プロの視点で得た安心と、将来に向けた具体的な資産配分の構築。

Name... 本多嘉彦様
Age... 60
Work... 製造業

インタビュー

有料コンサルならではの客観性と、対話が生んだ深い納得感。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

もともとはセミナーに参加したことが始まりでした。世の中には無料の個別相談を設けているところも多いですが、あえて有料コンサルティングを提供している点に興味を持ちました。有料であれば、自社の利益に繋がる商品へ無理に誘導されることなく、第三者としての客観的なアドバイスをいただけるのではないかと考えたことが、申し込みの大きな理由です。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用の相談をされたことはありましたか？

以前、一度だけ別の無料相談を利用したことがあります。その際は外貨建て生命保険を非常に強く勧められたのですが、提案の根拠となる資料の提示が少なく、画面上で簡易的な説明を受けるに留まったため、少し不安を感じていました。それと比較してCLPの担当者は、私が質問したことに対して非常にきめ細かく、時間をかけて誠実に答えてくださったことが印象的です。

―サポート全体を通じて、担当のサポートや伝えられたことで印象的だったものはありますか？

担当の糸井さんは、決して自分のペースや意見を押し付けることがありませんでした。常に私たちの意見を丁寧に汲み取ろうとしてくださる姿勢に、深い信頼を覚えました。メリットだけでなく、リスクや手数料の部分まで詳細な資料を用いて説明してくださり、最終的に生命保険の契約を見送るという私たちの決断も快く受け入れていただけました。

既存の考えを整理し、リスクを考慮した将来設計の具体化。

―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。

これまでは、書籍や動画などを通じて自分なりに学び、ライフプランを構築してまいりましたが、「自身の考えが客観的に見て本当に妥当なのか」という漠然とした不安を常に抱いておりました。今回、プロの視点から精査していただいたことで、自身の立ててきたプランに大きな間違いはなく、今の方向性のままで進めても大丈夫なのだという実感を、対話を通じて私自身で持つことができました。この納得感を得られたことが、何よりの大きな安心に繋がっています。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

「3段構え」の運用を軸に考えています。 NISAを活用したインデックス投資で資産を増やす一方で、生活費の基盤は年金で確保し、余剰資金は国債などを取り入れながら運用する方針です。将来、どのような状況になっても対応できる、自分たちに適した形が見えてきました。

長期的な視点で見守る「健康診断」としてのこれからの期待。

―CLPのサービスを喜んでもらえるのは、どのような人だと思いますか？

私のように「自分なりに考えてはいるけれど、プロの客観的な意見で背中を押してほしい」という方には最適だと思います。商品の販売を目的とせず、顧客のライフプランに真摯に寄り添ってくれる姿勢は、真に中立なアドバイスを求める方にとって大きな助けになるはずです。