お金の基礎から学び、安心して相談できるのがCLP。

  • Name... 関根拓郎様
  • Age... 39
  • Work... フリーエージェント

インタビュー

紹介という縁を通じて、相談を決意

-クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を選んだ決め手を教えてください。

会社を退職するタイミングで資産運用について考えていたのですが、たまたま先に独立している友人から話をいただいて、是非相談してみようと思いました。

-これまでに資産運用の経験はありましたか?

ありません。
ですが20代前半から、NISAやiDeCoの話を銀行から聞いていて、口座を開設したもののずっと手付かずの状態でした。
資産運用を考えていたタイミングでもあったので、これを機に一度話を聞いてみようと思いました。

-資産運用を始めるにあたり、不安などはありましたか?

私の周りで株やFXを始めた人が増えたので、良い話も悪い話も聞いていました。
だからこそCLPで話を伺って実際にどうなのか知りたかったですし、投資ジャンルによってはリスクが少ない投資もある事を知れて良かったです。

資産運用のリアルな話、そしてお金の基礎を一から学習

-ライフマネープランニング(以下、LMP)を実際に受けてみて感想はいかがでしたか?

まずは、担当の菅田さんの人柄が良かった事が好印象だったのと、実際の資産運用のリアルな部分を教えてもらえたのが良かったです。
例えば、「各商品の利回りって何%くらいだと思いますか?」という質問から、これまでの世界株を例に挙げていただき、具体的な数字に割り戻して考えた時の利率だったり、運用利率も大事ですが目標を達成するにはしっかり運用原資を増やす事も大切など、基礎となる部分を教えていただけたのですごく納得もできたし勉強になりました。

-LMPを受けた後、私生活の変化・心境の変化はありますか?

始めたこととして、家計簿アプリで月々の収支を把握するようにしました。例えば会社だと「経費がいくらだ」と気を使うと思うのですが、いざ自分の事となると「こんなに無駄遣いしていたんだ」と気づけて、自分の管理が全然できていなかったと実感させられましたね。
実際に計算して見たら主に会食や無駄な外食が多くてびっくりしました(笑)

-LMPを通して叶えたい夢・目標などあれば教えてください。

まずはキャッシュフローを構築して、足元を固めていく事ですね。普通だと、月々自分で稼いだお金を銀行に寝かせても金利がほとんど付かないと思うのですが、実際に資産運用を始めてからは、銀行にお金を寝かすより運用した方がいいよねというお話を聞いてすごく納得できたので、必要以上に預金で寝かせておく事がないように構築していきたいですね。

また「攻めと守り」のお話も聞いたので、最初から攻める運用ではなく、しっかり「守り」から固め、お金が上手く運用できたり資産に余裕ができてから、「攻める投資」へのチャレンジもしていきたいと思っています。

人生に寄り添うパートナーの言葉で身の引き締まる思いに

-LMPで印象に残っていることはありますか?

どちらかといえばハッとした出来事にはなるのですが、菅田さんからの「もう少しご自身のキャッシュフローを考えたほうが良いですよ」という言葉を聞いて、「しっかりしなきゃ」と引き締められる気持ちになりました。
商品では、アンティークコインがすごくユニークだと思いました。いつか「アンティークコインも買っちゃおうかな」と言えるようになれたら良いなと思います(笑)

-CLPはどんな存在ですか?

様々な商品を幅広く取り揃え、様々な企業と取引をしているようなので、安心できる存在だと感じています。学校では習えない、お金の話を教えてくださる貴重な場だと感じました。

-最後に、これから資産運用を始められる方へメッセージをお願い致します。

資産運用について分からない事ってたくさんあると思うのですが、CLPでは近しい距離でお話を聞いてくださったりアドバイスをいただけます。
皆様も気を張らずに相談できる場所だと思うので、ぜひ一度ご相談してみてはいかがでしょうか。
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