収入増だけに頼らない。支出設計から始まる、本質的な資産形成。
- Name... 大場英佑様
- Age... 30
- Work... 会社員
インタビュー
提案する側から「見直される側」へ。
客観的な分析で見えた、キャッシュフロー改善の糸口。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
私は現在、人材紹介の会社でCLPの採用支援を担当しております。日々の業務を通じてCLPの事業内容やビジョンには触れていましたが、実際に支援をさせていただく中で、まずは自分自身がCLPのサービスを体感しなければと感じたことが最初のきっかけでした。
また、CLPの工藤さんからも「ぜひ一度受けてみてはどうか」とお勧めいただいたこともあり、この度ライフマネープランニングの利用を決めました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
いえ、今回が初めての経験でした。実は私自身、過去にコンサルタントとして勤務し、お客様へ資産形成や生命保険の提案を行う側でした。そのため、自分自身の資産について第三者からコンサルティングを受ける機会は、これまで一度もありませんでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
職業柄、お客様には資産形成についてさまざまな提案や助言をしてきましたが、いざ自分自身のこととなると、キャッシュフローは決して整理されているとは言えない状態でした。自分の課題を後回しにしたまま仕事に向き合ってきたという自覚もあり、「一度外部の視点を取り入れて、自分自身を見つめ直したい」という思いが強くなっていきました。プロの目線で、自身の資産や収支をゼロから整理する必要性を感じていました。
私は現在、人材紹介の会社でCLPの採用支援を担当しております。日々の業務を通じてCLPの事業内容やビジョンには触れていましたが、実際に支援をさせていただく中で、まずは自分自身がCLPのサービスを体感しなければと感じたことが最初のきっかけでした。
また、CLPの工藤さんからも「ぜひ一度受けてみてはどうか」とお勧めいただいたこともあり、この度ライフマネープランニングの利用を決めました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談をされたことはありますか？
いえ、今回が初めての経験でした。実は私自身、過去にコンサルタントとして勤務し、お客様へ資産形成や生命保険の提案を行う側でした。そのため、自分自身の資産について第三者からコンサルティングを受ける機会は、これまで一度もありませんでした。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
職業柄、お客様には資産形成についてさまざまな提案や助言をしてきましたが、いざ自分自身のこととなると、キャッシュフローは決して整理されているとは言えない状態でした。自分の課題を後回しにしたまま仕事に向き合ってきたという自覚もあり、「一度外部の視点を取り入れて、自分自身を見つめ直したい」という思いが強くなっていきました。プロの目線で、自身の資産や収支をゼロから整理する必要性を感じていました。
「増やす」と「使わない」の両軸。CLPとの対話で得た、資産形成の新しい価値観。
―CLPからの課題解決策は、ご期待に沿える内容でしたか？
はい、非常に満足しています。これまで「おそらくこうだろう」と感覚的に捉えていた資産状況を、具体的な数値として可視化していただきました。どのリソースをどこに、どのように配分すべきかというアセットアロケーションの考え方についても、自分一人では到達できなかったレベルまで整理することができました。その結果、具体的なキャッシュフロー改善に向けた第一歩を踏み出せたと実感しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方の根幹がアップデートされました。以前は「とにかく収入を増やせばいい」という、入り口を広げることばかりに意識が向いていました。しかし、担当の中村さんとの対話を通じて、お金を増やすことと同じくらい「いかに効率的に使い、どう支出を抑えるか」という出口戦略の重要性を学びました。稼ぐ力と支出を管理する力、この両軸を揃えて初めて強固な資産形成ができるという視点は、私にとって非常に大きな気づきとなりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点とさせていただきます。多くのファイナンシャルサービスは、特定の証券や生命保険を契約していただくことがゴールになりがちです。しかしCLPは、商品の購入をあくまで「人生を豊かにするための手段」の一つと定義し、自身の人生そのものを見つめ直す「ライフプランの設計」を最優先にしています。このコンセプトが、自分自身の状況を根本から見直したかった私の意向に、見事に合致していました。
はい、非常に満足しています。これまで「おそらくこうだろう」と感覚的に捉えていた資産状況を、具体的な数値として可視化していただきました。どのリソースをどこに、どのように配分すべきかというアセットアロケーションの考え方についても、自分一人では到達できなかったレベルまで整理することができました。その結果、具体的なキャッシュフロー改善に向けた第一歩を踏み出せたと実感しています。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
考え方の根幹がアップデートされました。以前は「とにかく収入を増やせばいい」という、入り口を広げることばかりに意識が向いていました。しかし、担当の中村さんとの対話を通じて、お金を増やすことと同じくらい「いかに効率的に使い、どう支出を抑えるか」という出口戦略の重要性を学びました。稼ぐ力と支出を管理する力、この両軸を揃えて初めて強固な資産形成ができるという視点は、私にとって非常に大きな気づきとなりました。
―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？
100点とさせていただきます。多くのファイナンシャルサービスは、特定の証券や生命保険を契約していただくことがゴールになりがちです。しかしCLPは、商品の購入をあくまで「人生を豊かにするための手段」の一つと定義し、自身の人生そのものを見つめ直す「ライフプランの設計」を最優先にしています。このコンセプトが、自分自身の状況を根本から見直したかった私の意向に、見事に合致していました。
信頼できるパートナーと共に描く、未来のアセットアロケーション。
―CLPのサービスや担当者について、良かった点をお聞かせください。
会社としてのコンセプトが明確で、ステップごとにカリキュラム化されたプログラムを伴走しながら進めていける点が非常に良かったです。土日に対応していただける点も、平日に時間の取れない社会人としては大きなメリットでした。
担当の中村さんについては、絶妙な距離感で私の自己開示を自然と促してくれる関係性を築いてくださいました。非常に話しやすく、信頼してお任せすることができました。
―今後の資産運用について、具体的なプランがあれば教えてください。
まずは、足元のキャッシュフローを整え、まとまった資金を構築することを最優先にします。その上で、将来的に余剰資金が確保できた段階で、今回お話しいただいたウイスキーカスク（樽）といった実物資産の運用も視野に入れたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、他人にアドバイスをしながら自分自身の足元を見つめ直せていない金融のプロの方々ですね。また、実物資産に興味を持つ富裕層の方々にとっても、CLPの情報提供は非常に価値があるはずです。自分一人では気づけない死角をプロの視点で照らしてくれるこのサービスは、より多くの悩めるビジネスパーソンに届くべきだと感じています。
会社としてのコンセプトが明確で、ステップごとにカリキュラム化されたプログラムを伴走しながら進めていける点が非常に良かったです。土日に対応していただける点も、平日に時間の取れない社会人としては大きなメリットでした。
担当の中村さんについては、絶妙な距離感で私の自己開示を自然と促してくれる関係性を築いてくださいました。非常に話しやすく、信頼してお任せすることができました。
―今後の資産運用について、具体的なプランがあれば教えてください。
まずは、足元のキャッシュフローを整え、まとまった資金を構築することを最優先にします。その上で、将来的に余剰資金が確保できた段階で、今回お話しいただいたウイスキーカスク（樽）といった実物資産の運用も視野に入れたいと考えています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように、他人にアドバイスをしながら自分自身の足元を見つめ直せていない金融のプロの方々ですね。また、実物資産に興味を持つ富裕層の方々にとっても、CLPの情報提供は非常に価値があるはずです。自分一人では気づけない死角をプロの視点で照らしてくれるこのサービスは、より多くの悩めるビジネスパーソンに届くべきだと感じています。
