運用の見直しで叶えた、家族の未来を守る「バランスの良い資産形成」。
- Name... 青池勇揮様
- Age... 41
- Work... 物流業界
インタビュー
身近な出来事をきっかけに見直した資産形成のバランス。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社のセミナー案内を通じて、CLPの存在を知りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
2025年の始め頃に一度、利用しているクレジットカードに付帯するサービスを通して相談した経験があります。ただ当時は、自身の資産状況を細部までお伝えして相談したわけではなく、大まかな状況をお話しした上で、今後の資産を増やしていくための一般的なアドバイスを伺うにとどまっておりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
資産運用自体は10年ほど前から始めていましたので、現在の自身の運用方針が間違っていないかを確認したいという思いが根底にありました。それに加えて、この1年半ほどの間に身の回りの環境が大きく変化したことが主なきっかけです。
病気をしたことのなかった父が他界したことや、私自身も入院や手術を経験したことで、「不測の事態」というものが非常に身近に感じられるようになりました。万が一のことが起きた場合への不安が大きくなり、これまでの運用を見直してしっかりと軌道修正を図りたいと考えご相談いたしました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
不測の事態を意識した際、改めて自身の資産状況を確認してみると、積極的な運用スタイルを中心とした構成になっていたことが一番の課題でした。例えるならば、サッカーで11人中10人がフォワードで、1人だけゴールキーパーを入れているような状態です。もし自分に万が一のことが起きた場合、この資産構成のままで家族や自身の将来を守れるのだろうかという強い不安を抱いており、守りの資産も組み入れたバランスの良い構成へと見直す必要性を痛感しておりました。
利用しているクレジットカード会社のセミナー案内を通じて、CLPの存在を知りました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
2025年の始め頃に一度、利用しているクレジットカードに付帯するサービスを通して相談した経験があります。ただ当時は、自身の資産状況を細部までお伝えして相談したわけではなく、大まかな状況をお話しした上で、今後の資産を増やしていくための一般的なアドバイスを伺うにとどまっておりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
資産運用自体は10年ほど前から始めていましたので、現在の自身の運用方針が間違っていないかを確認したいという思いが根底にありました。それに加えて、この1年半ほどの間に身の回りの環境が大きく変化したことが主なきっかけです。
病気をしたことのなかった父が他界したことや、私自身も入院や手術を経験したことで、「不測の事態」というものが非常に身近に感じられるようになりました。万が一のことが起きた場合への不安が大きくなり、これまでの運用を見直してしっかりと軌道修正を図りたいと考えご相談いたしました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
不測の事態を意識した際、改めて自身の資産状況を確認してみると、積極的な運用スタイルを中心とした構成になっていたことが一番の課題でした。例えるならば、サッカーで11人中10人がフォワードで、1人だけゴールキーパーを入れているような状態です。もし自分に万が一のことが起きた場合、この資産構成のままで家族や自身の将来を守れるのだろうかという強い不安を抱いており、守りの資産も組み入れたバランスの良い構成へと見直す必要性を痛感しておりました。
守りの資産を取り入れたアセットアロケーションの再構築。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、大変期待に沿う内容でした。これまでは成長性を重視した積極的な運用に注力していた中で、守りの資産の重要性についてのお話や、私自身が知らなかった専門的な情報も数多くいただくことができました。最終的には、2026年に向けた私の「アセットアロケーション2.0」を作り上げることができ、今の時代や今後の資産形成にしっかりと合致した良い土台が完成したと感じております。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
アセットアロケーションを見直し、最適化を図る一環として、実物資産であるウイスキーカスク（樽）やコインなどを組み入れました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方自体に大きな変化はありませんでした。自分でも成長重視の運用に偏っていると気づいており、今後もこの構成を継続していくのは望ましくないと考えていたためです。守りの要素を取り入れたバランスの良い資産形成を行うべきだという前々からの認識を、CLPからのご提案によって確実に実行へと移すことができたという感覚を抱いています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は、現在のプランをしっかりと継続していく方針です。人生においてまとまったお金が必要となるタイミングである子どもの教育費用、とりわけ大学進学以降の費用確保と、老後資金を見据えた中長期的な資産形成を重視しています。
