お金の知識を得たからこそ、将来に向けた資産運用を始めることができた。
- Name... 田丸里菜様
- Age... 39
- Work... 個人事業主
インタビュー
先を見据えた資産運用をプロに相談したかった。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談してみようと思った理由をお聞かせください。
既にCLPでお世話になっている知人から紹介され、今回のサービスを受けました。
個人事業主として働いてきて体調を崩すようなことがあり、それがきっかけで将来についてしっかり考えていこうと思い相談させていただきました。
―これまでご家族やご友人とお金の使い方や将来について話をしたことはありますか？
家族とはそのような話をする機会はあまりありません。年上の友人からは、将来のこと・先々のことを考えた方がいいとアドバイスを受けたこともあり、資産運用に関しては気にしていましたが、詳しく知る機会はこれまでありませんでした。
―ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
老後の資金について悩んでいました。お金に関しての知識が全くなかったので、専門家のアドバイスを受けてその不安を解消したいと思っていました。
―これまで資産運用は行っていましたか？
銀行預金と生命保険に加入している程度です。これまでは好きなことと仕事がマッチしていたことや無駄遣いする性格でもないので、特に浪費はせずにとにかく貯蓄をしていました。
既にCLPでお世話になっている知人から紹介され、今回のサービスを受けました。
個人事業主として働いてきて体調を崩すようなことがあり、それがきっかけで将来についてしっかり考えていこうと思い相談させていただきました。
―これまでご家族やご友人とお金の使い方や将来について話をしたことはありますか？
家族とはそのような話をする機会はあまりありません。年上の友人からは、将来のこと・先々のことを考えた方がいいとアドバイスを受けたこともあり、資産運用に関しては気にしていましたが、詳しく知る機会はこれまでありませんでした。
―ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
老後の資金について悩んでいました。お金に関しての知識が全くなかったので、専門家のアドバイスを受けてその不安を解消したいと思っていました。
―これまで資産運用は行っていましたか？
銀行預金と生命保険に加入している程度です。これまでは好きなことと仕事がマッチしていたことや無駄遣いする性格でもないので、特に浪費はせずにとにかく貯蓄をしていました。
顧客に寄り添った提案をしてくれるから安心して相談できた。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
親身になって相談に乗っていただけたと思います。まず話をいろいろ聞いてくださり、その上で私に合った運用プランを提案してくれました。今まで知らなかった資産運用商品についても情報提供してもらえたのでありがたかったです。
―その中で特に良かったと思う情報は何でしたか？
そもそも金融知識があまりなかったので、株式やNISA等の基本的な事についても丁寧に説明していただけたことが一番良かったです。おかげさまで今回NISAを始めることができました。
その他、多種多様な資産運用商品に関してもいろいろと教えていただきました。今後お金が必要になるかもしれない時のための選択肢を紹介してもらい、非常に勉強になりました。
―ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方に変化はありましたか？
銀行預金だけではなく、先々のためにどうお金の置き場を換えるべきか、そういった観点は今までなかったのですが、そのように考えられるようになったことが大きな変化だと思います。
―今回初めて資産運用をスタートさせる中で不安はありましたか？
今まで大きな資金を動かしたことがなかったので、そこに対する抵抗は大きかったです。
納得して取り組むには少しハードルが高かったのですが、商品への理解を深めることでハードルが下がりました。今回アンティークコインを購入したのですが、それも商品として価値変動が少なく普遍性で、長期間保有していても何も問題はないと感じ、購入しようと決めました。CLPのライフマネープランニングを受け、商品への理解が深まったところが大きかったと思います。
親身になって相談に乗っていただけたと思います。まず話をいろいろ聞いてくださり、その上で私に合った運用プランを提案してくれました。今まで知らなかった資産運用商品についても情報提供してもらえたのでありがたかったです。
―その中で特に良かったと思う情報は何でしたか？
そもそも金融知識があまりなかったので、株式やNISA等の基本的な事についても丁寧に説明していただけたことが一番良かったです。おかげさまで今回NISAを始めることができました。
その他、多種多様な資産運用商品に関してもいろいろと教えていただきました。今後お金が必要になるかもしれない時のための選択肢を紹介してもらい、非常に勉強になりました。
―ご相談前後でお金や資産運用に対する考え方に変化はありましたか？
銀行預金だけではなく、先々のためにどうお金の置き場を換えるべきか、そういった観点は今までなかったのですが、そのように考えられるようになったことが大きな変化だと思います。
―今回初めて資産運用をスタートさせる中で不安はありましたか？
今まで大きな資金を動かしたことがなかったので、そこに対する抵抗は大きかったです。
納得して取り組むには少しハードルが高かったのですが、商品への理解を深めることでハードルが下がりました。今回アンティークコインを購入したのですが、それも商品として価値変動が少なく普遍性で、長期間保有していても何も問題はないと感じ、購入しようと決めました。CLPのライフマネープランニングを受け、商品への理解が深まったところが大きかったと思います。
プロに聞ける環境があれば視野も広がっていくと実感した。
―今後CLPに期待するサービスがあれば教えてください。
困った時に相談させていただきたいです。資産運用を継続するにあたり、都度一緒に見てもらえたら嬉しいです。
―CLPのサービスを喜んでいただけるのはどのような人だと思いますか？
私のようにお金の知識がなく、どこに相談すればいいか分からない人は一度CLPのサービスを受けてほしいです。若い内に資産運用の知識をつければ、より将来へ向けて何をすべきか目を向けやすくなるので、20代の人でもお金の知識を得るのに適したサービスだと思います。
困った時に相談させていただきたいです。資産運用を継続するにあたり、都度一緒に見てもらえたら嬉しいです。
―CLPのサービスを喜んでいただけるのはどのような人だと思いますか？
私のようにお金の知識がなく、どこに相談すればいいか分からない人は一度CLPのサービスを受けてほしいです。若い内に資産運用の知識をつければ、より将来へ向けて何をすべきか目を向けやすくなるので、20代の人でもお金の知識を得るのに適したサービスだと思います。
