いかに老後の資産を形成していくか、その手段を教えてくれた。

  • Name... 木下明彦様
  • Age... 62
  • Work... 公務員

インタビュー

プロに相談することから始まった。

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけと相談しようと思った理由を教えてください。

公務員向けのセミナーに参加してCLPを知りました。
老後2,000万円問題について考えた時、退職金等で住宅ローンを支払っていくと手元にお金が残らない状態だったため、少しでも2,000万円近く残せるようにライフプランの立て直しをしたいと思っていました。CLPとお話させていただく中で適切なアドバイスを受けられると期待し、相談することを決めました。

―これまで生命保険会社やFP（ファイナンシャルプランナー）にお金の相談をしたことはありますか？

退職の際、金融機関に相談したことはありますが深いお話はしていません。トータルで考えた資産運用の提案等ではなく、自社商品を勧められて終わった印象でした。

資産運用について深く考えるきっかけとなったLMP。

―ご相談当初の課題を教えてください。

老後に2,000万円が必要だと言われていますがそれほど蓄えていないため、年金だけで生活できるのかが不安でした。ずっとその不安を解消したいと思っていました。

―CLPの課題解決策は期待に沿えるものでしたか？

資金が少ないことや年齢の問題で、提案の際にいろいろ苦慮していただきました。ライフマネープランニング（以下、LMP）を受けて、今後の資金計画や目指す方向性などが固まったと思います。2,000万円に少しでも近づく道筋を提示してもらえましたので、暗いトンネルの先に希望の灯りが見えてきました。

―ご相談前後でお金に対する考え方は変わりましたか？

これまでは仕事で忙しかったこともあり、老後資金についてあまり考えたことがありませんでした。今回LMPを受けて、資産運用を真剣に考えるべきだと気付くことができました。

お金のアドバイザーとしてフォローしてくれる存在。

―今後どのような資産運用を行っていきたいですか？

ウイスキーカスク（樽）はなかなか面白い資産運用商品だと思いました。年月を経て価値が上がるのは知っていましたが、それが投資対象になるとは思っていなかったので非常に興味深かったです。アンティークコインも紹介していただき、ものによってはものすごく価値が上がる可能性があるという点では好奇心をそそられました。

―CLPのサービスについての感想をお聞かせください。

担当していただいた前北さんについては、親身に相談に乗っていただき感謝しています。LINEで質問するとすぐに返事をもらえたので助かりました。
今回資産運用についてしっかり向き合うことができたので、CLPのサービスには大変満足しています。