自身での運用から一歩先へ。
実物資産の魅力を知り、広がる新たな選択肢。
- Name... 田村朱里様
- Age... 40代
- Work... 会社員
インタビュー
独学での運用から、専門家による客観的な視点を求めて。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
勤務先の福利厚生の一環で紹介されていた資産運用セミナーの案内を目にしたことがきっかけです。元々関心があったテーマでしたので、意欲的に参加いたしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
かなり前に一度相談した経験はありましたが、直近では書籍やインターネットを利用し、自分自身で調べながら独学で運用を進めておりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分なりに調べて運用を行ってはいたものの、インターネットの情報だけでは何を信用すべきかの判断が難しく、手探りの状態が続いておりました。自分が把握している方法以外にどのような選択肢があるのか、そして現在の運用方針が自分にとって本当にベストなのかを、プロの目線から確認したいと考え相談を決めました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自己流の運用方法しか知らなかったため、自身の視野が狭くなっているのではないかという点が課題でした。自分に合った最適な運用の方向性や、より確実性の高い選択肢について、信頼できる専門家からの具体的なアドバイスを必要としておりました。
勤務先の福利厚生の一環で紹介されていた資産運用セミナーの案内を目にしたことがきっかけです。元々関心があったテーマでしたので、意欲的に参加いたしました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
かなり前に一度相談した経験はありましたが、直近では書籍やインターネットを利用し、自分自身で調べながら独学で運用を進めておりました。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分なりに調べて運用を行ってはいたものの、インターネットの情報だけでは何を信用すべきかの判断が難しく、手探りの状態が続いておりました。自分が把握している方法以外にどのような選択肢があるのか、そして現在の運用方針が自分にとって本当にベストなのかを、プロの目線から確認したいと考え相談を決めました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
自己流の運用方法しか知らなかったため、自身の視野が狭くなっているのではないかという点が課題でした。自分に合った最適な運用の方向性や、より確実性の高い選択肢について、信頼できる専門家からの具体的なアドバイスを必要としておりました。
新たなアセットアロケーションの構築と、所有する楽しみを知る「ロマン枠」の発見。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
大変満足のいく内容でした。当初提示されたプランは、自身が想定していた以上に積極的で幅広い提案であったため少々驚きましたが、それぞれの運用目的や理由について納得のいく説明をいただくことができました。これまで知らなかった知識や選択肢を多く得ることができ、視野が大きく広がりました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
実物資産としてスイスのコインを購入いたしました。実物を手元で確認した際、デザインの美しさや所有する喜びを実感することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
資産運用に対する視野や考え方が大きく広がりました。毎月コツコツと行う堅実な積立運用という軸は維持しつつも、余剰資金ができた際に自分の好みやワクワク感を大切にする「ロマン枠」として資産を持つという、新しい楽しみ方を知ることができました。
担当の糸井さんからコインの背景にある歴史やロマンについて話を伺った際、当初は自分にはあまり縁がないものと感じていました。ですが、実際に綺麗なデザインに触れ、自分の好きな国とのつながりを感じられたことで、コインならではの価値や魅力を深く理解できるようになりました。
大変満足のいく内容でした。当初提示されたプランは、自身が想定していた以上に積極的で幅広い提案であったため少々驚きましたが、それぞれの運用目的や理由について納得のいく説明をいただくことができました。これまで知らなかった知識や選択肢を多く得ることができ、視野が大きく広がりました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
実物資産としてスイスのコインを購入いたしました。実物を手元で確認した際、デザインの美しさや所有する喜びを実感することができました。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
資産運用に対する視野や考え方が大きく広がりました。毎月コツコツと行う堅実な積立運用という軸は維持しつつも、余剰資金ができた際に自分の好みやワクワク感を大切にする「ロマン枠」として資産を持つという、新しい楽しみ方を知ることができました。
担当の糸井さんからコインの背景にある歴史やロマンについて話を伺った際、当初は自分にはあまり縁がないものと感じていました。ですが、実際に綺麗なデザインに触れ、自分の好きな国とのつながりを感じられたことで、コインならではの価値や魅力を深く理解できるようになりました。
手厚いサポートへの感謝と、今後のさらなる伴走への期待。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
毎回丁寧な分析資料を作成して時間を惜しまず向き合ってくださり、非常に高い満足感を得ております。自身の収支状況やお金の使い方について、より一層厳密な分析やアドバイスをいただくことで、さらなる改善へ繋げていきたいという前向きな意欲も芽生えました。現状の可視化から具体的な提案まで一貫してサポートしていただき、大変感謝しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんは非常にハキハキとされていて仕事に対する姿勢も誠実であり、終始話しやすい雰囲気を作ってくださいました。また、勤務先の福利厚生を通じた案内であったため、企業としても最初から大きな安心感を持って相談に入ることができました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
基本となる毎月の積立運用を着実に継続していくことが第一です。その上で、賞与などの余剰資金が入ったタイミングでは、今回ご紹介いただいたウイスキーカスク（樽）や、魅力を感じられるデザインのコインなどを追加で組み入れていきたいと考えております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
交流ができる場所を作ろうとしてくださっている取り組みは、とても良いなと感じております。大阪での出張イベントや、参加者同士が交流できるコミュニティのような機会が拡充されると非常にありがたいですね。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自身で運用を行ってはいるものの「他に自分に合った選択肢があるのではないか」と模索している方や、単なる数値上の運用成果だけでなく、実物資産のように所有する楽しさやロマンを感じながら資産形成を行いたい方におすすめしたいです。
毎回丁寧な分析資料を作成して時間を惜しまず向き合ってくださり、非常に高い満足感を得ております。自身の収支状況やお金の使い方について、より一層厳密な分析やアドバイスをいただくことで、さらなる改善へ繋げていきたいという前向きな意欲も芽生えました。現状の可視化から具体的な提案まで一貫してサポートしていただき、大変感謝しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんは非常にハキハキとされていて仕事に対する姿勢も誠実であり、終始話しやすい雰囲気を作ってくださいました。また、勤務先の福利厚生を通じた案内であったため、企業としても最初から大きな安心感を持って相談に入ることができました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
基本となる毎月の積立運用を着実に継続していくことが第一です。その上で、賞与などの余剰資金が入ったタイミングでは、今回ご紹介いただいたウイスキーカスク（樽）や、魅力を感じられるデザインのコインなどを追加で組み入れていきたいと考えております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
交流ができる場所を作ろうとしてくださっている取り組みは、とても良いなと感じております。大阪での出張イベントや、参加者同士が交流できるコミュニティのような機会が拡充されると非常にありがたいですね。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自身で運用を行ってはいるものの「他に自分に合った選択肢があるのではないか」と模索している方や、単なる数値上の運用成果だけでなく、実物資産のように所有する楽しさやロマンを感じながら資産形成を行いたい方におすすめしたいです。
