人生100年時代を楽しみ尽くす。
退職後の不安を「ワクワク」に変えた資産運用とは。
- Name... 山﨑尚子様
- Age... 59
- Work... 公務員
インタビュー
収支の可視化で意識が激変。今あるお金を工夫して楽しもうという前向きな自分へ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）にご相談する前、どのようなお悩みがありましたか？
退職後の資金をどのように活用していくべきかという点が、最大の悩みでした。人生100年時代と言われる中で「本当にこのままでお金は足りるのだろうか」という漠然とした、しかし強い不安を抱えていました。これまでは貯蓄や国内の生命保険に頼ってきましたが、それだけでは資産が大きく増える実感はなく、将来に対する備えとして十分なのか疑問を感じていました。
日々の生活でも、引き落としの際に「あ、また今月もギリギリか」と感じることが多く、支出に対して無頓着な部分があったと思います。
―CLPのライフマネープランニングを受けて、どのような変化がありましたか？
Excelで作成いただいた収支表をもとに、収入と支出を一つひとつ整理し、現状を可視化していただいたことが大きな転機になりました。自分が想像していた以上に浪費傾向があることなど、見直すべきポイントに自ら気づくことができました。
それまでは高価なものを無意識に購入してしまうこともありましたが、まず生命保険などの仕組みを活用して資金を分けることで、お金の流れにメリハリをつけられるようになりました。その結果、支出を以前よりも適切にコントロールできるようになり、自分自身の意識も大きく変わったと感じています。
今では「あるお金をどう活かし、どう楽しむか」という主体的で前向きな考え方に変わり、支出を最適化しながら将来への備えも進められているという実感が、日々の安心感に繋がっています。
退職後の資金をどのように活用していくべきかという点が、最大の悩みでした。人生100年時代と言われる中で「本当にこのままでお金は足りるのだろうか」という漠然とした、しかし強い不安を抱えていました。これまでは貯蓄や国内の生命保険に頼ってきましたが、それだけでは資産が大きく増える実感はなく、将来に対する備えとして十分なのか疑問を感じていました。
日々の生活でも、引き落としの際に「あ、また今月もギリギリか」と感じることが多く、支出に対して無頓着な部分があったと思います。
―CLPのライフマネープランニングを受けて、どのような変化がありましたか？
Excelで作成いただいた収支表をもとに、収入と支出を一つひとつ整理し、現状を可視化していただいたことが大きな転機になりました。自分が想像していた以上に浪費傾向があることなど、見直すべきポイントに自ら気づくことができました。
それまでは高価なものを無意識に購入してしまうこともありましたが、まず生命保険などの仕組みを活用して資金を分けることで、お金の流れにメリハリをつけられるようになりました。その結果、支出を以前よりも適切にコントロールできるようになり、自分自身の意識も大きく変わったと感じています。
今では「あるお金をどう活かし、どう楽しむか」という主体的で前向きな考え方に変わり、支出を最適化しながら将来への備えも進められているという実感が、日々の安心感に繋がっています。
専門家ならではの幅広い選択肢。自分では見つけられない「資産運用の楽しさ」。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
自分一人では決してたどり着けなかったであろう、多角的なアセットアロケーションを提示してもらえたことに大きな驚きがありました。以前は、つみたてNISAの登録方法を他社のコンサルタントに教えてもらうといった限定的な経験にとどまっていました。
しかし、CLPからは外貨建ての生命保険や変額個人年金に加え、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった、実に多様な選択肢があることを教えていただきました。これほどまでに幅広い商品ラインナップが存在すること自体を知らなかったため、新たな世界が開けたような感覚でした。多様な選択肢を知り、自分の意向に合わせて組み合わせていける点に、非常に満足しています。
―実際に運用をスタートしてみてのお気持ちはいかがですか？
資産運用そのものが、これからの生活における一つの「楽しみ」になりました。以前は資産を増やすという具体的なイメージを持つことができませんでしたが適切に分散投資を行うことで、もしかしたら増えるかもという期待が芽生えています。
特にウイスキーカスク（樽）は、今後の価値の推移を見守ること自体が楽しみであり、ワクワク感があります。また、自分に万が一のことがあった場合でも娘にしっかりとした補償を残せる設計になっていることから、安心感のあるアセットアロケーションを構築できたと感じています。
