しっかりと話を聞いてニーズに合った資産運用を提案してくれた。
- Name... 石田菜乃様
- Age... 30代
- Work... フリーランス
インタビュー
知人からの紹介で資産運用のプロに相談した。
-クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。
知人からの紹介でCLPのサービスを知りました。私自身、散財気質でルーズな性格なのでコンサルタントの方にしっかりと客観的に見て指摘して頂きたい、散財癖を直したいという思いからCLPに相談しました。
-知人の方にはどのような内容の相談をしていましたか？
私がフリーランスとして働いているので専門家に確定申告をサポートして頂きたいと相談しました。知人は、確定申告だけでなく自分の資産周りを全て相談している人がいるから1度相談してみたら、とCLPを紹介してくれました。
-ご家族やご友人に将来についての相談をしたことはありますか？
こうしたいよね、こうあれば良いよねと、実際に何の項目にどれくらいの出費があり何を削減するべきなのかといった具体的な話はしたことが無いです。一度生命保険の会社に勤めている私の友人が、私の散財癖を心配して資産周りを見直そうよと言ってくれたのですが、自発的に相談してみようということは今まで無かったです。
知人からの紹介でCLPのサービスを知りました。私自身、散財気質でルーズな性格なのでコンサルタントの方にしっかりと客観的に見て指摘して頂きたい、散財癖を直したいという思いからCLPに相談しました。
-知人の方にはどのような内容の相談をしていましたか？
私がフリーランスとして働いているので専門家に確定申告をサポートして頂きたいと相談しました。知人は、確定申告だけでなく自分の資産周りを全て相談している人がいるから1度相談してみたら、とCLPを紹介してくれました。
-ご家族やご友人に将来についての相談をしたことはありますか？
こうしたいよね、こうあれば良いよねと、実際に何の項目にどれくらいの出費があり何を削減するべきなのかといった具体的な話はしたことが無いです。一度生命保険の会社に勤めている私の友人が、私の散財癖を心配して資産周りを見直そうよと言ってくれたのですが、自発的に相談してみようということは今まで無かったです。
しっかりとしたサポートで上手くフリーランスとしてスタート出来た。
-ご相談前後でご自身の行動や生活に変化はありましたか？
私はお金を稼いだら稼いだ分だけ使ってしまっていたので、自分の資産周りを客観的に見るのが怖いという拒否反応がありました。CLPのサービスでは、今のままだと将来どうなるか、数字で可視化できるシミュレーションを作成してくださるので、私の中での支出に対する意識が変わって無駄遣いを踏みとどまるような志向が生まれました。
-ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
もともと企業に勤めていたので、企業型確定拠出年金の移換の仕方について悩んでいました。すぐに移換するようにという通知が郵便で届いて言われるがまま手続きを行っていたのですが、移換したらどうなるのか、もっと活用できる方法があるのではないかなと思いながら調べられずにいました。ですが、移換方法についてしっかりとサポートして下さったので上手くフリーランスとしてスタートすることが出来ました。
-ヒアリングシートの時間は適切でしたか？
時間的には短くもなく長くもなかったと思います。ただ、内容を記載する際に何の生命保険に加入しているかや、日常の中で忘れかけている内容を掘り起こしてまとめていくという作業だったので、少し大変だなと思いました。ですが、自分の中でも結果的にまとめられましたし、生命保険に掛けている月々の費用を明確に出来たので良かったです。相談をする側も事前準備は必要だなと思います（笑）
私はお金を稼いだら稼いだ分だけ使ってしまっていたので、自分の資産周りを客観的に見るのが怖いという拒否反応がありました。CLPのサービスでは、今のままだと将来どうなるか、数字で可視化できるシミュレーションを作成してくださるので、私の中での支出に対する意識が変わって無駄遣いを踏みとどまるような志向が生まれました。
-ご相談当初の課題や悩んでいたことを教えてください。
もともと企業に勤めていたので、企業型確定拠出年金の移換の仕方について悩んでいました。すぐに移換するようにという通知が郵便で届いて言われるがまま手続きを行っていたのですが、移換したらどうなるのか、もっと活用できる方法があるのではないかなと思いながら調べられずにいました。ですが、移換方法についてしっかりとサポートして下さったので上手くフリーランスとしてスタートすることが出来ました。
-ヒアリングシートの時間は適切でしたか？
時間的には短くもなく長くもなかったと思います。ただ、内容を記載する際に何の生命保険に加入しているかや、日常の中で忘れかけている内容を掘り起こしてまとめていくという作業だったので、少し大変だなと思いました。ですが、自分の中でも結果的にまとめられましたし、生命保険に掛けている月々の費用を明確に出来たので良かったです。相談をする側も事前準備は必要だなと思います（笑）
自分の知りたかった内容を知れて、実際に行動に移せた。
-CLPのサービスで特に印象的だった情報はありますか？
iDeCoとNISAが自分のニーズに合った解を得られたので一番印象に残っています。iDeCoについては使い方を知ることができ、自分に合った商品に変更することが出来たのですごく良かったです。NISAについても始めたいけどいつ始めるべきなのか、何から始めたら良いのか分からなかったのですが、CLPのサービスを受けて始めることが出来たので良かったです。また、国内不動産投資についても地域の特性や土地の価値、住みやすさなどの観点からターゲット層を割り出し家賃収入が定期的に得られるという現実的な話を聞けたため、自分の現状を考えたときに一番始めやすいという印象を受けました。もっと資産運用に慣れて資金が安定してきたら挑戦してみようかなと思います。
-サービスを受ける前に抱えていたお悩みは解消されましたか？
収支バランスの見直しや拠出年金などの知りたかった内容を知ることができたので解消されました。
-CLPのサービスはいかがでしたか？
担当の方の人柄がよく相談がしやすく、私は勧められることが苦手なのですがしっかりと話を聞いてくださったので良かったです。非常に細かくコミュニケーションを取って下さいました。
今後は、よりiDeCoやNISAの投資金額を増やせるように、運用していきたいと考えています。
iDeCoとNISAが自分のニーズに合った解を得られたので一番印象に残っています。iDeCoについては使い方を知ることができ、自分に合った商品に変更することが出来たのですごく良かったです。NISAについても始めたいけどいつ始めるべきなのか、何から始めたら良いのか分からなかったのですが、CLPのサービスを受けて始めることが出来たので良かったです。また、国内不動産投資についても地域の特性や土地の価値、住みやすさなどの観点からターゲット層を割り出し家賃収入が定期的に得られるという現実的な話を聞けたため、自分の現状を考えたときに一番始めやすいという印象を受けました。もっと資産運用に慣れて資金が安定してきたら挑戦してみようかなと思います。
-サービスを受ける前に抱えていたお悩みは解消されましたか？
収支バランスの見直しや拠出年金などの知りたかった内容を知ることができたので解消されました。
-CLPのサービスはいかがでしたか？
担当の方の人柄がよく相談がしやすく、私は勧められることが苦手なのですがしっかりと話を聞いてくださったので良かったです。非常に細かくコミュニケーションを取って下さいました。
今後は、よりiDeCoやNISAの投資金額を増やせるように、運用していきたいと考えています。
