現金・預金中心の資産から、まずはNISA制度へ。
資産の見える化で考えたこれからの備え。
- Name... 井上健司様
- Age... 63
- Work... 製造業
インタビュー
初めてプロに相談し、これからの資産運用を考える。
―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。
勤務先で開催されたセミナーで老後のお金の使い方について聞き、最後にCLPの案内を受けたことがきっかけです。これまで、FPやIFAなどへ資産運用の相談をしたことはありませんでしたが、資産運用に関心があり、相談を申し込みました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
これまで、資産のほとんどを現金・預金で保有していました。私たちの世代は、バブル期に定期預金だけで数％の金利がつき、預金だけで資産が増えていく時代を経験しています。しかし、現在と当時では状況が大きく変わっているため、これからの運用方法を考えることが課題でした。
勤務先で開催されたセミナーで老後のお金の使い方について聞き、最後にCLPの案内を受けたことがきっかけです。これまで、FPやIFAなどへ資産運用の相談をしたことはありませんでしたが、資産運用に関心があり、相談を申し込みました。
―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。
これまで、資産のほとんどを現金・預金で保有していました。私たちの世代は、バブル期に定期預金だけで数％の金利がつき、預金だけで資産が増えていく時代を経験しています。しかし、現在と当時では状況が大きく変わっているため、これからの運用方法を考えることが課題でした。
数字で見えた資産の現在地。まずはNISA制度から。
―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？
自分の生活や資産状況、何にいくら使っているかは感覚でしか分かっていませんでした。それらを数値で可視化し、今後の見通しを確認できたことは、とてもありがたかったです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
現金・預金ばかりだった状態から、資産を運用する方向へ考え方が変わりました。まずはNISA制度を始めたところなので、様子を見ていきたいです。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
趣味やお酒に使うお金のほか、外壁塗装や車の買い替えなど、定期的ではない大きな出費もあります。こうした支出も、今後の計画に織り込んでおきたいと思っておりました。また、加入している生命保険の内容や支払額を整理でき、保障の重複も把握することができました。生命保険を見直せたことは、金銭面でも大きな成果だったと感じています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の陶山さんは全体的に穏やかな雰囲気で、改善してほしいと感じることも特に思い当たりません。
自分の生活や資産状況、何にいくら使っているかは感覚でしか分かっていませんでした。それらを数値で可視化し、今後の見通しを確認できたことは、とてもありがたかったです。
―ご相談前後で、お金や資産運用についての考え方は変わりましたか？
現金・預金ばかりだった状態から、資産を運用する方向へ考え方が変わりました。まずはNISA制度を始めたところなので、様子を見ていきたいです。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
趣味やお酒に使うお金のほか、外壁塗装や車の買い替えなど、定期的ではない大きな出費もあります。こうした支出も、今後の計画に織り込んでおきたいと思っておりました。また、加入している生命保険の内容や支払額を整理でき、保障の重複も把握することができました。生命保険を見直せたことは、金銭面でも大きな成果だったと感じています。
―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。
担当の陶山さんは全体的に穏やかな雰囲気で、改善してほしいと感じることも特に思い当たりません。
資産状況の見える化に、同世代も関心。相続の相談にも期待。
―今後の資産運用について、プランがあれば教えてください。
妻や子どもたちもNISA制度を利用していて、自分も始めてみようと思いました。まずはNISA制度の動きを見ながら、今後の運用について考えていきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
親が住んでいるマンションのことなど、近い将来、相続について具体的に相談する機会があると思います。担当の陶山さんからも相続の相談ができると聞いているため、その際にはお願いしたいと思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自分が何にどれくらいお金を使っているのか、将来の収支がどうなっていくのかを把握できていない方にとって、生活費や資産状況を数値で可視化できることは、とても参考になると思います。
私の周りには多忙なエンジニアが多く、同年代でも日々のお金の出入りを十分に把握できていない人が少なくありません。現役で働いている間は仕事に追われ、お金のことをじっくり考える時間を持ちにくいのだと思います。
また、一度退職した後に別の会社で働いている方の中には、ある程度の現金を持っていても、具体的にどのように運用すればよいのか悩んでいる方もいるのではないでしょうか。
実際に、私自身のシミュレーション資料を周囲の方に見せた際にも興味を持ってもらえたので、同じような悩みを抱えている多くの方に喜ばれるサービスだと感じています。
妻や子どもたちもNISA制度を利用していて、自分も始めてみようと思いました。まずはNISA制度の動きを見ながら、今後の運用について考えていきたいです。
―今後、CLPに期待するサービス等はありますか？
親が住んでいるマンションのことなど、近い将来、相続について具体的に相談する機会があると思います。担当の陶山さんからも相続の相談ができると聞いているため、その際にはお願いしたいと思います。
―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？
自分が何にどれくらいお金を使っているのか、将来の収支がどうなっていくのかを把握できていない方にとって、生活費や資産状況を数値で可視化できることは、とても参考になると思います。
私の周りには多忙なエンジニアが多く、同年代でも日々のお金の出入りを十分に把握できていない人が少なくありません。現役で働いている間は仕事に追われ、お金のことをじっくり考える時間を持ちにくいのだと思います。
また、一度退職した後に別の会社で働いている方の中には、ある程度の現金を持っていても、具体的にどのように運用すればよいのか悩んでいる方もいるのではないでしょうか。
実際に、私自身のシミュレーション資料を周囲の方に見せた際にも興味を持ってもらえたので、同じような悩みを抱えている多くの方に喜ばれるサービスだと感じています。
