理想の老後を諦めない。
「守り」から「攻め」への転換で描く、うさぎと暮らす未来。
- Name... 野口晶子様
- Age... 39
- Work... 公務員
インタビュー
「守り」に偏っていた現状を打破し、攻めの運用へ意識を変えたきっかけ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
勤務先の福利厚生制度の一環で開催されたセミナーで知りました。それまでにも別の無料相談を利用した経験はありましたが、CLPのサービスは分析の細かさが他社とは全く異なりました。単なる数字の管理だけでなく、私が将来叶えたい「ハワイ旅行」や「うさぎを飼いたい」といった個人的な夢まで含めてライフプランを設計してくださったことが非常に印象的でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
一番は老後資金への不安です。また、可能であれば早期退職をしたいという希望もあり、プロの診断を受けることで自分自身も知識を深めたいと考えました。実際にシミュレーションをしていただいた結果、何も対策をしなければ70代前半で資金が底を突く可能性があるという衝撃的な事実が判明し、無自覚のまま突き進むのではなく、早い段階でこのリスクに気づけたことは大きな収穫でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
劇的に変わりました。自分ではバランス良く運用しているつもりでしたが、詳細に分析していただくと、保有資産の8割から9割が「守り」の資産に偏っていることが分りました。NISAを活用した運用などは行っていましたが、実際には守りが固すぎて将来の夢を叶えるための伸び代を潰してしまっていました。この気づきをきっかけに、現在は「増やす」ための運用、つまり攻めの姿勢も取り入れるようになりました。
勤務先の福利厚生制度の一環で開催されたセミナーで知りました。それまでにも別の無料相談を利用した経験はありましたが、CLPのサービスは分析の細かさが他社とは全く異なりました。単なる数字の管理だけでなく、私が将来叶えたい「ハワイ旅行」や「うさぎを飼いたい」といった個人的な夢まで含めてライフプランを設計してくださったことが非常に印象的でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
一番は老後資金への不安です。また、可能であれば早期退職をしたいという希望もあり、プロの診断を受けることで自分自身も知識を深めたいと考えました。実際にシミュレーションをしていただいた結果、何も対策をしなければ70代前半で資金が底を突く可能性があるという衝撃的な事実が判明し、無自覚のまま突き進むのではなく、早い段階でこのリスクに気づけたことは大きな収穫でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
劇的に変わりました。自分ではバランス良く運用しているつもりでしたが、詳細に分析していただくと、保有資産の8割から9割が「守り」の資産に偏っていることが分りました。NISAを活用した運用などは行っていましたが、実際には守りが固すぎて将来の夢を叶えるための伸び代を潰してしまっていました。この気づきをきっかけに、現在は「増やす」ための運用、つまり攻めの姿勢も取り入れるようになりました。
運用を「楽しみ」に変える、実物資産としてのウイスキーカスク（樽）。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
ウイスキーカスク（樽）を購入しました。資産運用が単なる数字の積み上げではなく、「楽しみ」に変わったことが嬉しいですね。担当の中村さんに教えていただいた銘柄を実際に飲んでみるなど、今ではウイスキーそのものにも深い興味を持っています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
資金に余裕ができれば、ぜひウイスキーカスク（樽）を追加で購入したいと考えています。将来はイギリスへ旅行に行きたいという夢もあり、現地で実物を確認できる可能性があるという点も、私にとっては大きなモチベーションになっています。平均寿命まで、そしてその先まで安心して暮らしながら、趣味や夢も大切にする。そんな具体的な道筋が見えたことで、将来への不安が楽しみに変わりました。
ウイスキーカスク（樽）を購入しました。資産運用が単なる数字の積み上げではなく、「楽しみ」に変わったことが嬉しいですね。担当の中村さんに教えていただいた銘柄を実際に飲んでみるなど、今ではウイスキーそのものにも深い興味を持っています。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
資金に余裕ができれば、ぜひウイスキーカスク（樽）を追加で購入したいと考えています。将来はイギリスへ旅行に行きたいという夢もあり、現地で実物を確認できる可能性があるという点も、私にとっては大きなモチベーションになっています。平均寿命まで、そしてその先まで安心して暮らしながら、趣味や夢も大切にする。そんな具体的な道筋が見えたことで、将来への不安が楽しみに変わりました。
漠然とした不安を確信に変える、対話重視のプランニング。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
何よりも担当の中村さんが非常に話しやすく、私の意見やわがままを丁寧に汲み取ってくださった点が印象的でした。専門的な分析をベースにしながらも、こちらのペースに寄り添ってくださるので、信頼して相談を続けることができました。今後も定期的に現在の状況を確認する面談を継続したいと考え、ライフマネートレーニング（年間の顧問コンサルティングサービス）にも申し込みをいたしました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「資産運用を始めたいけれど、今自分がどこに立っているのかが分からない」という方にお勧めしたいです。現状が可視化されれば、次に何をすべきかが自ずと見えてきます。私のように、当初のシミュレーションでは厳しかった状況でも、資金を維持するための具体的な対策を一緒に立てていただけるので、ライフステージの節目にいる方には非常に心強いパートナーになるはずです。
何よりも担当の中村さんが非常に話しやすく、私の意見やわがままを丁寧に汲み取ってくださった点が印象的でした。専門的な分析をベースにしながらも、こちらのペースに寄り添ってくださるので、信頼して相談を続けることができました。今後も定期的に現在の状況を確認する面談を継続したいと考え、ライフマネートレーニング（年間の顧問コンサルティングサービス）にも申し込みをいたしました。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
「資産運用を始めたいけれど、今自分がどこに立っているのかが分からない」という方にお勧めしたいです。現状が可視化されれば、次に何をすべきかが自ずと見えてきます。私のように、当初のシミュレーションでは厳しかった状況でも、資金を維持するための具体的な対策を一緒に立てていただけるので、ライフステージの節目にいる方には非常に心強いパートナーになるはずです。
