CLPは顧客に寄り添い対話で伴走していく専属のプランナー。
- Name... 田辺翔様
- Age... 46
- Work... 公務員
インタビュー
決め手は「もっと話を聞いてみたい」と思ったから。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
公務員向けのセミナーに参加した際にCLPを知りました。ちょうど資産運用について色々と調べている時で、CLPが取り扱う運用商品に興味を持ったためライフマネープランニングに申込みました。
－CLPのセミナーで印象的だったことを教えてください。
今までアセットアロケーション（資産配分）等はお金に余裕がある富裕層が考えるもので、一般の人はそれほど考えず生活していくものだと思っていました。それに対しCLPは、どのような方もしっかりと考えるべきだとお話されていたことが印象に残っています。特にウイスキーカスク（樽）が特殊で面白そうな商品だったので、CLPの話を聞いてみようと思いました。
－これまでFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等に資産運用の相談をしたことはありますか？
以前マンションを探している時に相談したことがあります。また、今回公務員向けセミナーで別の会社のFPにも相談をしました。
－その時相談したFPとCLPを比較して違う点はありましたか？
他のFPの提案は特定の資産運用商品でしたが、CLPは今持っている資産を分析した上でバランスが取れた運用プランや多種多様の商品を提案してくれました。その点が大きな違いだと思います。
一つの窓口で色々な商品を横並びで比較・アドバイスをしていただき、細かい入出金のところまでしっかりお話をしてもらえたのでありがたかったです。
公務員向けのセミナーに参加した際にCLPを知りました。ちょうど資産運用について色々と調べている時で、CLPが取り扱う運用商品に興味を持ったためライフマネープランニングに申込みました。
－CLPのセミナーで印象的だったことを教えてください。
今までアセットアロケーション（資産配分）等はお金に余裕がある富裕層が考えるもので、一般の人はそれほど考えず生活していくものだと思っていました。それに対しCLPは、どのような方もしっかりと考えるべきだとお話されていたことが印象に残っています。特にウイスキーカスク（樽）が特殊で面白そうな商品だったので、CLPの話を聞いてみようと思いました。
－これまでFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）等に資産運用の相談をしたことはありますか？
以前マンションを探している時に相談したことがあります。また、今回公務員向けセミナーで別の会社のFPにも相談をしました。
－その時相談したFPとCLPを比較して違う点はありましたか？
他のFPの提案は特定の資産運用商品でしたが、CLPは今持っている資産を分析した上でバランスが取れた運用プランや多種多様の商品を提案してくれました。その点が大きな違いだと思います。
一つの窓口で色々な商品を横並びで比較・アドバイスをしていただき、細かい入出金のところまでしっかりお話をしてもらえたのでありがたかったです。
学んで知識を得ることで新しい一歩が踏み出せた。
－ご相談にあたり当初の課題は何でしたか？
昨年子どもが産まれたので、将来の生活のことや、自分に万が一のことがあった時に妻や子供に対してこのままでいいのかと悩んでいました。その不安を払拭するべく資産を見直したいと思っていました。
－CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
バランスを考え複数の商品を提案いただいたので、納得できるものでした。
－課題解決策の中から行動に移すことはできましたか？
CLPに相談したことで、妻と初めてお金や資産運用に関する話を深くできたと思います。妻も運用に対する考え方を色々持っていて、今回は彼女の意見を尊重し、提案していただいた商品は見送りました。しかし、お互いの意見が異なったとしても、お金のことを話すきっかけができて良かったです。
－ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方は変わりましたか？
今まで知らなかった資産運用商品を提案いただき、視野が広がりました。アンティークコインについては価値が上がる期待のできるものやコレクション心をくすぐるようなものがあること、さらに相続を考えた時に活用することもできると分かり勉強になりました。
あとは自分の資産をコア資産（守りの資産）とサテライト資産（攻めの資産）に分けて運用する、そういう考え方を学ぶことができました。
－今後資産運用についてどのようなことがしたいと思いますか？
今は子育てもあるのでコア資産が多いですが、妻と話し合いながら少しずつサテライト資産も増やしていければいいと考えています。今後CLPからも、ウイスキーカスク（樽）等珍しい商品に関する情報提供があれば嬉しいです。
昨年子どもが産まれたので、将来の生活のことや、自分に万が一のことがあった時に妻や子供に対してこのままでいいのかと悩んでいました。その不安を払拭するべく資産を見直したいと思っていました。
－CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
バランスを考え複数の商品を提案いただいたので、納得できるものでした。
－課題解決策の中から行動に移すことはできましたか？
CLPに相談したことで、妻と初めてお金や資産運用に関する話を深くできたと思います。妻も運用に対する考え方を色々持っていて、今回は彼女の意見を尊重し、提案していただいた商品は見送りました。しかし、お互いの意見が異なったとしても、お金のことを話すきっかけができて良かったです。
－ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方は変わりましたか？
今まで知らなかった資産運用商品を提案いただき、視野が広がりました。アンティークコインについては価値が上がる期待のできるものやコレクション心をくすぐるようなものがあること、さらに相続を考えた時に活用することもできると分かり勉強になりました。
あとは自分の資産をコア資産（守りの資産）とサテライト資産（攻めの資産）に分けて運用する、そういう考え方を学ぶことができました。
－今後資産運用についてどのようなことがしたいと思いますか？
今は子育てもあるのでコア資産が多いですが、妻と話し合いながら少しずつサテライト資産も増やしていければいいと考えています。今後CLPからも、ウイスキーカスク（樽）等珍しい商品に関する情報提供があれば嬉しいです。
安心して相談することができたのは、確たる信頼があったから。
－担当者に対して良かった点があれば教えてください。
長期間に渡り相談に乗っていただき感謝しています。ヒアリングも丁寧で、分からないことも優しく教えてもらえたので非常に満足しています。
糸井さんはレスポンスが早く、オンラインでも一言一言しっかり話していただけたので言葉がとても聞き取りやすかったです。萩庭さんは打ち合わせの前後にこまめに連絡をいただいたので助かりました。お話の内容も分かりやすくて良かったです。
－CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、仕事もそれなりにしてきて将来もある程度見えてきている人達や、若い頃よりも健康が心配な人達が自分たちの将来に対して考える際にマッチしていると思います。
長期間に渡り相談に乗っていただき感謝しています。ヒアリングも丁寧で、分からないことも優しく教えてもらえたので非常に満足しています。
糸井さんはレスポンスが早く、オンラインでも一言一言しっかり話していただけたので言葉がとても聞き取りやすかったです。萩庭さんは打ち合わせの前後にこまめに連絡をいただいたので助かりました。お話の内容も分かりやすくて良かったです。
－CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、仕事もそれなりにしてきて将来もある程度見えてきている人達や、若い頃よりも健康が心配な人達が自分たちの将来に対して考える際にマッチしていると思います。
