定年退職を見据えた一歩。
人生設計から逆算する、納得感に満ちた資産形成へのアプローチ。

Name... 高野隆様
Age... 55
Work... 製造業

インタビュー

漠然とした不安から、人生の節目を見据えたプロへの相談へ。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

勤務先で開催された50代向けを中心とした資産形成セミナーに参加した際、講師を務めていたのがCLPの担当者でした。それが最初のきっかけです。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？

これまでに専門家の方へ直接資産運用の相談をしたことは一度もなく、今回が初めての相談となりました。

―今回、相談しようと思った理由を教えてください。

定年退職という人生の大きな節目が近づいてきたことが一番の理由です。これまで本格的な資産運用を行ってこなかったのですが、世の中の制度変化やニュースに触れる中で、老後に向けた資産形成を真剣に考えなければならないという課題感を抱くようになり、プロの方に相談してみようと決意いたしました。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

現金のまま手元に置いておくことへの漠然とした不安は感じておりました。しかし、世の中に数ある資産運用商品の中で、何が自分に一番合っているのか判断がつかない状態でした。そうした知識不足から、なかなか最初の第一歩を踏み出せずにいたことが一番の悩みでした。

根拠あるシミュレーションと、押し売りのない真摯な伴走姿勢。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

大変満足のいく内容でした。単に数字上のシミュレーションを提示するだけではなく、私が将来実現したいことや家族構成、何歳まで働きたいかといった個人的な相談を踏まえて、現実的なライフプランを導き出してくださいました。何より自分がしっかりと納得した上で判断できたことが、非常に大きかったと感じております。

―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。

国内不動産やNISA制度を活用した運用など、自身のライフプランに合わせたアセットアロケーションを組むことができました。国内不動産については税対策や家賃収入による負担感の少なさに納得でき、有価証券は外貨建てによるリスク分散の観点から非常に魅力的だと感じ、選択いたしました。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

大きく変わりました。以前は短期的・局所的なリスクばかりに目がいきがちでしたが、長期的な視点や過去の歴史的背景を学ぶことで、過度な恐れを抱く必要がないと理解できるようになりました。資産運用は単なるお金儲けではなく、人生の選択肢を広げるための手段であると前向きに捉えられるようになりました。

伴走者としての高い信頼感と、家族の未来に向けた広がり。

―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。

自分のライフプランを軸に、最後まで寄り添いながら一緒に考えてくださった姿勢に深い安心感を得ております。可視化されたデータと丁寧なコミュニケーションのおかげで、確信を持って将来の備えを進めることができております。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

担当の陶山さんは押し売りをするような姿勢が一切なく、私の納得感を何より大切にしながら丁寧に説明を重ねてくださいました。こちらのやりたいことを軸にプランを組み立ててくださった点が本当にありがたかったです。親身で誠実な対応に、心から感謝しております。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

今回整えたベースを軸に無理のない範囲で運用を継続しつつ、定年や退職の時期に合わせて柔軟に活用していきたいと考えております。また、自分の学びをきっかけに息子にもNISA制度を活用した運用を勧め、実際に口座を開設いたしました。家族全体で将来を見据えた準備ができており、非常に嬉しく思っております。

―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？

今後もライフマネートレーニング（年間の顧問コンサルティングサービス）などを通じて、定期的に資産状況の推移やシミュレーションの確認をしていただけると非常に心強いです。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

将来に対して漠然とした不安を抱えていて何から始めればいいか分からない方や、商品選びからではなく、自身の人生設計から逆算して資産形成を考えたい方、そして長期的な視点でご家族やご自身の未来を見据えて準備したいという方にお勧めしたいですね。世代を問わず、幅広い方にとって良いきっかけになるのではないかと思います。