将来のキャッシュフロー可視化がもたらした
最適なアセットアロケーション。

Name... 田崎様ご夫婦
Age... 50代
Work... 会社員

インタビュー

人生の転機に求めたプロの視点。モヤモヤした資金計画からの脱却。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

利用しているクレジットカード会社から届いた案内に興味を持ち、資産運用セミナーに参加したことが最初のきっかけでした。

―これまでFPやIFAなどへ、資産運用のご相談などはされたことはありましたでしょうか？

一切ありませんでした。今回が初めての個別相談の機会となりました。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

老後資金に対する漠然とした不安に加え、社外でのキャリアアップや転職を本格的に検討し始めたこともあり、悩みが重なっていました。環境を変えて新たな挑戦に踏み出すべきか、また、老後に向けた資産形成や運用の方向性が本当に自分たちに合っているのか。自分たちだけで判断するのは難しいと感じていました。

長年の懸案事項を解消。不動産売却と資産の再配置による最適化。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

大変満足のいく内容でした。100歳までの詳細なシミュレーションを作成していただいたことで、将来の資金推移やリスクの波が数値として可視化され、今後の方向性をはっきりと捉えることができるようになりました。
特に、10年以上もの間売却すべきかどうか悩み続けていた自身の住宅について、客観的なデータをもとに売却するという決断を下すことができたのは、非常に大きな成果でした。長年のモヤモヤが解消され、前へ進むきっかけをいただきました。

―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？

相談前は将来のお金に対して漠然とした不安を抱えておりましたが、シミュレーションを通じて「何歳のタイミングでどれくらいの資金変化が生じるのか」が明確になり、根拠に基づいた安心感を得ることができました。頭の中だけで考えていた資金計画が具体的な形として見える化したことで、お金に対する向き合い方が大きく変わりました。

100点満点の信頼感。変化するライフステージに寄り添う継続的な伴走。

―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？

100点満点です。自分たちだけでは不可能なレベルで資産の整理と可視化を行っていただき、感謝の気持ちでいっぱいです。担当の糸井さんの対応も非常に明るく親身で、毎回の提案にも明確な根拠があり、最初から最後まで高い信頼感を持って相談を重ねることができました。

―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。

ご提案いただいたアンティークコインやウイスキーカスク（樽）といった実物資産についても非常に興味深い内容でしたので、資金的な余力に応じて選択肢として取り入れていければと思っております。

―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？

世界的な経済情勢の動きに合わせた適切なアドバイスを引き続き期待しております。また、自宅の売却完了や定年退職、子どもの独立といった生活環境の大きな変化が生じた際には、その都度アセットアロケーションの再試算や見直しをご提案いただけると大変心強いです。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

まさに私たちと同世代の、老後の資産形成や将来のキャッシュフローに課題を感じている方々だと思います。学校などで体系的な金融教育を受ける機会がなかった世代だからこそ、専門家の力を借りて資産の現状や将来像を可視化することには大きな価値があると思います。