同年代だから理解して共有して対応してもらえる。
- Name... 角田佳世様
- Age... 38
- Work... 経理業
インタビュー
自分の身の丈に合った相談ができた
－CLPに決められたきっかけはなんでしょうか？
仕事が落ち着いて収入も安定し、どこかに資産運用を相談してみようと“お金のEXPO2018”に参加した際、CLPのブースが出されていたため訪問しました。『コンサルタント』、『資産運用』と言われてもよくわからないところがあって、正直、怪しいと感じてしまう会社もあるので、“お金のEXPO2018”に参加されている会社という点もあり、信用して相談させてもらいました。
他のIFAの場合、すでに何千万もお金を持っているような方を対象としている壮大なスケールの話が多くて、自分の身の丈に合わないと感じて途中で話を聞くことを止めてしまうこともありました。CLPは、近い年齢の方が多くて親近感が持てたことや、私の置かれている状況に即した対応をしてもらえるフットワークの軽さを感じたため相談させてもらいました。
仕事が落ち着いて収入も安定し、どこかに資産運用を相談してみようと“お金のEXPO2018”に参加した際、CLPのブースが出されていたため訪問しました。『コンサルタント』、『資産運用』と言われてもよくわからないところがあって、正直、怪しいと感じてしまう会社もあるので、“お金のEXPO2018”に参加されている会社という点もあり、信用して相談させてもらいました。
他のIFAの場合、すでに何千万もお金を持っているような方を対象としている壮大なスケールの話が多くて、自分の身の丈に合わないと感じて途中で話を聞くことを止めてしまうこともありました。CLPは、近い年齢の方が多くて親近感が持てたことや、私の置かれている状況に即した対応をしてもらえるフットワークの軽さを感じたため相談させてもらいました。
固定的な価値観、結婚観、家族観ではなく、同年代だからこそ悩みを共有
－何社か訪問されたとのことですが、CLPとの違いはどのように感じられましたか？
私はカナダに在住していたためカナダドルを保有しているのですが、長年放置したままでした。そこで、一番はカナダドルの運用について相談に乗ってもらいたいと思っていました。いざ他社さんに相談しに行くと、カナダドルの話を聞いてもらえず、あまり詳しくないという印象を受けました。そのなかでCLPは、ちゃんと話を聞いてもらえただけでなく、質問に対してしっかりと回答してくれ、様々な状況にマルチに対応してもらえそうであることに好感を持ちました。それが運用をお願いした際の一番の決め手です。
また、他のIFAは年齢の高い方が相談に乗ってもらえるのですが、私が求めているようなライフプランの回答が出てこなくて、その方の固定的な価値観、結婚観、家族観を押し付けられているような印象を受けました。その点で、CLPは価値観を共有できる、年齢が近い担当の方が親身に話を聞いてくれて、寄り添って相談を受け付けてもらえたことが安心感につながりました。若々しい会社であるからこそ、同年代での悩みを親身に受け止めて将来のライフプランを一緒に考えてもらえるのだと思います。またコンサルタントだけで終わりではなくて、アフターフォローまで対応してくれることがありがたいです。その値段も想定しているよりも抑えられていたので、今後もぜひお付き合いしていけると思えました。
－資産運用をお願いすることに不安はありましたか？
不安はありましたが、でも、CLPは担当者さん自らが運用されていることは信頼感や安心感につながっています。また、考え方にしても、1,000万円ためるまでは何もしないといったような節約して、切り詰めて、ということは限界があると思っているなかで、三日坊主の私が続けられるのかという心配もありました。
ただ、そういった極端なことを言われることはなく、受け入れられる範囲で、無理なく貯蓄でき、資産を増やせるように考えてくれました。月1回で相談するということが習慣づけられたころで、行くからにはちゃんとやらなきゃと感じ、家計簿を今でもつけ続けることができています。
私はカナダに在住していたためカナダドルを保有しているのですが、長年放置したままでした。そこで、一番はカナダドルの運用について相談に乗ってもらいたいと思っていました。いざ他社さんに相談しに行くと、カナダドルの話を聞いてもらえず、あまり詳しくないという印象を受けました。そのなかでCLPは、ちゃんと話を聞いてもらえただけでなく、質問に対してしっかりと回答してくれ、様々な状況にマルチに対応してもらえそうであることに好感を持ちました。それが運用をお願いした際の一番の決め手です。
