CLPのアドバイスで、今の状況に適した資産運用を実践することができた。
- Name... 加賀美紗季様
- Age... 39
- Work... 公務員
インタビュー
お金に対する漠然とした不安を解消したかった。
-さまざまな企業がある中、クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思った理由を教えてください。
奥様：公務員向けのセミナーでCLPを知りました。多種多様な資産運用商品を取り扱っているため、トータルでライフプランを考えていけると思いCLPに相談しようと決めました。他社についてはあまり詳しく知りませんでした。
-ご相談当初の悩みはどのようなものでしたか？
奥様：NISA等が話題になり資産運用を始めてみたかったのですが、知識もなくどのようなものなのかが分かっていなかったため、運用の仕組みや考え方を学びながらお金について考えていきたいと思っていました。また教育資金等のこの先必要となっていく資金が、ちゃんと貯められるのかという漠然とした不安がありました。
-最初の打ち合わせで行ったヒアリングを通して、新たな課題発見はありましたか？
奥様：どのような話だったか詳細までは覚えていないですが、今後の夢やライフプラン等、これまであまり考えたことのなかった将来のことまで具体的に考えなければならなかったことが少し大変でした。細部までヒアリングがありましたが、プランニングしていくために良い機会であったと思います。
奥様：公務員向けのセミナーでCLPを知りました。多種多様な資産運用商品を取り扱っているため、トータルでライフプランを考えていけると思いCLPに相談しようと決めました。他社についてはあまり詳しく知りませんでした。
-ご相談当初の悩みはどのようなものでしたか？
奥様：NISA等が話題になり資産運用を始めてみたかったのですが、知識もなくどのようなものなのかが分かっていなかったため、運用の仕組みや考え方を学びながらお金について考えていきたいと思っていました。また教育資金等のこの先必要となっていく資金が、ちゃんと貯められるのかという漠然とした不安がありました。
-最初の打ち合わせで行ったヒアリングを通して、新たな課題発見はありましたか？
奥様：どのような話だったか詳細までは覚えていないですが、今後の夢やライフプラン等、これまであまり考えたことのなかった将来のことまで具体的に考えなければならなかったことが少し大変でした。細部までヒアリングがありましたが、プランニングしていくために良い機会であったと思います。
資産運用が身近になり、お金に対する視野が広がった。
-CLPからの課題解決策の中で特に印象的な情報はありましたか？
奥様：仮に夫が亡くなった場合、今時点の蓄えでは数千万円ほど足りないという事実が意外で驚きました。その解決策の一つとして不動産投資が今の状況にベストではないかと提案いただきました。これまで自分には縁がないと思っていた不動産投資が提案に上がり、予想外の選択肢が出てきたことが印象に残っています。
旦那様：将来へ向けて資産を形成していく方法が現金だけではないと知ったことです。まだ実践していませんが、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコイン等、いろいろな投資方法があると分かったのが新しい発見でした。
-想定していなかった不動産投資を取り入れることになった一番の理由を教えてください。
奥様：全体的な仕組みやメリット・デメリットをよく理解できたからだと思います。全く知識がありませんでしたが、細かい部分までたくさん質問させてもらい疑問が解消されていきました。投資である以上もちろんリスクはありますが、それを上回るたくさんのメリットがあると知れたことが大きかったです。
奥様：仮に夫が亡くなった場合、今時点の蓄えでは数千万円ほど足りないという事実が意外で驚きました。その解決策の一つとして不動産投資が今の状況にベストではないかと提案いただきました。これまで自分には縁がないと思っていた不動産投資が提案に上がり、予想外の選択肢が出てきたことが印象に残っています。
旦那様：将来へ向けて資産を形成していく方法が現金だけではないと知ったことです。まだ実践していませんが、ウイスキーカスク（樽）やアンティークコイン等、いろいろな投資方法があると分かったのが新しい発見でした。
-想定していなかった不動産投資を取り入れることになった一番の理由を教えてください。
奥様：全体的な仕組みやメリット・デメリットをよく理解できたからだと思います。全く知識がありませんでしたが、細かい部分までたくさん質問させてもらい疑問が解消されていきました。投資である以上もちろんリスクはありますが、それを上回るたくさんのメリットがあると知れたことが大きかったです。
プロに相談することで資産運用の第一歩が踏み出せる。
-ご相談前後でお金についての考え方に変化はありましたか？
奥様：これまで現金主義だったのが、現金だけではこの先不安だと思うようになりました。ガラッと変わったのではなく、頭の中でそう考えるようになったのが自分にとっての変化でした。
旦那様：先ほどの話と重複しますが、資産運用にはいろいろな方法があると知ったことです。この先も自分たちに合った運用を取り入れたいなと考えるようになりました。
-CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
奥様：資産運用は気になるけれど何から始めていいか分からない人や、いろいろ考えすぎて前に進めない人向けだと思います。相談することで始めるきっかけが得られるのではないでしょうか。
旦那様：株式だけ、投資信託だけといった特定の資産運用商品のみに偏っている人に合ったサービスだと思います。取り扱う商品が多種多様なので選択肢の幅も広がり、自分に合った運用プランが見つかると思います。
奥様：これまで現金主義だったのが、現金だけではこの先不安だと思うようになりました。ガラッと変わったのではなく、頭の中でそう考えるようになったのが自分にとっての変化でした。
旦那様：先ほどの話と重複しますが、資産運用にはいろいろな方法があると知ったことです。この先も自分たちに合った運用を取り入れたいなと考えるようになりました。
-CLPのサービスを喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
奥様：資産運用は気になるけれど何から始めていいか分からない人や、いろいろ考えすぎて前に進めない人向けだと思います。相談することで始めるきっかけが得られるのではないでしょうか。
旦那様：株式だけ、投資信託だけといった特定の資産運用商品のみに偏っている人に合ったサービスだと思います。取り扱う商品が多種多様なので選択肢の幅も広がり、自分に合った運用プランが見つかると思います。
