「なんとなく」を卒業。自分に最適な資産の守り方と育て方。
- Name... 林田恵美子様
- Age... 30
- Work... 公務員
インタビュー
30代の節目。独学投資を専門家の視点で確かめたい。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社から届いた、マネープランセミナーの案内がきっかけでした。CLPが講師を務めるオンラインセミナーで、資産形成の基礎から具体的な手法まで学べるという点に興味を惹かれ、参加を決めたのが始まりです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありましたか？
いえ、これまでにFPやIFAの方へ相談した経験はなく、今回が初めての試みでした。30代という人生の節目を迎え、NISAやiDeCoを活用した運用といったいわゆる世の中でやっておくべきと言われる備えは自分なりに実践してきましたが、常に「自分一人だけの知識で進めていて大丈夫だろうか」という不安を抱えていました。
―ご相談当初、どのような課題や悩みを抱えていらっしゃいましたか？
一番の課題は、自分自身が組んでいるアセットアロケーションが、客観的に見てバランスの取れたものなのかを確かめたかったことです。自分なりに調べ実践はしているものの、「専門家から見ればまだ改善の余地があるのではないか」「より自分に適したプラスアルファの選択肢があるのではないか」という疑問を解消し資産形成の幅を広げることが、今回の相談の最大の目的でした。
利用しているクレジットカード会社から届いた、マネープランセミナーの案内がきっかけでした。CLPが講師を務めるオンラインセミナーで、資産形成の基礎から具体的な手法まで学べるという点に興味を惹かれ、参加を決めたのが始まりです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありましたか？
いえ、これまでにFPやIFAの方へ相談した経験はなく、今回が初めての試みでした。30代という人生の節目を迎え、NISAやiDeCoを活用した運用といったいわゆる世の中でやっておくべきと言われる備えは自分なりに実践してきましたが、常に「自分一人だけの知識で進めていて大丈夫だろうか」という不安を抱えていました。
―ご相談当初、どのような課題や悩みを抱えていらっしゃいましたか？
一番の課題は、自分自身が組んでいるアセットアロケーションが、客観的に見てバランスの取れたものなのかを確かめたかったことです。自分なりに調べ実践はしているものの、「専門家から見ればまだ改善の余地があるのではないか」「より自分に適したプラスアルファの選択肢があるのではないか」という疑問を解消し資産形成の幅を広げることが、今回の相談の最大の目的でした。
「攻めと守り」のバランスを整える。実物資産がもたらした、新しい資産形成の形。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に沿える内容でしたか？
はい。CLPの強みは、扱う商品の幅広さにあると感じました。特にウイスキーカスク（樽）のような実物資産を含め、積極的に増やしていく資産と着実に守り育てる資産を、非常にバランスよく提案していただけました。自分一人では決して辿り着けなかった選択肢を提示していただいたことで、将来に向けた対策がより強固なものになったと実感しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
劇的な変化というよりも、これまで実践してきたことに確信が持てたこと、そして定期的なメンテナンスの重要性を再認識したことが大きいです。ライフマネープランニングを通じて、現状のアセットアロケーションを詳細に分析していただいたことで、今後の運用の方向性が明確になりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点です。最大の理由は、自分一人の視点に固執することなく、資産形成の視野を大きく広げることができたからです。CLPのアドバイスがなければ、おそらく私はこれまでと同じパターンで運用を続けていたでしょう。新しい選択肢をアセットアロケーションに組み込むことができた現在の状況に、非常に満足しています。
はい。CLPの強みは、扱う商品の幅広さにあると感じました。特にウイスキーカスク（樽）のような実物資産を含め、積極的に増やしていく資産と着実に守り育てる資産を、非常にバランスよく提案していただけました。自分一人では決して辿り着けなかった選択肢を提示していただいたことで、将来に向けた対策がより強固なものになったと実感しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
劇的な変化というよりも、これまで実践してきたことに確信が持てたこと、そして定期的なメンテナンスの重要性を再認識したことが大きいです。ライフマネープランニングを通じて、現状のアセットアロケーションを詳細に分析していただいたことで、今後の運用の方向性が明確になりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点です。最大の理由は、自分一人の視点に固執することなく、資産形成の視野を大きく広げることができたからです。CLPのアドバイスがなければ、おそらく私はこれまでと同じパターンで運用を続けていたでしょう。新しい選択肢をアセットアロケーションに組み込むことができた現在の状況に、非常に満足しています。
長期的な伴走と、信頼できるコミュニケーション。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんの、迅速かつ丁寧なコミュニケーションが印象に残っています。LINEを活用して知りたいときにすぐ質問ができ、スムーズに回答をいただける体制は非常に心強かったです。また、CLPのサービス全体に言えることですが、セミナーなどの案内が決して押し付けがましくなく、自分の意思で選択できるスタンスである点も信頼を深める要因となりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
新たに加えた資産を含め、着実に運用を継続していく予定です。特にウイスキーカスク（樽）のような長期的な管理が必要な商品については、数年ごとのアルコール度数の確認や適切な管理、そして最終的な出口戦略に至るまで、CLPに相談しながら保有していきたいと思っています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、すでに自分なりに資産形成に取り組んではいるものの、その内容にどこか不安を感じている方や、客観的な診断を求めている方です。専門家の知見を取り入れ、現在のアセットアロケーションを多角的に見直すことで、将来の安心感は格段に高まるはずです。一歩先を行く資産形成を目指す方にとって、非常に価値のあるパートナーになってくれると思います。
担当の糸井さんの、迅速かつ丁寧なコミュニケーションが印象に残っています。LINEを活用して知りたいときにすぐ質問ができ、スムーズに回答をいただける体制は非常に心強かったです。また、CLPのサービス全体に言えることですが、セミナーなどの案内が決して押し付けがましくなく、自分の意思で選択できるスタンスである点も信頼を深める要因となりました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
新たに加えた資産を含め、着実に運用を継続していく予定です。特にウイスキーカスク（樽）のような長期的な管理が必要な商品については、数年ごとのアルコール度数の確認や適切な管理、そして最終的な出口戦略に至るまで、CLPに相談しながら保有していきたいと思っています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、すでに自分なりに資産形成に取り組んではいるものの、その内容にどこか不安を感じている方や、客観的な診断を求めている方です。専門家の知見を取り入れ、現在のアセットアロケーションを多角的に見直すことで、将来の安心感は格段に高まるはずです。一歩先を行く資産形成を目指す方にとって、非常に価値のあるパートナーになってくれると思います。
