もっと早くから取り組めたら良かったと思った。

Name... 江藤里佳子様
Age... 52
Work... 会社員

インタビュー

何をしたら良いのか全く分からない状態だった。

ー株式会社クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談した理由を教えてください。

勤め先の会社からCLPの無料相談案内があったのがきっかけです。下の子どもが大学4年生になるので、子育てもあと1年で落ち着くところでした。子どもの教育費を支払い、今まで貯めてきたものが減って、“今後はどうしたらよいのか？”と悩んでいました。何をしたら良いのか全く分からない状態だったので、専門家の話を聞いてみようと思いました。
無料相談をしてみたところ、とても印象が良かったので、相談してみようと思いました。

ーご相談して良かったことはなんですか？

老後の必要資金や必要保障額、今後のシミュレーションなどを可視化してくれたところです。目に見える形で説明してくれるので、分かりやすかったです。老後の資産や収入、支出なども具体的にまとめられていて、インパクトがありました。
これまで貯めることしか知りませんでしたが、不動産投資やウイスキーカスク（樽）等、今まで聞いたことのない資産運用の方法に出会い、プロの方のお話は違うなと感心しました。

プロから学ぶことで視野が広がり、自分の家計を把握できるようになった。

ーご相談の前後で行動や生活に変化はありましたか？

家計簿をつけるようになりました！今まで家計簿をつけず、感覚でやっていたところがありました。子どもの学費や年間で支払わなければいけない家賃など、大きなお金が動いたこともあって、今はきちんとつけるようになりました。あとは、今後何かあっても大丈夫なようにと、子どもや自分の妹とお金の話をするようになりました。はじめは「その会社大丈夫？」と心配されたりもしましたが、「今日こんなこと話したよ」と話しているうちに、妹にも「しっかりしてるし、安心できるね」と言ってもらえるようになりました。今度、妹や子どもとアンティークコインを見に行く予定です。

ー一番印象に残っている内容はなんですか？

最初の頃、ヒアリングの際に「こんなことまで聞かれるんだ！」と驚きましたが、提案内容がしっかりしてるな、と思いました。話し合いを進めているうちに、内容を変えたいことを伝えると、次の打ち合わせでは別のプランを提案してくれるので、私に合わせてくれているんだなと安心しました。押し付ける感じがないのもとても良かったです。

これまで出会った誰よりも私のことを一番知っている。

ー担当者の良かったところを教えてください。

親切に対応していただきました。担当の糸井さんは、これまで会った誰よりも私のことを一番知っているのではと思うぐらいです。親ですら知らないような家庭状況から金銭面のことを、恥ずかしいぐらいお話しました。ライフプランを立てるのには必要なことなのですが、やはり最初は驚きました。ですが、糸井さんの人柄もあって話しやすく、家族にとって大事な書類まで見てもらいましたね。
仕事の関係で夜のやりとりが多かったのですが、レスポンスも早く、遠隔でもやりやすかったですね。

ー今後、CLPにどんな役割を担ってほしいですか？

アフターフォローをしてほしいのが一番です。今回の相談がとても良かったので、もっと早くからできたら良かったなと思います。
特に息子は社会人一年目で、お金周りを自分で管理しなければならなくなりました。現在では高校生でも授業でお金の勉強ができますが、息子たちの世代はお金のことを何も知らずに社会へ出ちゃったな、と思っており、子どもたちにも教えてあげられたら良いなと思います。