貯金だけでなく投資をすることの大切さを理解できた。
- Name... 中村様ご夫妻
- Age... 38
- Work... 製造業/外交員
インタビュー
勤め先の会社で何人もクレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を利用している。
－これまでにFPやIFAにご相談された事はございますか？
旦那様：今まで一度もありません。夫婦で思い返してもほとんどなかったですね。
－CLPにご相談いただいた動機を教えてください。
旦那様：勤めている会社で行っていたセミナー講師の方に紹介されて、参加してみようと思いました。その講師の先生もCLPで投資をされていて、こういう成果があったり、考え方が変わるよと教えてくれました。
私以外にも、社内で7、8人はCLPのお世話になっていると思います。
旦那様：今まで一度もありません。夫婦で思い返してもほとんどなかったですね。
－CLPにご相談いただいた動機を教えてください。
旦那様：勤めている会社で行っていたセミナー講師の方に紹介されて、参加してみようと思いました。その講師の先生もCLPで投資をされていて、こういう成果があったり、考え方が変わるよと教えてくれました。
私以外にも、社内で7、8人はCLPのお世話になっていると思います。
貯金だけしていれば良いという考えに変化が。
－今回、ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けられて良かった点を教えて下さい。
旦那様：すごく勉強になりました。妻はそれなりに資産形成にも積極的だったのですが、私は貯金していれば大丈夫だと思っていました。CLPで勉強したことで、投資も大事だと思うようになりました。
奥様：今まで将来に関してはざっくりとしか考えていなかったですが、CLPで表を作成したり、数字を出していただいたりしました。おかげで、未来のお金の確認ができました。
旦那様：今までライフプランシミュレーションのようなものを出してもらったことがなかったですが、今回シミュレーションを詳細に出してもらいました。将来どれぐらいお金が必要なのかが分かり、目標がより具体的になりました。どのぐらい頑張って資産形成をしないといけないというのが分かったので、すごく良かったです。あと、担当の方の熱量が凄かったです。親身になって私たちの意見を引き出してくれた印象があります。
－手数料を支払ってサービスを受けることに抵抗はありましたか？
旦那様：正直なところ、お金を払って本当にそれだけの価値があるのか最初は不安でした。ただ、実際にサービスを受けてみた感想としては、色々な提案をいただいたり、いつでもアドバイスをいただくことができたので、費用対効果で言うと安いのではないかと思います。
旦那様：すごく勉強になりました。妻はそれなりに資産形成にも積極的だったのですが、私は貯金していれば大丈夫だと思っていました。CLPで勉強したことで、投資も大事だと思うようになりました。
奥様：今まで将来に関してはざっくりとしか考えていなかったですが、CLPで表を作成したり、数字を出していただいたりしました。おかげで、未来のお金の確認ができました。
旦那様：今までライフプランシミュレーションのようなものを出してもらったことがなかったですが、今回シミュレーションを詳細に出してもらいました。将来どれぐらいお金が必要なのかが分かり、目標がより具体的になりました。どのぐらい頑張って資産形成をしないといけないというのが分かったので、すごく良かったです。あと、担当の方の熱量が凄かったです。親身になって私たちの意見を引き出してくれた印象があります。
－手数料を支払ってサービスを受けることに抵抗はありましたか？
旦那様：正直なところ、お金を払って本当にそれだけの価値があるのか最初は不安でした。ただ、実際にサービスを受けてみた感想としては、色々な提案をいただいたり、いつでもアドバイスをいただくことができたので、費用対効果で言うと安いのではないかと思います。
初めて投資に関する勉強をして投資の大切さがわかった。
－CLPのサービスはご期待に添える内容だったでしょうか？
旦那様：そうですね。もともと投資に関する知識がなかったので、実物資産についてあまり分かっていませんでした。ですので、実物資産で投資をするというやり方もあるということを知れたのは凄く勉強になりました。
資産形成をしたほうが良いというのは分かっていましたが、貯金や投資に回す割合などが分からなかったので、今回その感覚がつかめてきたというのが凄く良かったです。ライフプランシミュレーションによって、将来設計ができたことも良かったですね。
あとは、遅い時間や私の都合に合わせて色々とやって頂いたので、それは凄くありがたかったです。
－ご相談前後で考え方の変化はありましたか？
旦那様：考え方は変わりました。円安とか為替の概念を知り、貯金だけだと将来的に価値が減っていく可能性があるというのが分かりました。
リスクがあるのは前提ですが、投資をする大切さというのが理解できました。
自分の兄弟とか親戚にもCLPのことをお話していて、もし良いなと思ってもらえたらお勧めするつもりです。
旦那様：そうですね。もともと投資に関する知識がなかったので、実物資産についてあまり分かっていませんでした。ですので、実物資産で投資をするというやり方もあるということを知れたのは凄く勉強になりました。
資産形成をしたほうが良いというのは分かっていましたが、貯金や投資に回す割合などが分からなかったので、今回その感覚がつかめてきたというのが凄く良かったです。ライフプランシミュレーションによって、将来設計ができたことも良かったですね。
あとは、遅い時間や私の都合に合わせて色々とやって頂いたので、それは凄くありがたかったです。
－ご相談前後で考え方の変化はありましたか？
旦那様：考え方は変わりました。円安とか為替の概念を知り、貯金だけだと将来的に価値が減っていく可能性があるというのが分かりました。
リスクがあるのは前提ですが、投資をする大切さというのが理解できました。
自分の兄弟とか親戚にもCLPのことをお話していて、もし良いなと思ってもらえたらお勧めするつもりです。
