本格的な資産運用の第一歩を、プロと共に踏み出す安心感。

Name... 澤田美香様
Age... 49
Work... 公務員

インタビュー

資産運用全般を相談できるパートナーを求めて。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

公務員向けのセミナー広報誌で、個人向けサービスとしてCLPが紹介されていたことがきっかけです。
以前から資産運用に興味がありましたが、日々の忙しさやタイミングの問題もあり、なかなか運用を始めるまでには至っていませんでした。
そのような中でCLPを知り、資産運用全般についてプロに相談できる良い機会だと感じ、思い切って相談することにしました。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などをされたことはありますか？

加入している生命保険の見直しを目的に、生命保険ショップで相談したことがあります。ただ、その時は生命保険に関する話が中心で、資産運用についての踏み込んだ相談をすることはできませんでした。
当時、加入を継続するメリットが小さいと感じていた生命保険商品がありましたが、「このまま加入を継続しても良いのではないか」というアドバイスにとどまりました。
将来を見据えて、より積極的に資産を増やしていきたいという思いがあり、資産運用についても専門家に相談したいと考えるようになりました。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

まずは現在加入している生命保険の内容を整理し、必要性を見極めることが課題でした。また、NISAを活用した運用に興味はあったものの、リスク面が気になり、本当に始めるべきかどうか判断に迷っていたことも大きな悩みでした。

計画性のある資産運用を始められた。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

期待以上の内容でした。
相談前は、NISAやiDeCoを活用した運用についての提案が中心になるものと考えていましたが、それだけではなく、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産についてもご案内いただきました。
資産運用の方法は一つではなく、さまざまな選択肢があるということを知ることができ、視野が大きく広がったと感じています。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

良かった点は、資産運用に関する自分自身の知識や考え方を整理してもらえたことです。漠然としていたイメージが整理され、今後に向けた資産運用の計画を立てることができました。

プロに伴走してもらいながら、自分で判断できる状態へ。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

ライフマネープランニングを通じて、将来の見通しやお金の増やし方について学ぶことができました。専門家の話を聞くだけでなく、自分自身でも考えるようになった点は大きな変化だと感じています。
今後は、まずはNISAを活用した運用を本格的に開始し、その後の資産運用については状況を見ながら検討していきたいと考えています。

―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？

NISAを活用した運用がひと段落した後には、アンティークコインなどの実物資産についても検討していきたいと考えています。その際には、ぜひそのサポートをお願いしたいです。
また、ライフマネートレーニングサービスについては、健康診断のように定期的にご相談ができる点に魅力を感じているため、このサービスの活用方法についても詳しくご案内いただければと思います。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

これから資産運用を始めようとしている方には、特に喜んでもらえるサービスだと思います。資産運用の初心者であっても、プロに相談しながら安心して一歩を踏み出せるところが大きな魅力だと感じいます。