CLPは、資産運用について広く深い学びを提供してくれる先生のような存在。
- Name... 御園春香様
- Age... 48
- Work... 主婦
インタビュー
プロとして、個人では届かない領域までカバーしてくれる。
-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけと、相談を決意した理由を教えてください。
資産運用のイベントに参加した際に、CLPの方からお声がけいただいたのがきっかけです。当時相続でまとまった資金と土地を手にすることとなり取り扱いに悩んでいたので、お話を伺い相談を決意しました。
-これまでFPやIFAに相談をしたことはありますか？
生命保険関係の仕事をしている知り合いに相談したことはあったのですが、プロに正式に依頼をしたのは今回が初めてです。個人では知りえないウイスキーカスク（樽）などの珍しい商品を紹介していただいたり、商品の信用性について詳しくお話を伺ったりといった経験は、プロに相談しないと出来なかったものだと感じています。
資産運用のイベントに参加した際に、CLPの方からお声がけいただいたのがきっかけです。当時相続でまとまった資金と土地を手にすることとなり取り扱いに悩んでいたので、お話を伺い相談を決意しました。
-これまでFPやIFAに相談をしたことはありますか？
生命保険関係の仕事をしている知り合いに相談したことはあったのですが、プロに正式に依頼をしたのは今回が初めてです。個人では知りえないウイスキーカスク（樽）などの珍しい商品を紹介していただいたり、商品の信用性について詳しくお話を伺ったりといった経験は、プロに相談しないと出来なかったものだと感じています。
自らの資産の現状を把握し、考え方が変わった。
-ご相談当初の課題やお悩みは何でしたか？
相続を経験し、その手続きの煩雑さと徴収される税金の多さに驚かされました。これを受け自分が娘に相続する際には資産を整理し、出来るだけ娘に苦労をかけずに渡したいと思うようになり、所有する資産の現状把握と仕分けの必要性を感じていました。
また、老後に対する漠然とした不安にも悩まされていました。娘の力を借りずに豊かな老後生活を送ることが出来るよう、十分な資産の準備をしておきたいと考えていました。
-CLPから提示された解決策はいかがでしたか？
当初は、現在自分が所有する資産の扱い方についてお話を伺えたら十分だと思っていました。しかし、思いがけず資産運用について幅広く知識を深めるきっかけにもなり、新たな商品を購入しての資産運用に対する意欲が高まりました。今は娘の受験で忙しく、資産運用について考える時間を確保することが難しいため、数年後娘の受験が落ち着いたタイミングで改めて向き合ってみたいと考えています。
-ライフプランシミュレーションを利用した感想を聞かせてください
資産が不足している訳ではないものの、欲に任せてお金を使っていると余裕が無くなってしまうことを認識することが出来ました。これにより節約意識が高まったと共に、資産を増やそうというモチベーションも向上しました。
相続を経験し、その手続きの煩雑さと徴収される税金の多さに驚かされました。これを受け自分が娘に相続する際には資産を整理し、出来るだけ娘に苦労をかけずに渡したいと思うようになり、所有する資産の現状把握と仕分けの必要性を感じていました。
また、老後に対する漠然とした不安にも悩まされていました。娘の力を借りずに豊かな老後生活を送ることが出来るよう、十分な資産の準備をしておきたいと考えていました。
-CLPから提示された解決策はいかがでしたか？
当初は、現在自分が所有する資産の扱い方についてお話を伺えたら十分だと思っていました。しかし、思いがけず資産運用について幅広く知識を深めるきっかけにもなり、新たな商品を購入しての資産運用に対する意欲が高まりました。今は娘の受験で忙しく、資産運用について考える時間を確保することが難しいため、数年後娘の受験が落ち着いたタイミングで改めて向き合ってみたいと考えています。
-ライフプランシミュレーションを利用した感想を聞かせてください
資産が不足している訳ではないものの、欲に任せてお金を使っていると余裕が無くなってしまうことを認識することが出来ました。これにより節約意識が高まったと共に、資産を増やそうというモチベーションも向上しました。
私の興味関心に添って豊富な情報を提供してくれた。
-CLPのサービスや情報提供の中で特に良かったものはなんですか？
名前以外知らない数々の商品について、私の関心が向いている税金の側面を中心に詳しく解説していただきました。非常に興味深いお話を伺えて非常に勉強になりました。
-今後の資産運用についての展望を教えてください。
現在保有している株式によって余剰資産が増えた場合は、自分の目でも確認できる実物の国内不動産投資にチャレンジしてみたいと思っています。CLPには今後も積極的に商品の情報を提供していただきたいです。
-CLPのサービスはいかがでしたか？
十分な資産を老後まで蓄えるための様々な方策を提示していただき、学びを深められました。担当の方も非常に親しみやすく、言語化しにくい不安も細かく掬い取っていただきました。CLPのサービスを受けて本当に良かったです。
名前以外知らない数々の商品について、私の関心が向いている税金の側面を中心に詳しく解説していただきました。非常に興味深いお話を伺えて非常に勉強になりました。
-今後の資産運用についての展望を教えてください。
現在保有している株式によって余剰資産が増えた場合は、自分の目でも確認できる実物の国内不動産投資にチャレンジしてみたいと思っています。CLPには今後も積極的に商品の情報を提供していただきたいです。
-CLPのサービスはいかがでしたか？
十分な資産を老後まで蓄えるための様々な方策を提示していただき、学びを深められました。担当の方も非常に親しみやすく、言語化しにくい不安も細かく掬い取っていただきました。CLPのサービスを受けて本当に良かったです。