将来の年金だけを当てにするのは難しいと10年前から考えていたので、子どもが生まれる前から準備していた18年後の目標や、30年後・35年後の自分に対する資産形成を確実に達成できるよう、今後も着実に運用を進めていきます。
はい、大変期待に沿う内容でした。これまでは成長性を重視した積極的な運用に注力していた中で、守りの資産の重要性についてのお話や、私自身が知らなかった専門的な情報も数多くいただくことができました。最終的には、2026年に向けた私の「アセットアロケーション2.0」を作り上げることができ、今の時代や今後の資産形成にしっかりと合致した良い土台が完成したと感じております。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
アセットアロケーションを見直し、最適化を図る一環として、実物資産であるウイスキーカスク（樽）やコインなどを組み入れました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方自体に大きな変化はありませんでした。自分でも成長重視の運用に偏っていると気づいており、今後もこの構成を継続していくのは望ましくないと考えていたためです。守りの要素を取り入れたバランスの良い資産形成を行うべきだという前々からの認識を、CLPからのご提案によって確実に実行へと移すことができたという感覚を抱いています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は、現在のプランをしっかりと継続していく方針です。人生においてまとまったお金が必要となるタイミングである子どもの教育費用、とりわけ大学進学以降の費用確保と、老後資金を見据えた中長期的な資産形成を重視しています。
将来の年金だけを当てにするのは難しいと10年前から考えていたので、子どもが生まれる前から準備していた18年後の目標や、30年後・35年後の自分に対する資産形成を確実に達成できるよう、今後も着実に運用を進めていきます。
満足度100点のサポートと情報提供の広がりへの期待。
―ライフマネープランニングサービス（以下、LMP）は100点満点中何点でしたか？
100点です。ご相談が始まってからコンスタントに打ち合わせを重ねていただき、私に合う提案をしていただきました。
LMP終了後の現在のアセットアロケーションを見た際、非常にバランスの取れた構成が完成したと感じております。面談の過程もとっても素晴らしかったですし、最終的な結果を見ても非常に満足のいくものでしたので、マイナスをつける要素が見当たりません。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の中村さんとの対話は終始楽しく、親身にご対応いただきました。私自身、もともと人とコミュニケーションを取ることが好きなため、つい会話が広がる場面もございましたが、その際も変わらず丁寧にお付き合いいただき、感謝しております。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
小さなお子様をお持ちの世代や、将来の資産形成に不安を抱えている方々だと思います。銀行にお金を預けているだけや、生命保険だけという方法では、これからの物価上昇や将来の年金問題に対して解決が難しいと感じております。
NISA制度が浸透し、資産運用に関心を持つ方が増えている現代だからこそ、一人でも多くの方にこういった正しい情報が行き届いてほしいと願っております。実は私自身も、ファイナンシャルプランナーの資格を取得し、資産運用の価値を伝えるような仕事に就きたいと考えていた時期がありましたので、より多くの方に有益な情報を知っていただけたらと強く思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後も変わらず、時代の変化に対応した確実性のある有益な情報を提供していただけることを期待しております。
100点です。ご相談が始まってからコンスタントに打ち合わせを重ねていただき、私に合う提案をしていただきました。
LMP終了後の現在のアセットアロケーションを見た際、非常にバランスの取れた構成が完成したと感じております。面談の過程もとっても素晴らしかったですし、最終的な結果を見ても非常に満足のいくものでしたので、マイナスをつける要素が見当たりません。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の中村さんとの対話は終始楽しく、親身にご対応いただきました。私自身、もともと人とコミュニケーションを取ることが好きなため、つい会話が広がる場面もございましたが、その際も変わらず丁寧にお付き合いいただき、感謝しております。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
小さなお子様をお持ちの世代や、将来の資産形成に不安を抱えている方々だと思います。銀行にお金を預けているだけや、生命保険だけという方法では、これからの物価上昇や将来の年金問題に対して解決が難しいと感じております。
NISA制度が浸透し、資産運用に関心を持つ方が増えている現代だからこそ、一人でも多くの方にこういった正しい情報が行き届いてほしいと願っております。実は私自身も、ファイナンシャルプランナーの資格を取得し、資産運用の価値を伝えるような仕事に就きたいと考えていた時期がありましたので、より多くの方に有益な情報を知っていただけたらと強く思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後も変わらず、時代の変化に対応した確実性のある有益な情報を提供していただけることを期待しております。
