「貯蓄」から「投資」へ。知識を得ることでスタートした資産運用。

  • Name... 橋爪様ご夫妻
  • Age... 43
  • Work... 公務員

インタビュー

幅広い資産運用商品を取り扱うCLPに興味を持った。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。

旦那様：公務員向けの無料オンラインセミナーでCLPを知りました。何社か受講した中で、CLPはウイスキーカスク（樽）やアンティークコイン等の分散投資について具体的例をあげて説明していたので、興味を持ち相談しようと決めました。

―CLPからの課題解決案の中で特に印象的な情報はありましたか？

旦那様：CLPしか取り扱っていないウイスキーカスク（樽）は面白い商品だと思いました。ウイスキーカスク（樽）やアンティークコイン等の投資商品は、流動性が高いと感じたのが印象に残っています。

奥様：投資と聞くと今までだったらiDeCoやNISAのイメージでしたが、ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けていく中で不動産投資やアンティークコイン等、自分があまり聞いたことない投資手法を知りました。特に不動産投資は富裕層が行うイメージを持っていましたが、普通の人も行っていることを今回知ったのが印象的でした。

分散投資の考え方を知り、選択肢の幅が広がった。

―ご相談前後でお金や資産運用についての考え方に変化はありましたか？

旦那様：もともと貯蓄しか行っていなかったのですが、貯蓄より投資に回す金額を増やした方が良いと思うようになりました。資産の2～3割を貯蓄し、7～8割を投資に回すべきだと考えるようになったことが大きな変化でした。

奥様：投資の種類を知ることで視野が広がったのが大きかったです。夫と同じで、今まで投資商品として想像もしていなかった不動産投資やアンティークコイン、ウイスキーカスク（樽）等を教えていただけたので、投資の知識や選択肢を得ることができました。

資産運用を行うには、良い方向に導いてくれるアドバイザーが必要。

―打ち合わせ期間についてはいかがでしたか？

奥様：転勤や引っ越し、仕事が忙しいタイミングが重なり打ち合わせのペースがゆっくりでしたが、私たちにとってはちょうど良い期間だったと思います。

旦那様：お話を聞いてから考える時間も含め半年くらいかかりましたが、ペース的にはちょうど良く満足しています。

―LMPを受けての感想をお聞かせください。

旦那様：今までは貯蓄だけでしたが、LMPを受けたことでその考え方がガラッと変わりました。貯蓄から投資に重点を置き、分散投資を実現できたことが良かったです。
担当の民辻さんからは、さまざまな資産運用商品について分かりやすく説明してもらいました。とても丁寧に対応していただけたので感謝しています。