将来に向けて、今、何をすべきかがハッキリした。
- Name... 本郷莉奈様
- Age... 30
- Work... フリーランス
インタビュー
信頼している友人からの紹介だから迷いなく相談できた。
－クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を選んでいただいた決め手を教えて下さい。
親しい友人がCLPにお世話になっており、信頼できる方がいると聞いたことがきっかけで紹介してもらいました。ずっと資産形成について「何かしなければ」と考えていたものの行動できずにいました。自分でファイナンシャルプランナーの方を探したことはありましたが、動けていなかったこともあり、非常に良いきっかけだったと思っています。
こういったお金の相談は友人にも相談しづらく、家族に相談して何か言われたら面倒だなぁ(笑)と思っていたこともあり、しっかり相談できる窓口が見つかり、今では良い決断をしたと思っています。
－資産運用を始める前に抱いていたイメージはどういうものでしたか？
株式投資などもやったことがなく、そこまで大きな興味が無かったこともあり、知識がなく・調べてもいないことに手を出すのは、そもそも危険なものというイメージでした。
ただ、私が抱いていたイメージは「投機」のことだと今では考えられるようになりました。CLPで投資と投機の違いを教えてもらい、長期的に貯金感覚でできる「投資」なら自分にもできると不安なく始められました。
ずっとフリーランスで働いてきているので、会社員のようにたくさんの年金も退職金もありません。そういった将来的な不安がありずっとプロに相談したいと思っていました。まずは自分で理解した範囲の中から、今回のプランニングを受けて生命保険・NISA・iDeCoで積み立てていく予定です。
親しい友人がCLPにお世話になっており、信頼できる方がいると聞いたことがきっかけで紹介してもらいました。ずっと資産形成について「何かしなければ」と考えていたものの行動できずにいました。自分でファイナンシャルプランナーの方を探したことはありましたが、動けていなかったこともあり、非常に良いきっかけだったと思っています。
こういったお金の相談は友人にも相談しづらく、家族に相談して何か言われたら面倒だなぁ(笑)と思っていたこともあり、しっかり相談できる窓口が見つかり、今では良い決断をしたと思っています。
－資産運用を始める前に抱いていたイメージはどういうものでしたか？
株式投資などもやったことがなく、そこまで大きな興味が無かったこともあり、知識がなく・調べてもいないことに手を出すのは、そもそも危険なものというイメージでした。
ただ、私が抱いていたイメージは「投機」のことだと今では考えられるようになりました。CLPで投資と投機の違いを教えてもらい、長期的に貯金感覚でできる「投資」なら自分にもできると不安なく始められました。
ずっとフリーランスで働いてきているので、会社員のようにたくさんの年金も退職金もありません。そういった将来的な不安がありずっとプロに相談したいと思っていました。まずは自分で理解した範囲の中から、今回のプランニングを受けて生命保険・NISA・iDeCoで積み立てていく予定です。
CLPなら専門的に、具体的にアドバイスをしてくれる。
－ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて考えや生活などに変化はありましたか？
将来、どれくらいのお金が必要で、そのために今何をすべきかが明確になりました。CLPで担当の菅田さんと一緒に、ライフプランや保有資産について具体的に整理できたからだと思っています。
－資産運用をおこない、これから達成したいことはありますか？
今の生活レベルを落とさず維持できればいいなと思っています。
大きな夢があるわけではないですが、フリーランスということもあり、公的年金や退職金が多くあるわけではないので、将来かかるお金をしっかり今から準備し、老後も今のレベルの生活を続けたいと思っています。
余裕があれば、将来的には地方に家を購入したいと考えています。住んでみたい場所はありますが、まず30代はそこに向けていろいろ計画していきたいと考えられるようになったのも、相談したおかげかもしれません。
－CLPはどのような存在ですか？
人生設計において専門的で具体的なアドバイスをしてもらえる、そんな相手はCLPしかいません。家族や友人とは資産運用に関する深い話は出来ないので、信頼して相談させていただいております。
将来、どれくらいのお金が必要で、そのために今何をすべきかが明確になりました。CLPで担当の菅田さんと一緒に、ライフプランや保有資産について具体的に整理できたからだと思っています。
－資産運用をおこない、これから達成したいことはありますか？
今の生活レベルを落とさず維持できればいいなと思っています。
大きな夢があるわけではないですが、フリーランスということもあり、公的年金や退職金が多くあるわけではないので、将来かかるお金をしっかり今から準備し、老後も今のレベルの生活を続けたいと思っています。
余裕があれば、将来的には地方に家を購入したいと考えています。住んでみたい場所はありますが、まず30代はそこに向けていろいろ計画していきたいと考えられるようになったのも、相談したおかげかもしれません。
－CLPはどのような存在ですか？
人生設計において専門的で具体的なアドバイスをしてもらえる、そんな相手はCLPしかいません。家族や友人とは資産運用に関する深い話は出来ないので、信頼して相談させていただいております。
人生の1つ1つのフェーズに必要なサービスを提供してくれる
－LMPを受けてみた率直な感想を教えてください。
サービス内容も良く、担当の菅田さんへの不満も一切ありません。漠然とした中で考えていたことが徐々に具体化されていき、相談すべきこともはっきりしてきているので、当初感じていた不安は今ではほとんどありません。
また、菅田さんには平日・休日いつでも対応していただき感謝しています。真面目な方で、いつも私と一緒に真摯に考えてくれたので信頼できる方です。まだ理解できていないことや不安なことが無いわけではないですが、これからも相談・勉強して解消していきたいと思っています。
－これから資産運用を考えている方に向けてメッセージをお願いします。
会社員もそうですが、特にフリーランスの方は相談先がいない方が多いと思います。一歩足を踏み出すのに勇気が出ない人も多いとは思います。ただ、資産形成は大切ですし何より自分のライフプランは絶対に考えたほうが良いことだと思います。同じような環境・境遇の人に「まずはやってみては？」と声を大にして伝えたいです！
人生にも１つ１つのフェーズがあり、どれくらいお金がかかるか、用意すればいいか、など考える必要がありますが、そのフェーズごとにお金も含めてどうなりたいか、を具体化できるようになるので、すごく良いサービスだと思います。まずは相談してみてはいかがでしょうか。
サービス内容も良く、担当の菅田さんへの不満も一切ありません。漠然とした中で考えていたことが徐々に具体化されていき、相談すべきこともはっきりしてきているので、当初感じていた不安は今ではほとんどありません。
また、菅田さんには平日・休日いつでも対応していただき感謝しています。真面目な方で、いつも私と一緒に真摯に考えてくれたので信頼できる方です。まだ理解できていないことや不安なことが無いわけではないですが、これからも相談・勉強して解消していきたいと思っています。
－これから資産運用を考えている方に向けてメッセージをお願いします。
会社員もそうですが、特にフリーランスの方は相談先がいない方が多いと思います。一歩足を踏み出すのに勇気が出ない人も多いとは思います。ただ、資産形成は大切ですし何より自分のライフプランは絶対に考えたほうが良いことだと思います。同じような環境・境遇の人に「まずはやってみては？」と声を大にして伝えたいです！
人生にも１つ１つのフェーズがあり、どれくらいお金がかかるか、用意すればいいか、など考える必要がありますが、そのフェーズごとにお金も含めてどうなりたいか、を具体化できるようになるので、すごく良いサービスだと思います。まずは相談してみてはいかがでしょうか。