また、他のIFAは年齢の高い方が相談に乗ってもらえるのですが、私が求めているようなライフプランの回答が出てこなくて、その方の固定的な価値観、結婚観、家族観を押し付けられているような印象を受けました。その点で、CLPは価値観を共有できる、年齢が近い担当の方が親身に話を聞いてくれて、寄り添って相談を受け付けてもらえたことが安心感につながりました。若々しい会社であるからこそ、同年代での悩みを親身に受け止めて将来のライフプランを一緒に考えてもらえるのだと思います。またコンサルタントだけで終わりではなくて、アフターフォローまで対応してくれることがありがたいです。その値段も想定しているよりも抑えられていたので、今後もぜひお付き合いしていけると思えました。
－資産運用をお願いすることに不安はありましたか？
不安はありましたが、でも、CLPは担当者さん自らが運用されていることは信頼感や安心感につながっています。また、考え方にしても、1,000万円ためるまでは何もしないといったような節約して、切り詰めて、ということは限界があると思っているなかで、三日坊主の私が続けられるのかという心配もありました。
ただ、そういった極端なことを言われることはなく、受け入れられる範囲で、無理なく貯蓄でき、資産を増やせるように考えてくれました。月1回で相談するということが習慣づけられたころで、行くからにはちゃんとやらなきゃと感じ、家計簿を今でもつけ続けることができています。
私個人を理解してくれているからこそできる
－担当者の対応はいかがでしたか？
西本さんはとても相談しやすかったです。相談日程に関しては、会社帰りで来られる時間帯、19時スタートで対応してくれるなど、不自由を感じませんでした。また、LINEで質問するとすぐに返信があって、もやもやがすぐに解消できていました。
例えばこれが、紙をもらって膨大な資料を読むような対応をすることになると、仕事が終わって疲れたところに相当な負担がかかって来てしまって長続きがしなかった気がします。相談して、わからないときに質問して、回答をもらって、といったやり方が私との相性がよかったと思っています。
それだけではなく、商品に関しても、説明は何回もしてくれたし、私が好きそうな商品、できそうな商品をセレクトしてくれていたことも、私個人を理解してくれているからこそできるんだろうと思っています。これが無理強いで商品を紹介され、理解もできずに対応することになっていたら、もうやめますとなっていました。他のIFAとは異なり、いい塩梅で資産運用を導いてくれたということです。
西本さんはとても相談しやすかったです。相談日程に関しては、会社帰りで来られる時間帯、19時スタートで対応してくれるなど、不自由を感じませんでした。また、LINEで質問するとすぐに返信があって、もやもやがすぐに解消できていました。
例えばこれが、紙をもらって膨大な資料を読むような対応をすることになると、仕事が終わって疲れたところに相当な負担がかかって来てしまって長続きがしなかった気がします。相談して、わからないときに質問して、回答をもらって、といったやり方が私との相性がよかったと思っています。
それだけではなく、商品に関しても、説明は何回もしてくれたし、私が好きそうな商品、できそうな商品をセレクトしてくれていたことも、私個人を理解してくれているからこそできるんだろうと思っています。これが無理強いで商品を紹介され、理解もできずに対応することになっていたら、もうやめますとなっていました。他のIFAとは異なり、いい塩梅で資産運用を導いてくれたということです。
世の中の人が思っているほど頑張らなくても大丈夫
－いま、資産運用に迷われている方に一言お願いします。
コンサルタントを受けるような人は、貯蓄するまで極端に節約して頑張っているイメージがありますが、世の中の人が思っているほど頑張らなくても大丈夫なんだと今は感じています。いい意味で、イメージが崩されました。無理なく始められるので、まずは相談してもらえればと思います。
ライフプランが変われば、いろいろと見直しが必要となってきますが、逆に言えば、何も変わらなければよっぽどのことがないと始めないと思います。壮大なスケールでお金を持っていないとダメだとか、ライフプランが変わらないから今のままでもいいだとか、そういうイメージのコンサルタントとは違うことを伝えたいです。私自身、ボーナスの度に、まとまったお金が入る度に、相談して仕事のやりがいにも繋がっていて、来て本当によかったと思います。CLPは頼りがいがあります。
コンサルタントを受けるような人は、貯蓄するまで極端に節約して頑張っているイメージがありますが、世の中の人が思っているほど頑張らなくても大丈夫なんだと今は感じています。いい意味で、イメージが崩されました。無理なく始められるので、まずは相談してもらえればと思います。
ライフプランが変われば、いろいろと見直しが必要となってきますが、逆に言えば、何も変わらなければよっぽどのことがないと始めないと思います。壮大なスケールでお金を持っていないとダメだとか、ライフプランが変わらないから今のままでもいいだとか、そういうイメージのコンサルタントとは違うことを伝えたいです。私自身、ボーナスの度に、まとまったお金が入る度に、相談して仕事のやりがいにも繋がっていて、来て本当によかったと思います。CLPは頼りがいがあります。