自分一人では決してたどり着けなかったであろう、多角的なアセットアロケーションを提示してもらえたことに大きな驚きがありました。以前は、つみたてNISAの登録方法を他社のコンサルタントに教えてもらうといった限定的な経験にとどまっていました。
しかし、CLPからは外貨建ての生命保険や変額個人年金に加え、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった、実に多様な選択肢があることを教えていただきました。これほどまでに幅広い商品ラインナップが存在すること自体を知らなかったため、新たな世界が開けたような感覚でした。多様な選択肢を知り、自分の意向に合わせて組み合わせていける点に、非常に満足しています。
―実際に運用をスタートしてみてのお気持ちはいかがですか？
資産運用そのものが、これからの生活における一つの「楽しみ」になりました。以前は資産を増やすという具体的なイメージを持つことができませんでしたが適切に分散投資を行うことで、もしかしたら増えるかもという期待が芽生えています。
特にウイスキーカスク（樽）は、今後の価値の推移を見守ること自体が楽しみであり、ワクワク感があります。また、自分に万が一のことがあった場合でも娘にしっかりとした補償を残せる設計になっていることから、安心感のあるアセットアロケーションを構築できたと感じています。
他社コンサルタントでは感じられなかったCLPの「伴走力」と「専門性」。
―過去にも他社のコンサルタントへ相談された経験があるそうですが、CLPとの違いはどこに感じましたか？
以前相談した他社では途中で担当者が変更となり、それまで築いてきた関係性が一度リセットされるような不安を感じたことがありました。継続的なサポートという点で、心もとない印象が残っていました。
その点、CLPでは担当の安村さんが一貫して伴走してくださいました。非常に細やかな収支管理に加え、既に加入していた生命保険の内容についても一つひとつ丁寧に紐解いて解説していただきました。自分では把握しきれていなかった保障内容の重複や、入院時にどの程度の給付が出るのかといった具体的なポイントまで分かりやすく教えていただけたことが、大きな安心に繋がりました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
先に挙げたような専門性もさることながら、夜遅くまで熱心に働いてサポートしてくださる姿勢にも大変感謝しています。資産運用についてほとんど知識がなかった私に対しても、100点満点の丁寧な説明をしてくださり、納得感を持って一歩を踏み出すことができました。会社は東京ですが、オンライン相談で全国どこからでもきめ細かなサポートが受けられるのも、CLPならではの良さだと思います。
―CLPのサービスについて、どのような人に勧めたいと思いますか？
退職後を見据え今ある資産をどのように守り、そしてどう増やしていくべきか悩んでいる方には、ぜひ一度CLPへ相談してみることをお勧めしたいです。プロの視点から現状を整理し具体的な解決策を提示してもらうことで、不安が安心へ、そして将来へのワクワクへと変わっていく。その一歩を踏み出す価値は、十分にあると感じています。
以前相談した他社では途中で担当者が変更となり、それまで築いてきた関係性が一度リセットされるような不安を感じたことがありました。継続的なサポートという点で、心もとない印象が残っていました。
その点、CLPでは担当の安村さんが一貫して伴走してくださいました。非常に細やかな収支管理に加え、既に加入していた生命保険の内容についても一つひとつ丁寧に紐解いて解説していただきました。自分では把握しきれていなかった保障内容の重複や、入院時にどの程度の給付が出るのかといった具体的なポイントまで分かりやすく教えていただけたことが、大きな安心に繋がりました。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
先に挙げたような専門性もさることながら、夜遅くまで熱心に働いてサポートしてくださる姿勢にも大変感謝しています。資産運用についてほとんど知識がなかった私に対しても、100点満点の丁寧な説明をしてくださり、納得感を持って一歩を踏み出すことができました。会社は東京ですが、オンライン相談で全国どこからでもきめ細かなサポートが受けられるのも、CLPならではの良さだと思います。
―CLPのサービスについて、どのような人に勧めたいと思いますか？
退職後を見据え今ある資産をどのように守り、そしてどう増やしていくべきか悩んでいる方には、ぜひ一度CLPへ相談してみることをお勧めしたいです。プロの視点から現状を整理し具体的な解決策を提示してもらうことで、不安が安心へ、そして将来へのワクワクへと変わっていく。その一歩を踏み出す価値は、十分にあると感じています。
