CLPは現状を把握した上でこれからの道筋を示してくれる人生のガイド。

Name... 久米正則様
Age... 42
Work... 教育関連業

インタビュー

ライフステージが変化し何かしなくてはと思っていた時にCLPに出会った。

－ご相談のきっかけは何でしたか？

偶然、前職の先輩と飲む機会があり紹介してもらったことがきっかけです。
子ども3人がお金のかかる年齢に差し掛かり、共働きでもこのままではまずい、何かしないといけないけど、勉強する時間もない、と思っていたタイミングでした。

初めは資産運用に関して詳しくなかったため、相談して金融商品を買わされないか、騙されないかと不安でした。
というのも、他社で生命保険を契約する時にとてもガツガツした営業の方が担当で、結構高額な生命保険を契約してしまいました。
子どもが生まれライフステージが変わった時にその支払いが重荷になったという背景もあり、警戒していました。

CLPに通うことは最初は戸惑いの気持ちもありましたが、オフィスが新宿の中心にあり交通の便が良い事、そして先輩から紹介してもらったので大丈夫だと心に言い聞かせながら伺いました。笑

－実際にライフマネープランニングを受けてみていかがでしたか？

これまで自分の給料の確認や、出費を見直してこなかったので、家計全体を見直すとても良い機会になりました。
今回は、貯蓄を資産運用に回したいというより、このままの状況だと家計が火の車になるのでどうにかして欲しい、と思い相談したので、親身に考えてもらいとても助かりました。

収入や生活環境などの現状をしっかりと把握した上で、これからの道筋や資産運用の目的を示してくださったので、これからの人生のガイドをしてもらった感覚です。

丁寧なリスク説明で不安を少しずつ解消してくれた。

－プランニングを経てそれまでの不安は解消されましたか？

ゼロにはなっていませんが、商品のご説明時や契約直前に担当の石川さんがリスク説明の時間をしっかりと取ってくださったので、私個人として不安は少しずつ解消されていきました。

ただ、母親に資産運用を始めたことを伝えると騙されているのではないか、第三者の意見は聞いたのか、という外野の意見は未だにあります。笑

－資産運用を開始したことにより生活に変化はありましたか？

無駄遣いに敏感になりました。
実は相談中に、車の維持費を抑えるため、自家用車を手放しました。

車がなければカーシェアを利用しようと考えていましたがいざ車を手放し、週末に出かけようとなると実際はカーシェアより電車で移動した方が安いことが分かりました。細かい節約意識はありませんが、自然とお金のかからない考え方に変わっていきました。

そして車を手放した代わりに自転車を購入し子どもとサイクリングするようになり、健康的にもなりましたし、楽しみ方も変化しています。
月々に支払っていた駐車場代やガソリン代を今振り返ってみると、その金額の高さにぞっとしてしまいます。笑

お金に対する考え方を鍛えてくれる。まずは行動を。

－最後に、資産運用を行うことに戸惑いのある方たちへ一言お願いします。

まず行動して欲しいです。

僕と同世代の40代の方は、一番脂が乗っていて、仕事が忙しい時期だと思います。
忙しい時期に一から自分で資産運用に関して勉強する余裕はないですし、証券会社や保険会社に行くと商品を売りつけられるイメージがあると思います。

CLPはお金に対する感覚を鍛えながら、相談にのってくれますので、悩んでいるのであれば、ぜひためらわず相談してみて欲しいです。