散らばっていた資産を整理し、納得のアセットアロケーションを構築。
- Name... 佐々木恵美子様
- Age... 41
- Work... IT関連
インタビュー
満期保険金の使途に悩むタイミングで出会った、最適なプランを追求する仕組み。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
入居しているマンションの福利厚生制度の一環として開催されていた、オンラインの資産運用セミナーに参加したことがきっかけです。「資産運用を考えませんか」というテーマの案内を目にし、参加してみようと思いました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
タイミングとして、長く加入していた保険が満期を迎えて返戻金になることが決まっており、そのまとまったお金をどのように活用すべきかを半年ほど前から考えていました。また、それとは別に変則的に入ってくる収入もあり、これらを効果的かつ効率的に使うにはどうしたらよいかプロに相談したいと考えていたときに、ちょうどセミナーの案内があったためです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
ありました。15年ほど前に女性向けの資産運用セミナーに参加したことをきっかけに、特定のファイナンシャルプランナー（FP）の方に5年に1回ほどのペースで相談をしていました。ただ、その方は特定の保険会社などの運用型保険商品の紹介が中心で選択肢が広くなかったため、基本的には提案されるがままにいくつかの生命保険を契約して運用していました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
最初のオンラインセミナーの際に、CLPは「特定の商品を販売するための人たちではない」というお話を聞いたことです。最初にサービス料をお支払いすることで、特定の商品に偏ることなく自分にとって一番最適なプランを中立的な立場から追求して提案してもらえるという仕組みが、非常に信頼できて良いなと感じました。
また、アンティークコインやウイスキーカスク（樽）といった、CLPならではの珍しい実物資産を扱っている点も、自分で調べるだけでは出会えない面白さがあり、大きな魅力に感じました。
入居しているマンションの福利厚生制度の一環として開催されていた、オンラインの資産運用セミナーに参加したことがきっかけです。「資産運用を考えませんか」というテーマの案内を目にし、参加してみようと思いました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
タイミングとして、長く加入していた保険が満期を迎えて返戻金になることが決まっており、そのまとまったお金をどのように活用すべきかを半年ほど前から考えていました。また、それとは別に変則的に入ってくる収入もあり、これらを効果的かつ効率的に使うにはどうしたらよいかプロに相談したいと考えていたときに、ちょうどセミナーの案内があったためです。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
ありました。15年ほど前に女性向けの資産運用セミナーに参加したことをきっかけに、特定のファイナンシャルプランナー（FP）の方に5年に1回ほどのペースで相談をしていました。ただ、その方は特定の保険会社などの運用型保険商品の紹介が中心で選択肢が広くなかったため、基本的には提案されるがままにいくつかの生命保険を契約して運用していました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
最初のオンラインセミナーの際に、CLPは「特定の商品を販売するための人たちではない」というお話を聞いたことです。最初にサービス料をお支払いすることで、特定の商品に偏ることなく自分にとって一番最適なプランを中立的な立場から追求して提案してもらえるという仕組みが、非常に信頼できて良いなと感じました。
また、アンティークコインやウイスキーカスク（樽）といった、CLPならではの珍しい実物資産を扱っている点も、自分で調べるだけでは出会えない面白さがあり、大きな魅力に感じました。
散らばっていた全体像を可視化。要望を形にしたオーダーメイドの提案。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
満期を迎える保険の返戻金や変則的な収入をどのように効率よく運用するかという点です。また、これまでに細々と色々な運用に手を広げてしまっていたため、自分の中で資産の全体像が分かりづらくなっており、現状をすっきりと整理したいという課題もありました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、非常に満足しています。これまでに広がりすぎていた私の資産の全体像を、最初のステップで本当に幅広く丁寧にヒアリングして、きれいにまとめてくださったことがありがたかったです。
―課題解決策の中から実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
最終的に、米国不動産、アンティークコインを購入しました。また、既存の生命保険からNISAを活用した運用への切り替えを行いました。
最初はアンティークコインとウイスキーカスク（樽）のご提案をいただいたのですが、私自身がウイスキーにはあまり馴染みがないというお話を率直にお伝えしました。
一方でアンティークコインには興味が湧いたため、少額から1枚購入してみることにしました。このように、提案されたものをそのまま受け入れるのではなく、私の要望に合わせて柔軟にプランを組み替えていただけたプロセスが非常にありがたかった点です。
