投資家自らが学び判断する重要性。
リスク分散に向けたライフマネープランニング。

Name... 出崎敦様
Age... 58
Work... 建設業

インタビュー

独自の案件への興味から始まった、実物資産の提案。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

勤務先の福利厚生制度の一環として、資産運用に関するセミナーの募集があったことがきっかけです。そのセミナーに申し込んで参加したのが、CLPとの最初の接点となりました。クラシックカーやアンティークコイン、ウイスキーカスク（樽）など他ではあまり扱わない面白い商品を展開している点に興味を惹かれました。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？

これまで何度か相談した経験があります。具体的には、保険代理店のFPに保険の見直しや運用型の保険について相談したほか、ネット証券代理店のFPには保有資産の構成が適切かどうかを相談しました。

リスクの高い資産構成を見直し、退職後の定期収入を確保するための選択。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

自分のアセットアロケーションがハイリスクな傾向にあることは自覚していました。年齢を重ねるにつれて徐々にそのリスクを軽減させていく必要があると考えており、その移行をどう進めるべきかが大きな課題でした。

―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。

今回のコンサルティングを通じて、不動産を購入しました。退職後の生活を見据えた際、安定した定期収入が確保できる仕組みを作っておくことが重要だと判断したためです。将来の不安を具体的に解消するための一つの手段として選択しました。

納得のいく投資判断のために必要な、投資家としての主体性と学習。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

基本的な考え方に大きな変化はありません。現役で収入があるうちは一定のリスクを取ってリターンを追求し、収入がなくなってからはリスクを抑えて定期収入を重視するという方針を再確認することができました。約3ヶ月という打ち合わせ期間も、じっくり検討を進める上で適当な長さだったと感じています。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

「何に投資すべきか」を自分自身で主体的に考えられる方だと思います。資産運用を他人任せにするのではなく、プロの意見を参考にしながらも、自らの知識に基づいて価値を判断できる主体性を持つことが欠かせません。そうした意欲のある方であれば、CLPの多彩な情報は有益なツールになるのではないでしょうか。