資産の守りから一歩先へ。
専門家と歩む最適なアセットアロケーションの実践。
- Name... 石田まゆ様
- Age... 47
- Work... 会社員
インタビュー
漠然とした不安を解消し、資産運用の第一歩を踏み出すきっかけ。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
利用しているクレジットカード会社の資産運用セミナーに参加したことがきっかけでした。身近な会社からの案内ということもあり、安心感を持って利用させていただきました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
セミナーの中で「実物資産」というキーワードが非常に印象的だったからです。それまで聞いたことがない内容であり、他の場所ではなかなか伺うことができない貴重な情報だと感じたため、詳しく相談してみたいと考えました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
以前から関心は抱いていたのですが、自分の家計状況をすべて開示することに不安があり、なかなか実行できずにいました。
家計の細部まで自分では把握しきれていなかったのですが、担当の中村さんが丁寧に情報を整理してくださったおかげで、資産の現状を正しく把握することができました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
子どもが留学するため、今後2年間まとまった学費が必要になることが大きな懸念点でした。その支払いをしっかりと乗り切る心配と同時に、学費を出している期間であっても、老後に向けた資産形成を少しでも早く始めたいという思いがありました。留学終了後に慌てて準備を進めるのではなく「今からできる取り組みを始めたい」と考えていたのです。
利用しているクレジットカード会社の資産運用セミナーに参加したことがきっかけでした。身近な会社からの案内ということもあり、安心感を持って利用させていただきました。
―CLPに相談しようと思った理由を教えてください。
セミナーの中で「実物資産」というキーワードが非常に印象的だったからです。それまで聞いたことがない内容であり、他の場所ではなかなか伺うことができない貴重な情報だと感じたため、詳しく相談してみたいと考えました。
―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？
以前から関心は抱いていたのですが、自分の家計状況をすべて開示することに不安があり、なかなか実行できずにいました。
家計の細部まで自分では把握しきれていなかったのですが、担当の中村さんが丁寧に情報を整理してくださったおかげで、資産の現状を正しく把握することができました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
子どもが留学するため、今後2年間まとまった学費が必要になることが大きな懸念点でした。その支払いをしっかりと乗り切る心配と同時に、学費を出している期間であっても、老後に向けた資産形成を少しでも早く始めたいという思いがありました。留学終了後に慌てて準備を進めるのではなく「今からできる取り組みを始めたい」と考えていたのです。
柔軟な提案で実現した、バランスの良いアセットアロケーション。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
はい、期待通りでした。提示されたアセットアロケーションは大変バランスが良く、自分自身の力だけでは組み立てられないものでした。資産構成に良い変化を生み出すことができ、大きな効果を感じております。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
これまでは資産配分が「守り」に偏っていました。自分では無駄がないと考えていた生命保険の契約をプロの目で確認していただき、そちらを活用して運用資金へ充当する提案をいただけたことが非常に魅力的でした。
また、実物資産の中ではアンティークコインの購入を具体的に検討しております。昨今の金価格の上昇を受けて、元々金での運用を考えていたのですが、アンティークコインの魅力に強く惹きつけられました。
ウイスキーカスク（樽）についても、今後少しずつ勉強を深めていきたいです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
実物資産をはじめとする幅広い選択肢が存在することを知り、視野が大きく広がりました。知識を持った専門家に相談しながら選択できる安心感を得られたことが大きな成果です。
はい、期待通りでした。提示されたアセットアロケーションは大変バランスが良く、自分自身の力だけでは組み立てられないものでした。資産構成に良い変化を生み出すことができ、大きな効果を感じております。
―課題解決策の中で実際に購入することができた資産運用商品を教えてください。
これまでは資産配分が「守り」に偏っていました。自分では無駄がないと考えていた生命保険の契約をプロの目で確認していただき、そちらを活用して運用資金へ充当する提案をいただけたことが非常に魅力的でした。
また、実物資産の中ではアンティークコインの購入を具体的に検討しております。昨今の金価格の上昇を受けて、元々金での運用を考えていたのですが、アンティークコインの魅力に強く惹きつけられました。
ウイスキーカスク（樽）についても、今後少しずつ勉強を深めていきたいです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
実物資産をはじめとする幅広い選択肢が存在することを知り、視野が大きく広がりました。知識を持った専門家に相談しながら選択できる安心感を得られたことが大きな成果です。
丁寧な対話がもたらす高い納得感と、未来へ繋ぐサポート体制。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
分からない点について何度質問を重ねても、その都度丁寧に説明してくださり、毎回「理解できた」と納得した状態で面談を終えることができました。この丁寧なプロセスが、高い安心感と信頼関係に繋がったと感じております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の中村さんの商品に関する専門知識が非常に豊富であった点が素晴らしかったです。資産運用目的の相談でありながら、私自身のことだけでなく、家族の将来まで考えたご提案をいただけたことに大変感謝しております。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後はNISA制度を活用した運用やネット証券の活用も視野に入れておりますので、適切なアドバイスを期待しております。また、時間の経過に伴い生じる疑問を解消するため、定期的に見直しや質問ができる機会を継続して提供していただけると非常にありがたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように資産が預金など「守り」に偏っており、資産運用の必要性を感じながらも行動に移せないでいる方にとって、非常に頼りになる存在だと思います。また、現金をそのまま保有している高齢者の方にも適していると感じます。お金の知識は若い時期から持っておくことが非常に重要だと実感いたしましたので、自身の子どもをはじめとする若い世代にも、ぜひ利用を勧めたいと考えております。
分からない点について何度質問を重ねても、その都度丁寧に説明してくださり、毎回「理解できた」と納得した状態で面談を終えることができました。この丁寧なプロセスが、高い安心感と信頼関係に繋がったと感じております。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の中村さんの商品に関する専門知識が非常に豊富であった点が素晴らしかったです。資産運用目的の相談でありながら、私自身のことだけでなく、家族の将来まで考えたご提案をいただけたことに大変感謝しております。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
今後はNISA制度を活用した運用やネット証券の活用も視野に入れておりますので、適切なアドバイスを期待しております。また、時間の経過に伴い生じる疑問を解消するため、定期的に見直しや質問ができる機会を継続して提供していただけると非常にありがたいです。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
私のように資産が預金など「守り」に偏っており、資産運用の必要性を感じながらも行動に移せないでいる方にとって、非常に頼りになる存在だと思います。また、現金をそのまま保有している高齢者の方にも適していると感じます。お金の知識は若い時期から持っておくことが非常に重要だと実感いたしましたので、自身の子どもをはじめとする若い世代にも、ぜひ利用を勧めたいと考えております。
