貯金から「攻めと守りの資産」へ。
将来の確信を得るために選んだアセットアロケーション。
- Name... 田村茂樹様
- Age... 43
- Work... オリオン機械株式会社
インタビュー
世代特有の不安を「可視化」する。自分に最適な資産形成への第一歩。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカードの会員向けに配信された、資産運用セミナーへの参加が最初のきっかけでした。私はいわゆる就職氷河期世代に該当し、現在は職場でも責任のある中間管理職という立場にあります。上の世代が次々と定年を迎える中で、自分自身の将来の資産がこのままで十分なのかという、言葉にできない漠然とした不安を常に抱えていました。
セミナーを通じて、ライフプランのシミュレーションができることを知り、自分の「現在地」と「未来」を一度正確に把握したいと考えたのが相談の動機です。
―ご相談当初の課題や、一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、手元にある資金を「将来のためにどう活用すべきか」という具体的な手段が分からなかったことです。現在の収支には一定の余力があったものの、銀行預金のままでは将来の年金受給額の不確実性を補完するには不十分だと感じていました。自分なりにNISAを活用した運用も少額から始めてはいましたが、それが自分にとってベストな選択なのか、他にどのような選択肢があるのかを全く判断できていないことが最大の課題でした。
―CLPのサービスを選んでいただいた理由はなんですか？
過去に短期的な運用手法を試したこともありましたが、激しい市場変動は自分には向いていないと痛感していました。私は、中長期的な視点で着実に資産を積み上げていきたいという希望を持っていたからです。CLPは、特定の運用商品を一方的に推奨するのではなく私のライフプラン全体を俯瞰し、不動産や実物資産まで含めた多彩なアプローチを提示してくださいました。特定の企業に属さない、中立的かつ包括的なアドバイスが受けられる点に、高い信頼性を感じました。
利用しているクレジットカードの会員向けに配信された、資産運用セミナーへの参加が最初のきっかけでした。私はいわゆる就職氷河期世代に該当し、現在は職場でも責任のある中間管理職という立場にあります。上の世代が次々と定年を迎える中で、自分自身の将来の資産がこのままで十分なのかという、言葉にできない漠然とした不安を常に抱えていました。
セミナーを通じて、ライフプランのシミュレーションができることを知り、自分の「現在地」と「未来」を一度正確に把握したいと考えたのが相談の動機です。
―ご相談当初の課題や、一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、手元にある資金を「将来のためにどう活用すべきか」という具体的な手段が分からなかったことです。現在の収支には一定の余力があったものの、銀行預金のままでは将来の年金受給額の不確実性を補完するには不十分だと感じていました。自分なりにNISAを活用した運用も少額から始めてはいましたが、それが自分にとってベストな選択なのか、他にどのような選択肢があるのかを全く判断できていないことが最大の課題でした。
―CLPのサービスを選んでいただいた理由はなんですか？
過去に短期的な運用手法を試したこともありましたが、激しい市場変動は自分には向いていないと痛感していました。私は、中長期的な視点で着実に資産を積み上げていきたいという希望を持っていたからです。CLPは、特定の運用商品を一方的に推奨するのではなく私のライフプラン全体を俯瞰し、不動産や実物資産まで含めた多彩なアプローチを提示してくださいました。特定の企業に属さない、中立的かつ包括的なアドバイスが受けられる点に、高い信頼性を感じました。
納得のいく「実物資産」への投資。不動産への先入観を払拭した丁寧な対話。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に沿える内容でしたか？
はい。現時点での将来への対策を、非常に納得感のある形で実行できたと感じています。特に将来のライフプランをシミュレーションしたことによって、今後数十年にわたる収支や資産の推移が具体的に見えるようになったことは大きな収穫でした。それに基づき、不動産や実物資産であるウイスキーカスク（樽）、アンティークコインといった運用をアセットアロケーションに組み込みました。これらを組み合わせることで、将来的に自分の資産がどのような動きを見せるのか、具体的なイメージを持って取り組むことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
