挑戦しなかった後悔は一生ついてまわる。 不安よりも期待の方が大きかったです。
- Name... 倉田秀人様/元絵様
- Age... 夫29/妻26
- Work... ご夫婦ともに薬剤師
インタビュー
銀行に預けたまま寝かせておくのはもったいない
―資産運用を始めようと思ったきっかけを教えてください。
貯金がある程度貯まっており、運用をしたいと思っていたのですが、やり方が分からずにいました。年金もあてにならないですし、銀行に預けたまま寝かせておくのはもったいないと思い、友人に相談したところ、CLPを紹介してくれました。
一般的には、資産運用というと、かしこまっていて堅いイメージだと思いますが、CLPのみなさんはフランクでオープンな感じで接してくれます。何でも聞きやすい雰囲気で、相談しやすかったです。アポイントの連絡などはLINEでやりとりするなど、相談しやすい気軽さがとてもいいと思います。実際に相談してみると、私たちの状況を分析して、最適な提案をしてくれたので、資産運用に対する期待や納得感が大きくなり、すぐにチャレンジしてみようと思いました。途中でライフプランが変わったとしても、また新たな将来対策方法を提案してもらえるので、納得できるものであればどんどんチャレンジしていきたいです。
貯金がある程度貯まっており、運用をしたいと思っていたのですが、やり方が分からずにいました。年金もあてにならないですし、銀行に預けたまま寝かせておくのはもったいないと思い、友人に相談したところ、CLPを紹介してくれました。
一般的には、資産運用というと、かしこまっていて堅いイメージだと思いますが、CLPのみなさんはフランクでオープンな感じで接してくれます。何でも聞きやすい雰囲気で、相談しやすかったです。アポイントの連絡などはLINEでやりとりするなど、相談しやすい気軽さがとてもいいと思います。実際に相談してみると、私たちの状況を分析して、最適な提案をしてくれたので、資産運用に対する期待や納得感が大きくなり、すぐにチャレンジしてみようと思いました。途中でライフプランが変わったとしても、また新たな将来対策方法を提案してもらえるので、納得できるものであればどんどんチャレンジしていきたいです。
ライフプランニングによって、未来のイメージが具体的に
―CLPに相談してよかったポイントを教えてください。
こちらからアクションを起こさなくても、私たちの状況を把握して、求めている提案をしてくれることがありがたいです。大きな会社では、契約後はほとんど連絡がないことが多いそうですが、CLPは契約後もその後の運用の様子を逐一連絡してくれるので、放置されることはありません。私たちが忙しくて動けないときは、CLPの方で動いてくれることもあるので、助かっています。
投資を始めて、実際に効果を実感しているのは、所得税の還付が大きくなったことです。税金の額が大きかったので、投資がその節税対策になっています。返ってくる金額が大きいので、実感がありますね。
昨年結婚をしてライフステージが変わったことで、プランニングにも少し変化がありました。再度ライフプランニングをお願いして、資産運用や貯蓄の未来のイメージが具体的になったことがとてもよかったです。夫婦どちらかに何かあったときは、きちんとフォローできるよう生命保険なども見直しました。そういった提案も、結婚というステージに変わってすぐに提案してくださいました。
人生のステージが変わるにしたがって、そのとき何をするべきかを教えていただけるので、いつも「相談してよかったな」と感じています。
こちらからアクションを起こさなくても、私たちの状況を把握して、求めている提案をしてくれることがありがたいです。大きな会社では、契約後はほとんど連絡がないことが多いそうですが、CLPは契約後もその後の運用の様子を逐一連絡してくれるので、放置されることはありません。私たちが忙しくて動けないときは、CLPの方で動いてくれることもあるので、助かっています。
投資を始めて、実際に効果を実感しているのは、所得税の還付が大きくなったことです。税金の額が大きかったので、投資がその節税対策になっています。返ってくる金額が大きいので、実感がありますね。
昨年結婚をしてライフステージが変わったことで、プランニングにも少し変化がありました。再度ライフプランニングをお願いして、資産運用や貯蓄の未来のイメージが具体的になったことがとてもよかったです。夫婦どちらかに何かあったときは、きちんとフォローできるよう生命保険なども見直しました。そういった提案も、結婚というステージに変わってすぐに提案してくださいました。
人生のステージが変わるにしたがって、そのとき何をするべきかを教えていただけるので、いつも「相談してよかったな」と感じています。
このままのサービスを継続してほしい
―CLPに今後期待することを教えてください。
ステージの変化に合わせて、いろいろとご提案いただいたりしているので、このままの関係性、サービスを続けてほしいです。相続のことなど、将来的に必要になることを早めに教えてくれるうえに、情報までいただけるので、とても助かっています。将来を見据えた新たな提案をしてくれるので、これからも楽しみですね。
今から将来対策をしておけば、老後に慌てないで済みますし、将来的には不労所得で悠々自適に暮らせるように頑張ります。
―資産運用に二の足を踏んでいる方に何かメッセージはありますか。
もし、手元にお金があるなら、その貯金は何のためのものなのかを考えてみてほしいですね。すぐ使うお金でないならば、ただ貯金しているだけよりも、投資にまわして増やした方がいいと思います。とはいっても、私たちの世代は投資や保険に対して、いいイメージを持っていないのが現状です。そういった誤解や思い込みがある中で、実際に運用をしている身として、紹介していきたいと思っています。
ステージの変化に合わせて、いろいろとご提案いただいたりしているので、このままの関係性、サービスを続けてほしいです。相続のことなど、将来的に必要になることを早めに教えてくれるうえに、情報までいただけるので、とても助かっています。将来を見据えた新たな提案をしてくれるので、これからも楽しみですね。
今から将来対策をしておけば、老後に慌てないで済みますし、将来的には不労所得で悠々自適に暮らせるように頑張ります。
―資産運用に二の足を踏んでいる方に何かメッセージはありますか。
もし、手元にお金があるなら、その貯金は何のためのものなのかを考えてみてほしいですね。すぐ使うお金でないならば、ただ貯金しているだけよりも、投資にまわして増やした方がいいと思います。とはいっても、私たちの世代は投資や保険に対して、いいイメージを持っていないのが現状です。そういった誤解や思い込みがある中で、実際に運用をしている身として、紹介していきたいと思っています。
