産運用EXPOの展示ブースを拝見したことがきっかけです。ウイスキーカスク（樽）のセミナーを聞いていた際、担当の木戸さんから声をかけていただき、ライフマネープランニング（以下、LMP）というサービスがあることを知りました。

―これまでFPやIFAなどへ、ご相談などはされたことはありましたでしょうか？

そういった相談先があることは認識していましたが、実際に相談をしたのは今回が初めてです。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

元々株式や、アパート、一戸建て、区分マンションといった不動産での運用を行っていたのですが、「今の自分のやり方が本当に正しいのか、成果が出ているのか」という不安を抱えていました。特に、借入金の返済を優先して身軽になるべきか、それとも次のステップとして新たな運用先に資金を割り振るべきか、そのお金の割り振りの判断基準が明確でないことが一番の悩みでした。

具体的な課題解決と資産運用の気づき、サービスの効果を実感。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

はい、非常に満足しています。これまでは株式や不動産という限られた選択肢しかありませんでしたが、今の不動産運用に問題がないことが分かったのは大きな収穫でした。また、生命保険の整理についてもアドバイスをいただき、保障内容を最適化することができました。

―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。

今回、新たに実物資産という選択肢を知ることができました。アンティークコインやウイスキーカスク（樽）といった商品は初めてでしたが、アセットアロケーションへの組み込み方を学び、実際にいくつか購入することができました。

将来設計の意識が変わる。LMPを終えて感じたこと。

―LMPを受けてのご感想をお聞かせください。

CLPは実物資産や生命保険、相続対策まで含めてトータルで評価・提案してくれた点が非常に良かったです。また、全体の方向性を捉えるのに、3ヶ月という期間もちょうど良かったと感じています。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

実物資産の考え方や、家族への相続に関する具体的な話ができたことで、視野が大きく広がりました。NISAを使用した運用なども含め、これまでは考えが及んでいなかった領域まで考慮した資産形成ができるようになったと感じています。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

今後はさらに実物資産の比率を増やしつつ、それらの最適な売却時期についてもアドバイスをいただきながら運用していきたいです。また、不動産の運用についても引き続き相談をさせていただければと思います。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

資産形成について本質的に考えたい人ですね。特に、忙しくて時間がないために運用が偏っていたり、本質を理解しないまま進めてしまう人が少なくありません。そういった方にこそ、客観的な視点でのアドバイスが必要だと感じています。