資産全体の最適化を目指して。
特定の商品に依存しない、包括的な資産分散の実現。
- Name... 服部里佳子様
- Age... 53
- Work... 医療業界
インタビュー
既存の資産状況を多角的に分析し、真の「資産分散」に向けた課題を整理する。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社より案内いただいた資産運用セミナーへの参加が、CLPとの出会いの契機となりました。当時は資産形成の必要性を感じつつも、具体的なパートナーを模索していた時期でもありました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
過去、銀行に投資信託に関する相談を行った経験があります。しかし、銀行という組織の特性上、どうしても提案内容は投資信託が中心とならざるを得ませんでした。一方CLPが提示したのは、既存の運用資産や生命保険までを網羅的に含めた、バランスの良い分散投資を目的とした提案でした。
特定の商品に偏ることなく、私の全体的な要望を俯瞰して捉えたアプローチは、まさに私が求めていた理想の形と合致するものでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
資産分散の重要性は理解していても、それを実現するための「具体的な手法」と「適切な配分」が不明確である点が最大の悩みでした。さらに、家計における固定費の中でも生命保険料の支払い割合が高いことを課題視しており、その合理化も急務でした。不動産投資にも潜在的な興味は抱いていましたが、知識不足によるリスクへの不安が大きく、独力では最初の一歩を踏み出せずにいたのが実情です。
利用しているクレジットカード会社より案内いただいた資産運用セミナーへの参加が、CLPとの出会いの契機となりました。当時は資産形成の必要性を感じつつも、具体的なパートナーを模索していた時期でもありました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
過去、銀行に投資信託に関する相談を行った経験があります。しかし、銀行という組織の特性上、どうしても提案内容は投資信託が中心とならざるを得ませんでした。一方CLPが提示したのは、既存の運用資産や生命保険までを網羅的に含めた、バランスの良い分散投資を目的とした提案でした。
特定の商品に偏ることなく、私の全体的な要望を俯瞰して捉えたアプローチは、まさに私が求めていた理想の形と合致するものでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
資産分散の重要性は理解していても、それを実現するための「具体的な手法」と「適切な配分」が不明確である点が最大の悩みでした。さらに、家計における固定費の中でも生命保険料の支払い割合が高いことを課題視しており、その合理化も急務でした。不動産投資にも潜在的な興味は抱いていましたが、知識不足によるリスクへの不安が大きく、独力では最初の一歩を踏み出せずにいたのが実情です。
不安を確信に変えた、多角的なアセットアロケーションの構築。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい。提示された解決策は、私の期待を十分に満たすものでした。心理的なハードルが高かった不動産投資についても、CLPの専門的なサポート体制があったからこそ、自信を持って取り組むことができました。また、セミナーで紹介されたウイスキーカスク（樽）など、一般にはあまり流通していない資産運用先の情報を得られたことは、私自身の知見を広げる上で非常に有益でした。このように、多角的な選択肢の中から自分に適したものを選択できる環境は、非常に心強いと感じました。
―今回のサポートを通じて、実際に開始された資産運用の内容を教えてください。
レンタル倉庫を活用した運用に加え、強い関心を持っていたウイスキーカスク（樽）への取り組みを開始しました。以前から念願だった運用を実際に形にできたことを、大変嬉しく思っています。
また、次世代への財産分与を見据えた個人年金保険の加入や、アンティークコイン、マンションを活用した不動産投資など、強固なアセットアロケーションを構築しつつあります。
―打ち合わせの期間や進め方についてはいかがでしたか？
全体を通して、非常に適切なスケジュール感であったと思います。拙速すぎず、かつ停滞することのない、納得感のある進行でした。
はい。提示された解決策は、私の期待を十分に満たすものでした。心理的なハードルが高かった不動産投資についても、CLPの専門的なサポート体制があったからこそ、自信を持って取り組むことができました。また、セミナーで紹介されたウイスキーカスク（樽）など、一般にはあまり流通していない資産運用先の情報を得られたことは、私自身の知見を広げる上で非常に有益でした。このように、多角的な選択肢の中から自分に適したものを選択できる環境は、非常に心強いと感じました。
―今回のサポートを通じて、実際に開始された資産運用の内容を教えてください。
レンタル倉庫を活用した運用に加え、強い関心を持っていたウイスキーカスク（樽）への取り組みを開始しました。以前から念願だった運用を実際に形にできたことを、大変嬉しく思っています。
また、次世代への財産分与を見据えた個人年金保険の加入や、アンティークコイン、マンションを活用した不動産投資など、強固なアセットアロケーションを構築しつつあります。
―打ち合わせの期間や進め方についてはいかがでしたか？
全体を通して、非常に適切なスケジュール感であったと思います。拙速すぎず、かつ停滞することのない、納得感のある進行でした。
ライフマネープランニングがもたらす将来の安心。家族と共に歩む資産形成の形。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
契約手続きや日々のコミュニケーションにおいても、こちらの事情を最大限に考慮した柔軟な対応を徹底していただきました。特に、生命保険の見直しや夫との調整についても配慮を欠かさない前向きな姿勢は、信頼関係を築く上で非常に大きな要素となりました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
資産運用の本質的な考え方が一変したわけではありません。しかし、自身の中にあった「資産を分散させたい」という構想を、専門家の知見を借りることで目に見える形に落とし込めたことは、大きな変化であり前進であったと確信しています。独力では限界があった領域を、プロフェッショナルなサポートによって克服できた点に、非常に満足しています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は、私だけでなく夫にも資産管理や運用への意識を共有してもらい、家族一丸となって将来に向けた資産形成を継続していきたいと考えています。家庭全体のマネーリテラシーを高めていくことが、次のステップです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
収入の増減やライフステージの変化に応じて、資産の最適化を図るための継続的なアドバイスを期待しています。状況に応じた機動的な戦略の更新について、引き続き伴走をお願いしたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、次世代への資産承継を真剣に考える層にとって、非常に親和性の高いサービスだと確信しています。現に、私の子供たちも資産運用に高い関心を示しており、現在、担当の前北様に直接ご相談をさせていただいています。世代を超えて価値を共有できる点こそが、本サービスの真髄ではないでしょうか。
契約手続きや日々のコミュニケーションにおいても、こちらの事情を最大限に考慮した柔軟な対応を徹底していただきました。特に、生命保険の見直しや夫との調整についても配慮を欠かさない前向きな姿勢は、信頼関係を築く上で非常に大きな要素となりました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
資産運用の本質的な考え方が一変したわけではありません。しかし、自身の中にあった「資産を分散させたい」という構想を、専門家の知見を借りることで目に見える形に落とし込めたことは、大きな変化であり前進であったと確信しています。独力では限界があった領域を、プロフェッショナルなサポートによって克服できた点に、非常に満足しています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後は、私だけでなく夫にも資産管理や運用への意識を共有してもらい、家族一丸となって将来に向けた資産形成を継続していきたいと考えています。家庭全体のマネーリテラシーを高めていくことが、次のステップです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
収入の増減やライフステージの変化に応じて、資産の最適化を図るための継続的なアドバイスを期待しています。状況に応じた機動的な戦略の更新について、引き続き伴走をお願いしたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように、次世代への資産承継を真剣に考える層にとって、非常に親和性の高いサービスだと確信しています。現に、私の子供たちも資産運用に高い関心を示しており、現在、担当の前北様に直接ご相談をさせていただいています。世代を超えて価値を共有できる点こそが、本サービスの真髄ではないでしょうか。
