CLPとの出会いが将来のイメージを具体的に考えるきっかけとなった。
- Name... 大場裕次郎様
- Age... 55
- Work... 会社員
インタビュー
一面的ではなく多角的なアドバイスを求めていた。
―いろいろな企業がある中でクレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）に相談しようと思ったきっかけを教えてください。
会社の福利厚生の一環でCLP含め数社の資産運用セミナーに参加しました。CLPに相談しようと思ったのは、多種多様な資産運用商品を取り扱っている点です。今自分が行っている投資商品の組み替えや運用に対する考え方の整理をしたいと考えていたのでCLPを選びました。
―これまでFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に資産運用の相談をしたことはありますか？
生命保険会社と証券会社のFPに相談したことはあります。生命保険会社では必要ないと思われる生命保険商品を購入してしまい3カ月位で解約しました。証券会社からの提案については、本当に自分にとって適切な商品なのか疑問に思ったため運用には至りませんでした。
会社の福利厚生の一環でCLP含め数社の資産運用セミナーに参加しました。CLPに相談しようと思ったのは、多種多様な資産運用商品を取り扱っている点です。今自分が行っている投資商品の組み替えや運用に対する考え方の整理をしたいと考えていたのでCLPを選びました。
―これまでFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に資産運用の相談をしたことはありますか？
生命保険会社と証券会社のFPに相談したことはあります。生命保険会社では必要ないと思われる生命保険商品を購入してしまい3カ月位で解約しました。証券会社からの提案については、本当に自分にとって適切な商品なのか疑問に思ったため運用には至りませんでした。
視野が広がり新しい運用の景色が見えてきた。
―CLPからの課題解決策の中で印象的な情報はありましたか？
今まで聞いたことがなかった不動産投資やアンティークコイン、ウイスキーカスク（樽）などの資産運用商品を教えていただき勉強になりました。その中で今回コインとウイスキーカスク（樽）を購入することができて良かったです。新しい知識を得て運用の幅が広がりました。
―ご相談前後でお金や資産運用に対しての考え方は変わりましたか？
実物資産について全く知らなかったので、購入したことで楽しみを感じることができました。現状の資産は9割ほどが株式と投資信託なので、今後もう少し実物資産を増やしていければ良いと思っています。
―ご相談当初のヒアリングの中で新しい課題の発見はありましたか？
将来何がしたいのかもう少し明確にイメージすべきだと思いました。資産運用商品を購入するにしても、将来的にその商品をどう活用していくか、自身で利用するのか、子どもに相続するのかイメージができていないと分かったことが新たな発見でした。
今まで聞いたことがなかった不動産投資やアンティークコイン、ウイスキーカスク（樽）などの資産運用商品を教えていただき勉強になりました。その中で今回コインとウイスキーカスク（樽）を購入することができて良かったです。新しい知識を得て運用の幅が広がりました。
―ご相談前後でお金や資産運用に対しての考え方は変わりましたか？
実物資産について全く知らなかったので、購入したことで楽しみを感じることができました。現状の資産は9割ほどが株式と投資信託なので、今後もう少し実物資産を増やしていければ良いと思っています。
―ご相談当初のヒアリングの中で新しい課題の発見はありましたか？
将来何がしたいのかもう少し明確にイメージすべきだと思いました。資産運用商品を購入するにしても、将来的にその商品をどう活用していくか、自身で利用するのか、子どもに相続するのかイメージができていないと分かったことが新たな発見でした。
お金に対する考え方をスイッチできたことに満足。
―打ち合わせの期間はいかがでしたか？
ちょうど良かったです。あまり長いといろいろな情報が増えて悩みだすと思うので、期間は適切だったと思います。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
資産運用について知らなかったことを教えていただいたのでほぼ満足しています。担当者の民辻さんの対応に関しては100点満点です。他社のFPは特定の商品を強く勧めて営業してきましたが、民辻さんはゆっくり丁寧にそれぞれの商品のメリットデメリットを説明してくれました。私にとって非常に分かりやすくて良かったです。
―今後CLPに期待するサービス等があればお聞かせください。
フローチャート等で自分に適切な資産運用商品が選べると助かります。自分が保有する資産の範囲ではこのような商品がおすすめとか、選択できるスキームが分かると頭の中で整理しやすいと思いました。
今後については、定年が近づき4年後に退職金も入ってくるので、またその時にCLPに運用の相談をしようかと考えています。
ちょうど良かったです。あまり長いといろいろな情報が増えて悩みだすと思うので、期間は適切だったと思います。
―ライフマネープランニングを受けてのご感想をお聞かせください。
資産運用について知らなかったことを教えていただいたのでほぼ満足しています。担当者の民辻さんの対応に関しては100点満点です。他社のFPは特定の商品を強く勧めて営業してきましたが、民辻さんはゆっくり丁寧にそれぞれの商品のメリットデメリットを説明してくれました。私にとって非常に分かりやすくて良かったです。
―今後CLPに期待するサービス等があればお聞かせください。
フローチャート等で自分に適切な資産運用商品が選べると助かります。自分が保有する資産の範囲ではこのような商品がおすすめとか、選択できるスキームが分かると頭の中で整理しやすいと思いました。
今後については、定年が近づき4年後に退職金も入ってくるので、またその時にCLPに運用の相談をしようかと考えています。
