プロへの相談から始める資産運用で、定年後の生活にも安心を。
- Name... 橋本和義様
- Age... 58
- Work... 情報通信業
インタビュー
初めての資産運用には、ウイスキーカスク（樽）を選んだ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
東京ビッグサイトで開催されていた資産運用EXPOを訪れた際、会場内で偶然CLPのブースを見かけたことがきっかけです。ブースでは、ウイスキーカスク（樽）をはじめとした資産運用の話などを伺い、これまであまり触れてこなかった分野である点に興味を持ちました。その後、より詳しく話を聞いてみたいと思い、個別相談を申し込みました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
資産運用の方法や、将来受け取る退職金をどのように活用していくべきかについて、きちんと考える必要があると感じたことが理由です。
ウイスキーカスク（樽）は想像していたよりも価格が現実的で、初めての資産運用としても検討しやすいと分かりました。まずは資産運用の勉強を兼ねて、実際に購入してみようと思ったのが相談のきっかけです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
以前から、資産運用そのものには関心があり、少しずつでも勉強していきたいという思いはありました。ただ、これまでファイナンシャルプランナーやIFAなどプロに相談した経験はなく、具体的な行動には移せていませんでした。
東京ビッグサイトで開催されていた資産運用EXPOを訪れた際、会場内で偶然CLPのブースを見かけたことがきっかけです。ブースでは、ウイスキーカスク（樽）をはじめとした資産運用の話などを伺い、これまであまり触れてこなかった分野である点に興味を持ちました。その後、より詳しく話を聞いてみたいと思い、個別相談を申し込みました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
資産運用の方法や、将来受け取る退職金をどのように活用していくべきかについて、きちんと考える必要があると感じたことが理由です。
ウイスキーカスク（樽）は想像していたよりも価格が現実的で、初めての資産運用としても検討しやすいと分かりました。まずは資産運用の勉強を兼ねて、実際に購入してみようと思ったのが相談のきっかけです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
以前から、資産運用そのものには関心があり、少しずつでも勉強していきたいという思いはありました。ただ、これまでファイナンシャルプランナーやIFAなどプロに相談した経験はなく、具体的な行動には移せていませんでした。
定年後の漠然とした不安を、プロに相談して解消したかった。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
定年まで残りの期間がそれほど長くない中で、定年後の生活資金について、明確な見通しが立っていないことが一番の課題でした。漠然とした不安はあるものの、具体的に何から考え、どのように準備すれば良いのかが分からない状態でした。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
これまで自分では考えたことのなかったアセットアロケーションや複数の運用手段、退職金の活用方法について提案してもらえた点が印象的でした。リスクの異なる様々な商品を比較・検討することができ、選択肢の幅が広がったと感じています。
その中で、まずはウイスキーカスク（樽）を1樽購入するという判断ができました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の安村さんには丁寧に対応をしていただき、質問に対しても一つひとつ分かりやすく説明してもらえたため、満足しています。
定年まで残りの期間がそれほど長くない中で、定年後の生活資金について、明確な見通しが立っていないことが一番の課題でした。漠然とした不安はあるものの、具体的に何から考え、どのように準備すれば良いのかが分からない状態でした。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
これまで自分では考えたことのなかったアセットアロケーションや複数の運用手段、退職金の活用方法について提案してもらえた点が印象的でした。リスクの異なる様々な商品を比較・検討することができ、選択肢の幅が広がったと感じています。
その中で、まずはウイスキーカスク（樽）を1樽購入するという判断ができました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の安村さんには丁寧に対応をしていただき、質問に対しても一つひとつ分かりやすく説明してもらえたため、満足しています。
幅広い資産運用の手段を検討していきたい。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
将来を見据えた上で、本格的に資産運用に取り組む必要があると強く意識するようになりました。また、リスクを取って資産を増やしていく判断をするためには任せきりにするのではなく、自分自身でもきちんと勉強することが重要であると考えるようになりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
まずはNISAを活用した運用を始める予定です。また、CLPから提案を受けた不動産などの実物資産についても、今後の選択肢として検討していきたいと考えています。不動産は金額も大きいため、慎重に検討を重ねながら判断していきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後の資産状況に合わせた情報提供や、新しい運用商品に関するお知らせなどがあれば、非常に役立つと思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
CLPのライフマネープランニングは、私と同じように退職金の活用方法について悩んでいる方にとって、特に役立つサービスだと思います。
将来を見据えた上で、本格的に資産運用に取り組む必要があると強く意識するようになりました。また、リスクを取って資産を増やしていく判断をするためには任せきりにするのではなく、自分自身でもきちんと勉強することが重要であると考えるようになりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
まずはNISAを活用した運用を始める予定です。また、CLPから提案を受けた不動産などの実物資産についても、今後の選択肢として検討していきたいと考えています。不動産は金額も大きいため、慎重に検討を重ねながら判断していきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
今後の資産状況に合わせた情報提供や、新しい運用商品に関するお知らせなどがあれば、非常に役立つと思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
CLPのライフマネープランニングは、私と同じように退職金の活用方法について悩んでいる方にとって、特に役立つサービスだと思います。
