価値観をくみ取った上で、運用プランを提案してくれるので、いつも納得、安心です。

Name... 戸谷妙子様
Age... 33
Work... 薬剤師

インタビュー

定期預金にまわしていた分を海外投資に

―資産運用に興味を持ったきっかけを教えてください。

27歳のときに友人の紹介で生命保険に入り、お金に興味を持つようになったことがきっかけです。お金は人生で大切なはずなのに、家庭でも学校でも教えてもらうことはなかったので、知識はほとんどありませんでした。なんとかしなければと情報収集をしていた中で、友人にCLPのことを紹介してもらいました。
CLPでは、現在の自分の収支状況や人生プランなどを伝えることで、将来どのタイミングでいくらお金が必要になってくるのかを明らかにしていただきました。そしてそれを解決するための資産運用についても教えていただきました。
一番初めは、毎月定期預金にまわしていた分を海外投資に切り替えることから始めました。銀行に預けておくだけではお金は増えないので、投資にまわした方がいいと教えていただいたからです。もともと定期預金にまわしていた分だったので、ハードルを低くして始めることができましたね。
その後、不動産投資を開始し、加入していた保険の見直しもしていただきました。

活気があって、フレンドリーな雰囲気

―CLPの第一印象を教えてください。

若い社員さんが多く、活気があって、みなさんとてもフレンドリーだと感じました。フランクに接してくれるので、相談をしているときも、いろいろなことを気兼ねなく聞くことができます。こんなこと聞いていいのかなということでも質問できるので、投資を始めるときの不安を軽くすることができました。

自分のプランを聞くと、ワクワクしてきました

―不動産投資は大きな買い物だと思います。不安はありましたか。

最初は不動産投資に恐いイメージを持っていたので、自分が買うことになるとは思ってもいませんでした。CLPでは社員の方々が自ら投資をされているので、経験談を聞くことができます。実際の話を聞くと、自分でもできそうなプランがあることが分かり、イメージもわいて、ワクワクできました。知識だけではなく、実際に運用をしている方に話を聞くことができるのはやはり安心ですね。

話をする中で、運用をする上での優先順位が明確になる

―CLPに相談をしてよかったポイントを教えてください。

提案がいつも分かりやすいです。一遍通りの資料ではなくて、私専用の資料を用意していただいたり、図が描いてあったりするので、納得ができます。数字の話なので、文字の羅列だけでは分かりにくいのですが、図式化されると、足りない部分などが明確になるので今後の対策にも役に立ちます。
CLPは、人生設計の話をしながらどのような対策が必要なのかを一緒に考えてくれます。話をする中で、私が何を大切に考えているかをくみ取り、それを提案に反映させてくれます。
先日、生命保険の見直しをしていただいたときも、まさに私にぴったりのプランを提案してくれました。総合的に見た資産運用のアドバイスをくれるので、不必要なもの、足りないものが分かり、とても助かっています。いつも最適な提案をしていただけているのでとても信頼しています。