一緒に寄り添い考えてくれた、信頼できるパートナー。
- Name... 渡邊様
- Age... 48
- Work... 医薬関係
インタビュー
老後や将来の教育費のことを考えないといけないと思っていた。
－クレア・ライフ・パートナーズ(以下、CLP)を知ったきっかけを教えてください。
会社の福利厚生でCLPのセミナーを見かけたのがきっかけでした。
それまで資産運用にあまり興味はありませんでしたが、昨年に新NISAが今年からはじまると話題になっていて、老後のことも考えて資産運用のことも少し考えないといけないと思っていたタイミングで、セミナーのお話をいただいたのがきっかけになります。
－ご相談にあたって当初の課題や悩まれていた点はありましたか？
今回、担当の方にお願いしたのは、私たちの老後の資金作りをどうしたら良いのかというところと、将来の留学など今後子どもにかかってくる教育費をどう工面するかというところで、今の自分の年収と貯蓄を鑑みた上でライフプランを計画してもらい、どのように資金を捻出すれば良いか、積み立てていけば良いのかというところで相談させていただきました。
－CLPからの課題解決策はご期待に添える内容でしたでしょうか？
概ね満足しております。最初にセミナーを受けた時にウイスキーカスク（樽）の話をされていて、初めて聞くことですのでそこに興味を持ったのと、担当の方の「アンティークコインという実物を持つことで資産として残していく。」という話が分かりやすくて最初に始めやすくてとても良いなと思ったのを覚えています。
会社の福利厚生でCLPのセミナーを見かけたのがきっかけでした。
それまで資産運用にあまり興味はありませんでしたが、昨年に新NISAが今年からはじまると話題になっていて、老後のことも考えて資産運用のことも少し考えないといけないと思っていたタイミングで、セミナーのお話をいただいたのがきっかけになります。
－ご相談にあたって当初の課題や悩まれていた点はありましたか？
今回、担当の方にお願いしたのは、私たちの老後の資金作りをどうしたら良いのかというところと、将来の留学など今後子どもにかかってくる教育費をどう工面するかというところで、今の自分の年収と貯蓄を鑑みた上でライフプランを計画してもらい、どのように資金を捻出すれば良いか、積み立てていけば良いのかというところで相談させていただきました。
－CLPからの課題解決策はご期待に添える内容でしたでしょうか？
概ね満足しております。最初にセミナーを受けた時にウイスキーカスク（樽）の話をされていて、初めて聞くことですのでそこに興味を持ったのと、担当の方の「アンティークコインという実物を持つことで資産として残していく。」という話が分かりやすくて最初に始めやすくてとても良いなと思ったのを覚えています。
「実物資産」を持つという新しい運用の考え方を知った。
－アンティークコインについてどのようなところを良いなと思っていただけましたか？
仕組みが分かりやすいところですかね。不動産や株式など他の投資と比べて考えると、単純にアンティークコインは資産価値がありそうだと思いましたし、稀少価値のあるアンティークコインを持っておけば値崩れをすることもないでしょうし、現金をもっておくよりも良いと感じました。
－CLPからのご提案の中で特に印象的だった情報は何でしょうか？
やはり一番初めに決めたのがアンティークコインでしたので、とても印象に残っています。他にはタイミングが良かったのもありますが、生命保険の見直しと合わせて国内不動産投資の提案をしていただいたことです。国内不動産投資を行うにあたって、今加入している生命保険と同等の保障効果のある不動産を保有することによって、生命保険を解約したとしても国内不動産が代わりになるというご提案をいただいた時には、このような運用もあるのだなと思いとても衝撃的でした。
－今後、資産運用はどのようにしていきたいとお考えでしょうか？
まず個人年金の積立てはずっと続けていきたいと思っています。あとiDeCoと新NISAで老後の資金を貯めつつ、ライフイベントに向けて何か良い資産運用ができたらと思っています。
仕組みが分かりやすいところですかね。不動産や株式など他の投資と比べて考えると、単純にアンティークコインは資産価値がありそうだと思いましたし、稀少価値のあるアンティークコインを持っておけば値崩れをすることもないでしょうし、現金をもっておくよりも良いと感じました。
－CLPからのご提案の中で特に印象的だった情報は何でしょうか？
やはり一番初めに決めたのがアンティークコインでしたので、とても印象に残っています。他にはタイミングが良かったのもありますが、生命保険の見直しと合わせて国内不動産投資の提案をしていただいたことです。国内不動産投資を行うにあたって、今加入している生命保険と同等の保障効果のある不動産を保有することによって、生命保険を解約したとしても国内不動産が代わりになるというご提案をいただいた時には、このような運用もあるのだなと思いとても衝撃的でした。
－今後、資産運用はどのようにしていきたいとお考えでしょうか？
まず個人年金の積立てはずっと続けていきたいと思っています。あとiDeCoと新NISAで老後の資金を貯めつつ、ライフイベントに向けて何か良い資産運用ができたらと思っています。
資産形成を一緒に考えて提案してくれる安心感。
－担当者とのコミュニケーション方法や関わり方はいかがだったでしょうか？
非常に良くしていただきました。いろいろと相談にものっていただいて、スムーズにコミュニケーションが取れていました。
－CLPのサービスで特に良かったところをお聞かせください。
他の会社で紹介をいただいたところもありますが、CLPは私たちのニーズに沿った提案をしてくれて、決して「これが良いから」と売るのではなく、私たちがライフプランを考える中で、こういう資産形成をしていけば良いよと、一緒に考えて提案していただけたのがとても良かったです。
本当に担当の方にいろいろと良くしてもらっていたので、ありがたいなと思っていました。
－CLPのサービスや情報提供を喜んでくれそうな方はどんな方が思い浮かぶでしょうか？
資産を現金で持っているけれども資産運用をあまりしていなく、何かはじめないといけないなと漠然と思っている人に良いサービスだと思います。
非常に良くしていただきました。いろいろと相談にものっていただいて、スムーズにコミュニケーションが取れていました。
－CLPのサービスで特に良かったところをお聞かせください。
他の会社で紹介をいただいたところもありますが、CLPは私たちのニーズに沿った提案をしてくれて、決して「これが良いから」と売るのではなく、私たちがライフプランを考える中で、こういう資産形成をしていけば良いよと、一緒に考えて提案していただけたのがとても良かったです。
本当に担当の方にいろいろと良くしてもらっていたので、ありがたいなと思っていました。
－CLPのサービスや情報提供を喜んでくれそうな方はどんな方が思い浮かぶでしょうか？
資産を現金で持っているけれども資産運用をあまりしていなく、何かはじめないといけないなと漠然と思っている人に良いサービスだと思います。