以前は「資産運用」という言葉に対して、一般的で断片的な情報しか持っていませんでした。特に不動産投資については、面識のない営業電話などによる不信感が強く、抵抗感すら抱いていたほどです。しかし、CLPのライフマネープランニングを通じて、メリットだけでなくリスクやその対策についても丁寧に説明を受け、長期的・多角的なアセットアロケーションの重要性を深く理解することができました。ただ漠然と貯金するのではなく、目的を持って資産を移動させる意義を実感しています。
―CLPのサービスおよび担当者について、良かった点をお聞かせください。
担当の陶山さんには、運用の仕組みから煩雑な手続きに至るまで、驚くほど丁寧に対応していただきました。不明点があればLINEで迅速に回答をくださり、手続き上の不備にも即座にフォローをいただけるなど、そのホスピタリティには全幅の信頼を寄せています。
また、最初の面談では「現状把握さえできれば、運用までは必要ないかもしれない」と考えていた私に対し、限られた時間の中で最適な選択肢を厳選して提示してくださったことも、スムーズな決断ができた要因のひとつであると感じています。
はい。現時点での将来への対策を、非常に納得感のある形で実行できたと感じています。特に将来のライフプランをシミュレーションしたことによって、今後数十年にわたる収支や資産の推移が具体的に見えるようになったことは大きな収穫でした。それに基づき、不動産や実物資産であるウイスキーカスク（樽）、アンティークコインといった運用をアセットアロケーションに組み込みました。これらを組み合わせることで、将来的に自分の資産がどのような動きを見せるのか、具体的なイメージを持って取り組むことができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
以前は「資産運用」という言葉に対して、一般的で断片的な情報しか持っていませんでした。特に不動産投資については、面識のない営業電話などによる不信感が強く、抵抗感すら抱いていたほどです。しかし、CLPのライフマネープランニングを通じて、メリットだけでなくリスクやその対策についても丁寧に説明を受け、長期的・多角的なアセットアロケーションの重要性を深く理解することができました。ただ漠然と貯金するのではなく、目的を持って資産を移動させる意義を実感しています。
―CLPのサービスおよび担当者について、良かった点をお聞かせください。
担当の陶山さんには、運用の仕組みから煩雑な手続きに至るまで、驚くほど丁寧に対応していただきました。不明点があればLINEで迅速に回答をくださり、手続き上の不備にも即座にフォローをいただけるなど、そのホスピタリティには全幅の信頼を寄せています。
また、最初の面談では「現状把握さえできれば、運用までは必要ないかもしれない」と考えていた私に対し、限られた時間の中で最適な選択肢を厳選して提示してくださったことも、スムーズな決断ができた要因のひとつであると感じています。
働く世代にこそ必要な、公平な立場からのライフプランニング。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
現在は自分に最適なアセットアロケーションを選べたと感じていますが、今後さらに多彩な選択肢を知る機会があれば、より学びが深まると感じています。もちろん、限られた時間で情報を絞っていただくメリットも大きいので、今後もライフステージの変化に合わせて、タイムリーなアップデートや新しい情報の提供を期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じ、30代後半から40代の中間管理職世代の方々です。多忙な日々の中で、一定の収入はあっても将来への備えに不安を感じている人は少なくありません。銀行や生命保険会社のような自社製品を売る立場ではなく、第三者的な視点で資産全体の設計をサポートしてくれるCLPのサービスは、まさに現代の働く世代が求めているものだと思います。
現在は自分に最適なアセットアロケーションを選べたと感じていますが、今後さらに多彩な選択肢を知る機会があれば、より学びが深まると感じています。もちろん、限られた時間で情報を絞っていただくメリットも大きいので、今後もライフステージの変化に合わせて、タイムリーなアップデートや新しい情報の提供を期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じ、30代後半から40代の中間管理職世代の方々です。多忙な日々の中で、一定の収入はあっても将来への備えに不安を感じている人は少なくありません。銀行や生命保険会社のような自社製品を売る立場ではなく、第三者的な視点で資産全体の設計をサポートしてくれるCLPのサービスは、まさに現代の働く世代が求めているものだと思います。
