資産運用の全体像を可視化し、
夫婦で歩む安心のライフマネープランニング。
- Name... 田川里子様
- Age... 33
- Work... 製造業
インタビュー
プロに委ねることで見えた将来の全体像と、家族のための資産形成。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
以前からお世話になっている職場の上司に、将来の設計について相談したことがきっかけです。上司からCLPを紹介され、まずは話を聞いてみようと考えました。これまでFPやIFAなどの専門家へ資産運用の相談をした経験はなく、今回が初めての機会となりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分たちなりに調べようとはしましたが、世の中には知らない情報があまりに多く、自分たちだけで判断を下すには限界があると感じたからです。独学で時間をかけるよりも、プロの知識を借りたほうが早く、確実であるという思いが根底にありました。また、結婚して家族ができたことで、自分一人の問題ではなくなったことも、真剣に将来を考える大きな動機となりました。
―ご相談当初の課題や、一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、10年後、20年後という将来を見据えた際に、何を安心の根拠にすればよいのかが不透明だったことです。日々の家計管理はできていても、長期的な視点に立ったとき、「いつ、何のために、どれくらいの資金が必要なのか」という全体像を描けていないことが最大の不安要素でした。将来の積み立てにおいて、目標とすべき具体的な指標が見えない状態を解消したいと考えていました。
以前からお世話になっている職場の上司に、将来の設計について相談したことがきっかけです。上司からCLPを紹介され、まずは話を聞いてみようと考えました。これまでFPやIFAなどの専門家へ資産運用の相談をした経験はなく、今回が初めての機会となりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分たちなりに調べようとはしましたが、世の中には知らない情報があまりに多く、自分たちだけで判断を下すには限界があると感じたからです。独学で時間をかけるよりも、プロの知識を借りたほうが早く、確実であるという思いが根底にありました。また、結婚して家族ができたことで、自分一人の問題ではなくなったことも、真剣に将来を考える大きな動機となりました。
―ご相談当初の課題や、一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、10年後、20年後という将来を見据えた際に、何を安心の根拠にすればよいのかが不透明だったことです。日々の家計管理はできていても、長期的な視点に立ったとき、「いつ、何のために、どれくらいの資金が必要なのか」という全体像を描けていないことが最大の不安要素でした。将来の積み立てにおいて、目標とすべき具体的な指標が見えない状態を解消したいと考えていました。
徹底した対話が生んだ信頼と、実物資産を取り入れたアセットアロケーション。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか。
はい、非常に満足しています。面談の中では、こちらから数多くの質問を投げかけましたが、担当の木戸さんはそのすべてに対して誠実かつ丁寧に答えてくださいました。一つひとつの疑問をその場で解消できたことで、納得感を持ってプランを進めることができました。私たちが理解できるまで粘り強くフォローしてくださった姿勢に、深い信頼を寄せることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
アンティークコインを購入しました。これまでは現金での保有が中心でしたが、10年、20年先を考えた際に、インフレに強い実物資産をアセットアロケーションに組み込めたことは、非常に大きな安心材料となりました。現金以外の資産を持つという選択肢は、プロの助言がなければ得られなかったものです。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか。
100点満点です。木戸さんの対応が非常に丁寧で、こちらの細かな疑問をすべて解消していただいたことに感謝しています。面談を通じて、自分たちのライフプランが具体的に視覚化されたことは、期待以上の収穫でした。
はい、非常に満足しています。面談の中では、こちらから数多くの質問を投げかけましたが、担当の木戸さんはそのすべてに対して誠実かつ丁寧に答えてくださいました。一つひとつの疑問をその場で解消できたことで、納得感を持ってプランを進めることができました。私たちが理解できるまで粘り強くフォローしてくださった姿勢に、深い信頼を寄せることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
アンティークコインを購入しました。これまでは現金での保有が中心でしたが、10年、20年先を考えた際に、インフレに強い実物資産をアセットアロケーションに組み込めたことは、非常に大きな安心材料となりました。現金以外の資産を持つという選択肢は、プロの助言がなければ得られなかったものです。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか。
100点満点です。木戸さんの対応が非常に丁寧で、こちらの細かな疑問をすべて解消していただいたことに感謝しています。面談を通じて、自分たちのライフプランが具体的に視覚化されたことは、期待以上の収穫でした。
夫婦で未来を語り合う習慣と、ライフイベントの節目に寄り添うパートナー。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか。
夫婦間でのコミュニケーションが劇的に変わりました。サポートを受ける中で将来像を共有した結果、今ではお金や運用について、自然と二人で話し合えるようになりました。この共有の時間が生まれたことこそが、私たちが得た最も大きな変化かもしれません。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回取り組んだアンティークコインのように、自分たちも楽しみながら続けられる運用を大切にしていきたいと考えています。資産を増やすことだけを目的にするのではなく、運用そのものに興味を持ち、前向きな気持ちで取り組める状態を維持していきたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか。
私たちのように、20代後半から30代で生活スタイルが変わり始め、ライフイベントが続く世代の方々には非常に有益だと思います。また、子育てが一段落した50代前後の方など、人生の節目を迎えて「これからの備え」を再確認したい方にも、CLPのサービスは心強い味方になるはずです。ライフステージが変化するタイミングで、何をすべきか迷っている方にこそ、ぜひ相談してみてほしいと感じています。
夫婦間でのコミュニケーションが劇的に変わりました。サポートを受ける中で将来像を共有した結果、今ではお金や運用について、自然と二人で話し合えるようになりました。この共有の時間が生まれたことこそが、私たちが得た最も大きな変化かもしれません。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回取り組んだアンティークコインのように、自分たちも楽しみながら続けられる運用を大切にしていきたいと考えています。資産を増やすことだけを目的にするのではなく、運用そのものに興味を持ち、前向きな気持ちで取り組める状態を維持していきたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか。
私たちのように、20代後半から30代で生活スタイルが変わり始め、ライフイベントが続く世代の方々には非常に有益だと思います。また、子育てが一段落した50代前後の方など、人生の節目を迎えて「これからの備え」を再確認したい方にも、CLPのサービスは心強い味方になるはずです。ライフステージが変化するタイミングで、何をすべきか迷っている方にこそ、ぜひ相談してみてほしいと感じています。
