毎月のキャッシュフロー正常化から始めた、確かな資産形成への第一歩。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

資産運用のイベントに参加したことがきっかけです。その後届いたメールマガジンの内容にとても興味を持ちまして、新宿のオフィスで担当の糸井さんから詳しいお話を伺いました。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？

本格的にプロの方へご相談したのは、今回が初めてでした。

―今回、相談しようと思った理由を教えてください。

最初は家計のチェックというよりも、純粋に資産形成や資産を増やすことに関心がありました。その中で、CLPがウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった、他社ではあまり見かけない実物資産扱っていることを知り、詳しくお話を聞いてみたいと思ったのが直接の理由でした。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

相談前は、お金の面における将来的な持続可能性について「このままで本当に大丈夫だろうか」という強い不安と焦りを感じておりました。自分たちだけでキャッシュフローを管理しようとExcelなどで何度も試みたのですが、そのたびに挫折を繰り返してしまい、正確な現状把握ができていなかったことが一番の悩みでした。

―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。

面談を通じて自分たちの収支がクリアに可視化されたことで、これまで抱いていた漠然とした不安がスッキリ解消されました。自分たちだけではどうしても成し得なかった現状把握を形にしていただき、心から感謝しております。

―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？

夫婦そろって100点満点です！最初は家計の管理にじっくり時間を割いたため、「いつ資産運用の話になるのかな？」と思った瞬間もありました。ですが、自分たちの本当の課題がどこにあるのかを親身に教えていただいた結果、トータルで見てマイナス要素が一切見当たらない素晴らしいサポートであったと感じています。最初は若い担当者で海外生活の事情までご理解いただけるか少し心配もありましたが、本当に真摯に向き合ってくださいました。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

担当の糸井さんは、常に私たちの状況を冷静に判断し、温かく寄り添いながらサポートしてくださいました。私たちがついつい脱線しそうになった際も上手に軌道修正してくださり、細かな点まで漏らさずフォローしていただけたのがとても印象的です。不満や改善したい点は特にございません。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

会社員としての信用力を生かした不動産投資や株式投資をはじめ、勤務先での確定拠出年金や非課税口座の活用、さらにはウイスキーカスク（樽）やアンティークコインといった実物資産の検討まで、夫婦で楽しみながら前向きに取り組んでいきたいと思っております。

―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？

自分たちだけだと収支管理の継続が難しくなってしまうので、毎月定期的に状況をリセットして確認できる機会を、これからも提供していただけると非常にありがたいです。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

普段の生活に困っているわけではないけれど、支出が多くて将来の計画に悩んでいるご家庭や、若くて自身の収支やキャッシュフローをまだ把握しきれていない単身者の方にぜひおすすめしたいです。早いうちから正しい現状把握の習慣と知識を身につける上で、本当に価値のあるサービスだと思います。