自己流の資産管理からプロの伴走へ。
「資産の寿命を延ばす」持続可能な将来設計。
- Name... 野口仁美様
- Age... 63
- Work... 会社員
インタビュー
独学から専門家への相談へ。将来への不透明感を払拭する第一歩。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
資産運用EXPOの会場を訪れた際、ウイスキーカスク（樽）を紹介するブースの近くでお声がけいただいたことがきっかけです。
そこで単なる商品の紹介にとどまらず、ライフマネープランニング（以下、LMP）という包括的なサービスが存在することを知りました。以前から自分自身で将来のお金について計算を行っていたものの「本当にこの計画で良いのだろうか」という漠然とした不安を抱えていたため、プロの専門家に相談してみようと考え、申し込みを決めました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
これまでに専門家へ資産運用の相談をした経験は一切ありませんでした。表計算ソフトなどを用いて、将来の年齢ごとの貯蓄額や毎月の生活費、想定される支出などを自分なりにシミュレーションしているという状態でした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、退職金やこれまでの預貯金といったストック資産の使い道についてでした。ただ資金を貯めるだけ貯めた後に、どのような形で活用すればよいのかが具体的にイメージできずにいました。資産運用といえば株式ばかりに目が向きがちでしたが、どのように全体を組み立てるべきか分からず、ただ資産を切り崩しながら生活していく将来像しか持てていませんでした。
資産運用EXPOの会場を訪れた際、ウイスキーカスク（樽）を紹介するブースの近くでお声がけいただいたことがきっかけです。
そこで単なる商品の紹介にとどまらず、ライフマネープランニング（以下、LMP）という包括的なサービスが存在することを知りました。以前から自分自身で将来のお金について計算を行っていたものの「本当にこの計画で良いのだろうか」という漠然とした不安を抱えていたため、プロの専門家に相談してみようと考え、申し込みを決めました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
これまでに専門家へ資産運用の相談をした経験は一切ありませんでした。表計算ソフトなどを用いて、将来の年齢ごとの貯蓄額や毎月の生活費、想定される支出などを自分なりにシミュレーションしているという状態でした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、退職金やこれまでの預貯金といったストック資産の使い道についてでした。ただ資金を貯めるだけ貯めた後に、どのような形で活用すればよいのかが具体的にイメージできずにいました。資産運用といえば株式ばかりに目が向きがちでしたが、どのように全体を組み立てるべきか分からず、ただ資産を切り崩しながら生活していく将来像しか持てていませんでした。
「貯めて取り崩す」から「資産に働いてもらう」へ。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
大変満足のいくご提案をいただきました。当初は不動産による運用など全く想定しておりませんでしたが、丁寧な対話を通じてアセットアロケーションの視点を学び、退職金などの手元資金を活用した具体的な解決策を示していただきました。これまでは蓄えた資産を取り崩して減らしていくイメージしか持てておりませんでしたが、資産自体に働いてもらい、定期的な収入を得ることで「資産の寿命を延ばす」という新たな発想を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
国内不動産を購入したほか、生命保険の契約、そして実物資産としてアンティークコインを購入いたしました。不動産を活用して安定した定期収入を得る仕組みを構築できたことは、将来の安心感に大きくつながっております。
また、アンティークコインについてはオーストリアのモーツァルトが描かれたものを選択いたしました。もともと音楽や文化に関心があったため、歴史的・文化的な価値を持つ実物資産を手元で所有できる喜びや楽しみを感じております。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
お金に対する根本的なアプローチが大きく変化いたしました。これまでは「働いて貯蓄し、退職後はそれを切り崩して生活する」という固定概念にとらわれておりました。しかし、適切なアセットアロケーションを組むことで、自分自身が働かなくなった後は資産に働いてもらうという構造を深く理解することができました。この考え方の転換が得られたことが、今回の相談における最大の成果だと実感しております。
大変満足のいくご提案をいただきました。当初は不動産による運用など全く想定しておりませんでしたが、丁寧な対話を通じてアセットアロケーションの視点を学び、退職金などの手元資金を活用した具体的な解決策を示していただきました。これまでは蓄えた資産を取り崩して減らしていくイメージしか持てておりませんでしたが、資産自体に働いてもらい、定期的な収入を得ることで「資産の寿命を延ばす」という新たな発想を得ることができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
国内不動産を購入したほか、生命保険の契約、そして実物資産としてアンティークコインを購入いたしました。不動産を活用して安定した定期収入を得る仕組みを構築できたことは、将来の安心感に大きくつながっております。
また、アンティークコインについてはオーストリアのモーツァルトが描かれたものを選択いたしました。もともと音楽や文化に関心があったため、歴史的・文化的な価値を持つ実物資産を手元で所有できる喜びや楽しみを感じております。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
お金に対する根本的なアプローチが大きく変化いたしました。これまでは「働いて貯蓄し、退職後はそれを切り崩して生活する」という固定概念にとらわれておりました。しかし、適切なアセットアロケーションを組むことで、自分自身が働かなくなった後は資産に働いてもらうという構造を深く理解することができました。この考え方の転換が得られたことが、今回の相談における最大の成果だと実感しております。
高評価のサポート体制と、世代を超えて提案できる包括的なマネープラン。
―LMPは100点満点中何点でしたか？
100点満点だと感じております。担当の安村さんには常に親身かつ丁寧にご対応いただきました。単に資産を増やすだけでなく、人生の後半期を見据えた持続可能な仕組みを構築できたことに深く感謝しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
良かった点は、こちらの疑問や不安に対して常に誠実に向き合ってくださり、専門的な知見から非常に明快なアドバイスをいただけたことです。会話を通じて自分の考えを整理することができ、非常に有意義な時間を過ごすことができました。改善点については特に思い浮かびません。もっと早い段階で出会いたかったと感じるほどでした。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
特定の年代に限らず、幅広い世代の方々にとって非常に価値のあるサービスだと思います。就職したばかりの20代の若手であれば早期からの資産形成に役立ちますし、子育て世代であれば教育資金や住宅ローンとのバランス調整に貢献するはずです。私のような退職前後やシニア世代にとっても、これからの人生を安心して豊かに過ごすためのアセットアロケーションを構築することができます。どのようなライフステージにある方であっても、プロの視点を入れることで将来の選択肢が大きく広がると感じております。
100点満点だと感じております。担当の安村さんには常に親身かつ丁寧にご対応いただきました。単に資産を増やすだけでなく、人生の後半期を見据えた持続可能な仕組みを構築できたことに深く感謝しております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
良かった点は、こちらの疑問や不安に対して常に誠実に向き合ってくださり、専門的な知見から非常に明快なアドバイスをいただけたことです。会話を通じて自分の考えを整理することができ、非常に有意義な時間を過ごすことができました。改善点については特に思い浮かびません。もっと早い段階で出会いたかったと感じるほどでした。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
特定の年代に限らず、幅広い世代の方々にとって非常に価値のあるサービスだと思います。就職したばかりの20代の若手であれば早期からの資産形成に役立ちますし、子育て世代であれば教育資金や住宅ローンとのバランス調整に貢献するはずです。私のような退職前後やシニア世代にとっても、これからの人生を安心して豊かに過ごすためのアセットアロケーションを構築することができます。どのようなライフステージにある方であっても、プロの視点を入れることで将来の選択肢が大きく広がると感じております。
