CLPと出会い、将来へ向けた資産形成に取り組んでいく準備ができた。
- Name... 江橋様ご夫婦
- Age... 夫40/妻37
- Work... 製造業/医療関係
インタビュー
結婚のタイミングでお金の相談を考えた。
-クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
奥様：大学時代の友人からの紹介でCLPを知りました。その友人が既にCLPに相談をしていて、色々話を聞いている内に相談したいと思うようになりました。ちょうど結婚したタイミングで家計管理をどのようにすべきか迷っていたこともあり、まずは無料相談をお願いしました。
-これまでお金の使い方や将来についてご夫婦で話す機会はありましたか？
旦那様：具体的に話をしたことはありません。結婚式や引越などお金が出ていくことが多く、先行き不透明な漠然とした不安がありました。一度家計を見直そうとしていた時にCLPと出会うことができたのでタイミングが良かったと思います。
-CLPのサービスを利用したことでお金について話す機会は増えましたか？
旦那様：明らかに意識は変わりました。この先、子どもが生まれる、住宅を購入する、教育資金が必要になる等、将来に向けてライフステージが変わる時の必要なお金について考えるようになりました。また自分たちの老後のことも含め、お金を増やし、貯めるタイミングが時間的に限られているといった意識を持ち始めました。
奥様：大学時代の友人からの紹介でCLPを知りました。その友人が既にCLPに相談をしていて、色々話を聞いている内に相談したいと思うようになりました。ちょうど結婚したタイミングで家計管理をどのようにすべきか迷っていたこともあり、まずは無料相談をお願いしました。
-これまでお金の使い方や将来についてご夫婦で話す機会はありましたか？
旦那様：具体的に話をしたことはありません。結婚式や引越などお金が出ていくことが多く、先行き不透明な漠然とした不安がありました。一度家計を見直そうとしていた時にCLPと出会うことができたのでタイミングが良かったと思います。
-CLPのサービスを利用したことでお金について話す機会は増えましたか？
旦那様：明らかに意識は変わりました。この先、子どもが生まれる、住宅を購入する、教育資金が必要になる等、将来に向けてライフステージが変わる時の必要なお金について考えるようになりました。また自分たちの老後のことも含め、お金を増やし、貯めるタイミングが時間的に限られているといった意識を持ち始めました。
今後訪れる様々なライフイベントのシミュレーションができたことに満足。
-ご相談当初の課題を教えてください。
旦那様：住宅購入のタイミングについて悩んでいました。ライフプランをシミュレーションすることで、その段階ごとにどれくらいお金が必要か分かり、悩みは解決されました。お金に関することは、インターネットで出てくる曖昧な情報より専門家に教えていただくことがベストだと思いました。
奥様：シミュレーションでは年収の幅を細かく設定してくれたので助かりました。私がパートだった場合のシミュレーション等、いくつかパターンを変えて作成していただいたおかげで具体的なイメージがついて良かったです。
-ライフマネープランニング（以下、LMP）はご期待に沿える内容でしたか？
奥様：最初は家計の整理を中心に相談したいと思っていましたが、それに加え将来へ向けての資産形成の方法についても教えていただきました。そういったお金の知識を得られたことはプラスになったと思います。
旦那様：LMPを受け、NISA等は意識するようになりました。その他の運用商品や他の方がどのような商品を購入しているかも知ることができました。今まで知らなかった世界が見えてきて視界が広がった気がします。
旦那様：住宅購入のタイミングについて悩んでいました。ライフプランをシミュレーションすることで、その段階ごとにどれくらいお金が必要か分かり、悩みは解決されました。お金に関することは、インターネットで出てくる曖昧な情報より専門家に教えていただくことがベストだと思いました。
奥様：シミュレーションでは年収の幅を細かく設定してくれたので助かりました。私がパートだった場合のシミュレーション等、いくつかパターンを変えて作成していただいたおかげで具体的なイメージがついて良かったです。
-ライフマネープランニング（以下、LMP）はご期待に沿える内容でしたか？
奥様：最初は家計の整理を中心に相談したいと思っていましたが、それに加え将来へ向けての資産形成の方法についても教えていただきました。そういったお金の知識を得られたことはプラスになったと思います。
旦那様：LMPを受け、NISA等は意識するようになりました。その他の運用商品や他の方がどのような商品を購入しているかも知ることができました。今まで知らなかった世界が見えてきて視界が広がった気がします。
お金の相談はプロにするからこそ安心を得る。
-LMPの中で印象的な情報はありましたか？
旦那様：インパクトが大きかったのはウイスキーカスク（樽）です。もともとお酒が好きなのですが、ウイスキーが資産になると初めて知り、驚きました。
奥様：ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインが印象的でした。それ以外では不動産投資も興味深かったです。しっかりと話を聞きメリット等を整理していくと、自分たちにもできるかなと思うようになりました。
-担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？
奥様：木戸さんからは一生懸命対応してくださる感じが伝わり、逆に私たちの方が準備できていなくて申し訳なかったです。根気強く提案していただき大変ありがたかったです。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
奥様：新しい世界が見えたことと、独学では知り得なかったお金に関することを勉強できたことが一番の収穫でした。これからも知見を増やしていき、将来の自分たちに期待したいと思います。
旦那様：LMPを実施したことで、現在とこれからの資産状況が客観的に理解できました。余剰資産がこれくらいあると分かったからこそ、次のステップに行けるのかなと思います。お金に対する安心感が得られたことに満足しています。
旦那様：インパクトが大きかったのはウイスキーカスク（樽）です。もともとお酒が好きなのですが、ウイスキーが資産になると初めて知り、驚きました。
奥様：ウイスキーカスク（樽）やアンティークコインが印象的でした。それ以外では不動産投資も興味深かったです。しっかりと話を聞きメリット等を整理していくと、自分たちにもできるかなと思うようになりました。
-担当者とのコミュニケーションはいかがでしたか？
奥様：木戸さんからは一生懸命対応してくださる感じが伝わり、逆に私たちの方が準備できていなくて申し訳なかったです。根気強く提案していただき大変ありがたかったです。
-LMPを受けてのご感想をお聞かせください。
奥様：新しい世界が見えたことと、独学では知り得なかったお金に関することを勉強できたことが一番の収穫でした。これからも知見を増やしていき、将来の自分たちに期待したいと思います。
旦那様：LMPを実施したことで、現在とこれからの資産状況が客観的に理解できました。余剰資産がこれくらいあると分かったからこそ、次のステップに行けるのかなと思います。お金に対する安心感が得られたことに満足しています。