ちなみに購入したアンティークコインは、神秘的な雰囲気が個人的に好きだったエジプトのもので、裏面に馬が描かれており、今年がちょうど午年なので、はじめてのアンティークコイン購入の記念にと選びました。
満期を迎える保険の返戻金や変則的な収入をどのように効率よく運用するかという点です。また、これまでに細々と色々な運用に手を広げてしまっていたため、自分の中で資産の全体像が分かりづらくなっており、現状をすっきりと整理したいという課題もありました。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、非常に満足しています。これまでに広がりすぎていた私の資産の全体像を、最初のステップで本当に幅広く丁寧にヒアリングして、きれいにまとめてくださったことがありがたかったです。
―課題解決策の中から実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
最終的に、米国不動産、アンティークコインを購入しました。また、既存の生命保険からNISAを活用した運用への切り替えを行いました。
最初はアンティークコインとウイスキーカスク（樽）のご提案をいただいたのですが、私自身がウイスキーにはあまり馴染みがないというお話を率直にお伝えしました。
一方でアンティークコインには興味が湧いたため、少額から1枚購入してみることにしました。このように、提案されたものをそのまま受け入れるのではなく、私の要望に合わせて柔軟にプランを組み替えていただけたプロセスが非常にありがたかった点です。
ちなみに購入したアンティークコインは、神秘的な雰囲気が個人的に好きだったエジプトのもので、裏面に馬が描かれており、今年がちょうど午年なので、はじめてのアンティークコイン購入の記念にと選びました。
投資への視野が広がり、人生を真剣に考える第三者のパートナーとしての価値。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
資産運用に対する視野が格段に広くなりました。これまでは誰でも手が出せる一般的な運用しか知りませんでしたが、一定の資産や紹介がないとアクセスできないような「投資家が見ている目線の世界」を初めて間近に垣間見ることができ、新鮮な気持ちになりました。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
過去に行っていた運用を一つにまとめて整理してもらえたことが何よりの収穫です。自分でもある程度将来のシミュレーションはしていましたが、「何歳から何歳までの期間は手元の資金が薄くなりそうだから、ここを厚めに補強しましょう」といった具体的なライフプランの提示に、非常に高い納得感がありました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
新しく購入できるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインの情報など、「今このような商品があります」「これが現在のトレンドです」といった、最新の情報収集のサポートを継続して提供していただけると嬉しいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自分のお金のことについて真面目に、そして真剣に考えたいという方にぴったりだと思います。私自身、仕事の環境が変わるタイミングでお金について考えることが多いと感じているので、ライフステージの変化を迎える人にもおすすめです。
お金に関する具体的で細かい話は、友達や距離が近すぎる相手には立場や関係性の違いもあってなかなかざっくばらんには話せないものです。だからこそ、信頼して本音で相談できる第三者としての存在を求めている方に、CLPのサービスは非常に心強いパートナーになると感じています。
資産運用に対する視野が格段に広くなりました。これまでは誰でも手が出せる一般的な運用しか知りませんでしたが、一定の資産や紹介がないとアクセスできないような「投資家が見ている目線の世界」を初めて間近に垣間見ることができ、新鮮な気持ちになりました。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
過去に行っていた運用を一つにまとめて整理してもらえたことが何よりの収穫です。自分でもある程度将来のシミュレーションはしていましたが、「何歳から何歳までの期間は手元の資金が薄くなりそうだから、ここを厚めに補強しましょう」といった具体的なライフプランの提示に、非常に高い納得感がありました。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
新しく購入できるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインの情報など、「今このような商品があります」「これが現在のトレンドです」といった、最新の情報収集のサポートを継続して提供していただけると嬉しいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自分のお金のことについて真面目に、そして真剣に考えたいという方にぴったりだと思います。私自身、仕事の環境が変わるタイミングでお金について考えることが多いと感じているので、ライフステージの変化を迎える人にもおすすめです。
お金に関する具体的で細かい話は、友達や距離が近すぎる相手には立場や関係性の違いもあってなかなかざっくばらんには話せないものです。だからこそ、信頼して本音で相談できる第三者としての存在を求めている方に、CLPのサービスは非常に心強いパートナーになると感じています。
