家計の「可視化」と「実行力」で掴んだ将来への安心。
- Name... 本多里沙様
- Age... 52
- Work... 公務員
インタビュー
教育資金から老後資金準備への転換点。家計の「可視化」で見えた現状と課題。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社からの案内で、CLPのセミナーに参加したことがきっかけです。これまで資産運用に関する広告を目にする機会はありましたが、実際に参加するのは今回が初めての経験でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
子供の学費の準備に目処が立ち、これからは自分たちの老後資金を本格的に蓄えていかなければならないと考え始めたからです。また、現在が最もお金が出ていく時期ということもあり、家計の状況を一度プロに整理していただきたいという思いもありました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、手元にお金が残らないという漠然とした不安でした。家計を詳細に確認すると、将来のためにと行っていた積立の金額が非常に多く、それが日々の生活を圧迫してしまっていたのです。このままの状況を続けるべきなのか、より余裕を持ったアセットアロケーションに変えられるのではないかという点が大きな課題でした。
利用しているクレジットカード会社からの案内で、CLPのセミナーに参加したことがきっかけです。これまで資産運用に関する広告を目にする機会はありましたが、実際に参加するのは今回が初めての経験でした。
―今回、相談しようと思った理由を教えてください。
子供の学費の準備に目処が立ち、これからは自分たちの老後資金を本格的に蓄えていかなければならないと考え始めたからです。また、現在が最もお金が出ていく時期ということもあり、家計の状況を一度プロに整理していただきたいという思いもありました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
一番の悩みは、手元にお金が残らないという漠然とした不安でした。家計を詳細に確認すると、将来のためにと行っていた積立の金額が非常に多く、それが日々の生活を圧迫してしまっていたのです。このままの状況を続けるべきなのか、より余裕を持ったアセットアロケーションに変えられるのではないかという点が大きな課題でした。
プロによる伴走で、迷いを払拭し「実物資産」の保有へ踏み出す。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい。まず家計の現状を徹底的に書き出し、なぜ資金が残らないのかを可視化していただいたことで、頭の中が非常にクリアになりました。具体的に、何に対してどれだけの支出があるのかが分かったからこそ、納得感を持って次のステップへ進むことができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
今回のプランを通じて、不動産を三件、そしてウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。当初は想定していなかった実物資産による運用でしたが、自分たちの将来の安定した収入源を確保するために、非常に有効な選択肢であると理解することができました。
―サポート全体を通じて、担当のサポートや伝えられたことで印象的だったものはありますか？
不動産という非常に大きな決断を伴うお買い物でしたので、迷うことも正直ありました。諸々の手続きや資金準備を進めるのは大変な面もありましたが、結果的にプロに伴走していただいたことで、自分一人では決断できなかったであろう一歩を踏み出すことができました。適切なタイミングで背中を押していただけたことに感謝しています。
はい。まず家計の現状を徹底的に書き出し、なぜ資金が残らないのかを可視化していただいたことで、頭の中が非常にクリアになりました。具体的に、何に対してどれだけの支出があるのかが分かったからこそ、納得感を持って次のステップへ進むことができました。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
今回のプランを通じて、不動産を三件、そしてウイスキーカスク（樽）を購入いたしました。当初は想定していなかった実物資産による運用でしたが、自分たちの将来の安定した収入源を確保するために、非常に有効な選択肢であると理解することができました。
―サポート全体を通じて、担当のサポートや伝えられたことで印象的だったものはありますか？
不動産という非常に大きな決断を伴うお買い物でしたので、迷うことも正直ありました。諸々の手続きや資金準備を進めるのは大変な面もありましたが、結果的にプロに伴走していただいたことで、自分一人では決断できなかったであろう一歩を踏み出すことができました。適切なタイミングで背中を押していただけたことに感謝しています。
行動を後押しする手厚いサポート体制。将来の出口戦略まで見据えた資産運用の展望。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
オンラインツールを活用した面談でしたので、平日の夜や週末など、こちらのライフスタイルに合わせて柔軟に対応していただけたことが非常に良かったです。
担当の糸井さんは、細かな質問をしても即座に調べて回答をしてくださるので、安心してお任せすることができました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
アセットアロケーションの観点から、今後はアンティークコインも視野に入れたいと考えていますが、手元のキャッシュとのバランスも考慮し、慎重にタイミングを見極めたいです。また、購入した不動産については、ライフステージの変化に合わせて適切な時期に売却するなど、出口戦略を含めた継続的なサポートを期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように老後を見据えた50代の方や、子育てがひと段落して資産運用の方向性を見直したい世代の方には最適だと思います。また、知識を得るだけでなく、実際に「行動」に移すことが資産形成では最も重要ですので、その一歩を踏み出したい方には非常に喜ばれるサービスだと感じています。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
自分たちだけでは気づけなかった家計の盲点を指摘していただき、具体的な行動指針を示していただけたことが一番の収穫でした。将来への不安が確かな安心感に変わった、非常に有意義な体験となりました。
オンラインツールを活用した面談でしたので、平日の夜や週末など、こちらのライフスタイルに合わせて柔軟に対応していただけたことが非常に良かったです。
担当の糸井さんは、細かな質問をしても即座に調べて回答をしてくださるので、安心してお任せすることができました。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
アセットアロケーションの観点から、今後はアンティークコインも視野に入れたいと考えていますが、手元のキャッシュとのバランスも考慮し、慎重にタイミングを見極めたいです。また、購入した不動産については、ライフステージの変化に合わせて適切な時期に売却するなど、出口戦略を含めた継続的なサポートを期待しています。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私と同じように老後を見据えた50代の方や、子育てがひと段落して資産運用の方向性を見直したい世代の方には最適だと思います。また、知識を得るだけでなく、実際に「行動」に移すことが資産形成では最も重要ですので、その一歩を踏み出したい方には非常に喜ばれるサービスだと感じています。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
自分たちだけでは気づけなかった家計の盲点を指摘していただき、具体的な行動指針を示していただけたことが一番の収穫でした。将来への不安が確かな安心感に変わった、非常に有意義な体験となりました。
