資産形成は早いうちに始めるべき。でも「今」からでも遅くない。

  • Name... 齋藤貴一様
  • Age... 39
  • Work... 公務員

インタビュー

お金は使わずに貯めておくことが安全だと思っていた。

ーCLPにご相談いただいたきっかけは何ですか?

きっかけはパートナーからの紹介でした。これまでに資産運用について考えたことはありましたが、公務員で独身だったこともあり、日々の生活に困っていなかったので行動には至りませんでした。
しかし、40歳を目前に「そろそろ真剣に考えないと...」と思っていた頃に結婚することになり、興味や関心が一気に深まったのだと思います。
これまでに家族や職場で資産運用について話す機会はありませんでした。とくに職場ではお金の話しは話しにくかったですね。
CLPで資産運用を始めてから何人かの同僚と話しましたが、真剣に運用している人は1人くらいでした。地方ということもあり、お金について相談する機会があまりないからかもしれないですね。

ー資産運用について考えていたことや課題はありますか?

お金は使わずに貯めておくことが一番安全だと思っていました。固定概念ですね。
とくに職場が教育現場なので、お金の話って下世話なイメージがあって、ふるさと納税すら罪悪感があります。そういった中でパートナーからCLPを紹介してもらい、資産運用について学ぶことができて良かったと思っています。


あと10年早く始めたかった。でも、これ以上先にならなくて良かった。

ーお金を払って相談することに抵抗はありませんでしたか?

キャンペーン中だったので入口のハードルは低かったと思います。相談が始まり、思っていたより何度も話し合いをするものなのだと驚きました。
有料であっても、相談して良かったと思っています。

ーご相談は、ご期待に添える内容でしたか?

おかげさまでお金に対してきちんと考えるようになりました。もともと無頓着だったので。ご相談する中で思ったのは「若い時からやっておけば良かった」ということです。あと10年早くやっていればと思いましたが、これ以上先のタイミングでなくて良かったとも感じています。
私が担任をしている高校生の生徒たちにも教えてあげたいです。地方の信用金庫が実績作りも兼ねて生徒に向けて金融教育をしたことがあったのですが、その時はとくに何も思いませんでした。しかし、金融教育って大切だなと今強く感じるようになりました。

ー運用を始めてみて考え方や行動に変化はありましたか?

以前より経済面、社会面などに敏感になりました。これまで新聞の経済面は飛ばして読んでいましたが、今では読むようになりました。また、勉強や調べることも好きなので、アンティークコインについて調べるようにもなりましたし、確実に意識が変わったと思います。
今ではアプリなど駆使して1円勘定で家計簿をつけるようになりました。元々は少しずぼらな面もありましたが、今では入出金が明確になり、お金の管理がしやすくなりました。
これからも続けていきたいと思っています。

ーCLPのサービスでとくに良かったと思うものはありますか?

特に、海外不動産やアンティークコインに興味をもちました。全く知らない世界を教えていただき、見識が広がりました。NISAといった身近なものは知っていましたが、個人で海外不動産に投資できるなんて知らなかったです。アンティークコインは興味深くて、自分でもいろいろ調べていますが、奥が深くて面白いです!

CLPで新しいことを学べるのが楽しくて刺激を受けた!

ー今後の資産運用で何かしたいことはありますか?

来年、マンション購入を検討しているので、そちらが一段落すれば国内不動産に投資したいと考えています。
資産形成には非常にいい手段とも思っており、CLPではメリットもリスクも詳しく説明いただけるので、安心して資産形成を考えていけます。

ーCLPのサービス内容・担当者の対応などはいかがでしたか?

担当の荒谷さんは説明が分かりやすいだけでなく、言葉使い、距離感が絶妙で、担当していただけて良かったです。サービス内容には満足しており、ここまでやってもらえるの?というほどです。
また、コロナ禍ということもありオンラインでご相談できたこともプラスに感じています。
今回、パートナーからCLPをご紹介いただけたということで安心感はもちろんのこと、オンライン相談でもスムーズに入っていけたと思います。
ぜひ地方にも支店を展開してほしいです!笑

ー今後、CLPにどういう役割を担ってほしいとお考えですか?

今回、人生で大きな投資をしました。肉体的にも曲がり角、私生活も大きく変わったタイミングで、この先どうなっていくかわかりませんが、そんな未来に寄り添ってもらえたら嬉しいです。
先導役ではなく、何かあった時にすぐにご相談できる、そういった役割を期待しています。

ーライフマネープランニングの良い点は?
将来に対してのお金の不安がなくなるようになった点です。
加えて、知らなかったことを知れるという刺激も良かったと思っています。
生徒たちが勉強する姿を見ていて、学んでいる姿っていいなって思っていたのですが、年齢的に新しい刺激を受ける機会がなかったこともあり、今回サービスを受けてとても刺激的で良かったと思っています。
一言でいうと、楽しかったです!