手元にあった資金に納得のいく方向性を提示。
プロのアドバイスで実現した、安心感のあるアセットアロケーション。
- Name... 立川由紀子様
- Age... 48
- Work... 広告業
インタビュー
特定の商品に偏らない、中立的で信頼できる相談先を求めて。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社からの案内で実施していたセミナーです。そちらの会員を長く続けているので、もともと信頼感を持っていました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
過去に一度、相談したことがあります。その際はシミュレーションを出していただいた程度で、具体的な行動には移しませんでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
手元の資金が貯まってきたので、以前から何らかの運用を始めたいと考えていました。ただ、特定の機関に相談してしまうと、どうしてもその業界や自社で扱っている商品の販売が中心になってしまうのではないかという心配がありました。単一の商品に偏るのではなく、さまざまな方法の中から自分にとって最適な資産運用の相談ができる環境を求めていたので、中立的な立場で幅広く相談に乗っていただける点にとても魅力を感じました。
利用しているクレジットカード会社からの案内で実施していたセミナーです。そちらの会員を長く続けているので、もともと信頼感を持っていました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
過去に一度、相談したことがあります。その際はシミュレーションを出していただいた程度で、具体的な行動には移しませんでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
手元の資金が貯まってきたので、以前から何らかの運用を始めたいと考えていました。ただ、特定の機関に相談してしまうと、どうしてもその業界や自社で扱っている商品の販売が中心になってしまうのではないかという心配がありました。単一の商品に偏るのではなく、さまざまな方法の中から自分にとって最適な資産運用の相談ができる環境を求めていたので、中立的な立場で幅広く相談に乗っていただける点にとても魅力を感じました。
リスクを抑えた部分運用と分散で、大切な資産を育てていく土台固め。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
提案内容にとても満足しています。単にリターンだけを追求するハイリスクなものではなく、安全性の高い商品もしっかり組み込んでいただきました。リスクを抑えながら着実に増やしていく、バランスの取れたアセットアロケーションを提案してもらえたと感じています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
持っている貯金に対して、バランスよく運用に回すことができました。具体的な商品としては、国内不動産をはじめ、ウイスキーカスク（樽）、有価証券など、幅広い提案をいただきました。私自身あまり運用の経験がなかったので、どれも同じくらい新鮮に感じられましたし、偏りなくスタートできたと思っています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい。以前は「ハイリスクな商品」か、あるいは「安全な貯蓄や個人年金」かという、極端な資産配分のイメージしかありませんでした。また、貯蓄しているだけでは減る一方だということも実感していました。しかし今回、その中間を補う「部分運用」という考え方を教えていただき、資産バランスを大きく改善することができました。運用を通じて、手元の資金を有効に活用していく具体的な方法を知ることができたと思っています。
提案内容にとても満足しています。単にリターンだけを追求するハイリスクなものではなく、安全性の高い商品もしっかり組み込んでいただきました。リスクを抑えながら着実に増やしていく、バランスの取れたアセットアロケーションを提案してもらえたと感じています。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
持っている貯金に対して、バランスよく運用に回すことができました。具体的な商品としては、国内不動産をはじめ、ウイスキーカスク（樽）、有価証券など、幅広い提案をいただきました。私自身あまり運用の経験がなかったので、どれも同じくらい新鮮に感じられましたし、偏りなくスタートできたと思っています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
はい。以前は「ハイリスクな商品」か、あるいは「安全な貯蓄や個人年金」かという、極端な資産配分のイメージしかありませんでした。また、貯蓄しているだけでは減る一方だということも実感していました。しかし今回、その中間を補う「部分運用」という考え方を教えていただき、資産バランスを大きく改善することができました。運用を通じて、手元の資金を有効に活用していく具体的な方法を知ることができたと思っています。
きめ細やかな配慮と対話が生み出す100点満点の安心感と今後の展望。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
スタート段階での評価として、100点満点中100点です。手元にあった資金に対して、自分に合った使い道や運用の方法をご提案いただけたことが大きな理由です。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
会社に対しては、スタッフの教育が丁寧に行き届いていると感じました。話し方が丁寧なのはもちろんですが、打ち合わせに入る最初から「ご不明点やご要望はありますか？」と聞いてくださったり、打ち合わせ中もこちらのコンディションに合わせて親身に確認してくれたりするので、とても相談しやすかったです。担当の木戸さん、鈴鹿さんにも親身に対応していただき、安心してお任せできました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
まずは基礎となる土台をしっかり固めることができたので、今後は自分でも資産運用の勉強をしていきたいと考えています。少し失敗しながらでも自分に合った方法を探していきたい気持ちがあり、今後は株式での運用などにも挑戦してみたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
まだ始めたばかりの段階ですが、これから資産が増えていったときに、その時々の状況に合わせた最適なアセットアロケーションの提案やアドバイスを継続していただきたいです。また、今後挑戦してみたい株式での運用に関しても、専門用語の解説や指標の読み方、世界情勢や景気と企業活動がどう連動するのかといった、基礎的な情報の見方やサポートをいただけると嬉しいです。
スタート段階での評価として、100点満点中100点です。手元にあった資金に対して、自分に合った使い道や運用の方法をご提案いただけたことが大きな理由です。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
会社に対しては、スタッフの教育が丁寧に行き届いていると感じました。話し方が丁寧なのはもちろんですが、打ち合わせに入る最初から「ご不明点やご要望はありますか？」と聞いてくださったり、打ち合わせ中もこちらのコンディションに合わせて親身に確認してくれたりするので、とても相談しやすかったです。担当の木戸さん、鈴鹿さんにも親身に対応していただき、安心してお任せできました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
まずは基礎となる土台をしっかり固めることができたので、今後は自分でも資産運用の勉強をしていきたいと考えています。少し失敗しながらでも自分に合った方法を探していきたい気持ちがあり、今後は株式での運用などにも挑戦してみたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
まだ始めたばかりの段階ですが、これから資産が増えていったときに、その時々の状況に合わせた最適なアセットアロケーションの提案やアドバイスを継続していただきたいです。また、今後挑戦してみたい株式での運用に関しても、専門用語の解説や指標の読み方、世界情勢や景気と企業活動がどう連動するのかといった、基礎的な情報の見方やサポートをいただけると嬉しいです。
