夢の実現と老後の安心を両立。楽しんで取り組む新たな資産運用。
- Name... 宮川廣江様
- Age... 50代
- Work... 会社員
インタビュー
「お茶室」を建てる夢の計画。まずはプロと描く資金計画から。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社からの案内で資産運用に関するセミナーを知り、参加したことがきっかけです。当時、NISA制度や投資信託を中心に運用を行っていたのですが、もう一歩視野を広げて他の選択肢も検討したいと考えていたタイミングでした。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
プロの専門家へ資産運用の相談をした経験は、これまで全くありませんでした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分自身が将来何歳まで生きるか分からない中で、老後に向けてどれくらいの資金を確保しておけば安心して暮らせるのか、その基準を明確にしたかったことが直接の理由です。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
将来的に「お茶室を建てたい」という夢がありまして、その夢を実現するためにはどのくらいの資金が必要なのかを知りたかったことが大きな理由です。万が一それが叶わなかったとしても、まずは老後の生活費をしっかり確保できるのかどうか、自分自身の将来に必要な資金の全体像を把握したいと思っておりました。
利用しているクレジットカード会社からの案内で資産運用に関するセミナーを知り、参加したことがきっかけです。当時、NISA制度や投資信託を中心に運用を行っていたのですが、もう一歩視野を広げて他の選択肢も検討したいと考えていたタイミングでした。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
プロの専門家へ資産運用の相談をした経験は、これまで全くありませんでした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
自分自身が将来何歳まで生きるか分からない中で、老後に向けてどれくらいの資金を確保しておけば安心して暮らせるのか、その基準を明確にしたかったことが直接の理由です。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
将来的に「お茶室を建てたい」という夢がありまして、その夢を実現するためにはどのくらいの資金が必要なのかを知りたかったことが大きな理由です。万が一それが叶わなかったとしても、まずは老後の生活費をしっかり確保できるのかどうか、自分自身の将来に必要な資金の全体像を把握したいと思っておりました。
貯金から「生かす運用」へ。実物資産がもたらした運用の楽しさ。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
期待以上のものでした。これまでは米ドル建ての投資信託や単なる貯蓄に偏っていたのですが、手元の資金をどのように生かし、バランス良く分散させるべきかという具体的な考え方を教えていただきました。また、預金を解約した際の税金面に驚いた経験もあったため、税対策に関してもプロの視点から的確なアドバイスをいただけたことが非常にありがたかったです。おかげさまで、夢の実現に向けた見通しとともに、老後の生活に対する確かな安心感を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
生命保険の見直しを行ったほか、国内不動産、そして実物資産であるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインを組み入れました。実は当初、ご提案いただいた資料を見た段階では「実物資産での運用は自分は絶対やらないな」と思っていたんです。ですが、担当の糸井さんや山村さんからお話を伺ううちにどんどん興味が湧いてきて、「なんだか楽しそう！ちょっとした冒険みたいだな」と感じて購入を決めました。銘柄を選ぶ過程も本当に楽しく、知らない世界の扉が開いたような新鮮でワクワクする体験でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。ただ資金を口座に眠らせておくだけでなく、目的を持って有効に活用する大切さを実感いたしました。また、数値上の成果を追求するだけでなく、歴史やストーリーを持つ実物資産のように、楽しみながら中長期で育てていく運用の魅力を知ることができたのも大きな変化です。
期待以上のものでした。これまでは米ドル建ての投資信託や単なる貯蓄に偏っていたのですが、手元の資金をどのように生かし、バランス良く分散させるべきかという具体的な考え方を教えていただきました。また、預金を解約した際の税金面に驚いた経験もあったため、税対策に関してもプロの視点から的確なアドバイスをいただけたことが非常にありがたかったです。おかげさまで、夢の実現に向けた見通しとともに、老後の生活に対する確かな安心感を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
生命保険の見直しを行ったほか、国内不動産、そして実物資産であるウイスキーカスク（樽）やアンティークコインを組み入れました。実は当初、ご提案いただいた資料を見た段階では「実物資産での運用は自分は絶対やらないな」と思っていたんです。ですが、担当の糸井さんや山村さんからお話を伺ううちにどんどん興味が湧いてきて、「なんだか楽しそう！ちょっとした冒険みたいだな」と感じて購入を決めました。銘柄を選ぶ過程も本当に楽しく、知らない世界の扉が開いたような新鮮でワクワクする体験でした。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
大きく変わりました。ただ資金を口座に眠らせておくだけでなく、目的を持って有効に活用する大切さを実感いたしました。また、数値上の成果を追求するだけでなく、歴史やストーリーを持つ実物資産のように、楽しみながら中長期で育てていく運用の魅力を知ることができたのも大きな変化です。
手厚いサポートへの感謝と、若い世代へ伝えたいプロ相談の価値。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
面談を通じて自身の全資産を洗い出し、100歳までのライフプランを具体的に数値化していただけたことで、将来に対する疑問や不安がすっきり解消されました。毎回のお打ち合わせが本当に楽しく、自分自身のお金の使い方を見直す素晴らしい機会となりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点満点です！自分の課題が明確になり、将来に向けた安心感とワクワク感の両方を得ることができたため、大変満足しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんや山村さんには、本当に感謝の気持ちでいっぱいです。分からないことがあって連絡をするとすぐに丁寧な回答をくださり、うっかり予定を忘れがちな私に対して毎回事前にお打ち合わせのリマインドを送ってくださるなど、本当に細やかで手厚いフォローをしていただきました。休日や遅い時間帯であっても親身に対応してくださり、終始安心して伴走していただくことができました。改善したい点などは特にございません。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回再構築したアセットアロケーションを着実に継続しつつ、新しく得た知識を生かして、気になる分野についても関心を持って勉強を続けていきたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
現在保有している不動産の資産価値の推移や、物件があるエリアの周辺再開発といった市場動向などについて、今後も定期的に情報を共有していただけると一層安心できます。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
30代や40代といった若い現役世代の方々にこそ、ぜひおすすめしたいですね。私自身「もっと若い頃からプロに相談して、老後に向けた考え方が変わっていれば、人生の選択肢もさらに広がっていたかもしれない」と感じています。
面談を通じて自身の全資産を洗い出し、100歳までのライフプランを具体的に数値化していただけたことで、将来に対する疑問や不安がすっきり解消されました。毎回のお打ち合わせが本当に楽しく、自分自身のお金の使い方を見直す素晴らしい機会となりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点満点です！自分の課題が明確になり、将来に向けた安心感とワクワク感の両方を得ることができたため、大変満足しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の糸井さんや山村さんには、本当に感謝の気持ちでいっぱいです。分からないことがあって連絡をするとすぐに丁寧な回答をくださり、うっかり予定を忘れがちな私に対して毎回事前にお打ち合わせのリマインドを送ってくださるなど、本当に細やかで手厚いフォローをしていただきました。休日や遅い時間帯であっても親身に対応してくださり、終始安心して伴走していただくことができました。改善したい点などは特にございません。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今回再構築したアセットアロケーションを着実に継続しつつ、新しく得た知識を生かして、気になる分野についても関心を持って勉強を続けていきたいと思っております。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
現在保有している不動産の資産価値の推移や、物件があるエリアの周辺再開発といった市場動向などについて、今後も定期的に情報を共有していただけると一層安心できます。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
30代や40代といった若い現役世代の方々にこそ、ぜひおすすめしたいですね。私自身「もっと若い頃からプロに相談して、老後に向けた考え方が変わっていれば、人生の選択肢もさらに広がっていたかもしれない」と感じています。
